Если в договоре займа не указан срок возврата и долг не возвращается, что делать в этой ситуации, что можно применить, какой срок будет конечным?
30 Ноября 2016, 12:04, вопрос №1457969
Елена, г. Сочи
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (2)
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Елена, в соответствии со ст.810 ГК РФ Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Елена, здравствуйте!
Вам верно указал мой коллега, что в случае отсутствия в договоре займа условий о сроке он должен быть возвращен в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования. Направляйте требование заказным письмом с уведомлением.
Кроме того, если в указанный срок заемщик не исполнит требования, то Вы можете требовать уплаты процентов
Статья 811. Последствия нарушения заемщиком договора займа
1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.
2. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами
А в договоре займа прямо установлено, что он беспроцентный? Если нет и сумма займа более 50 000 рублей, то Вы можете еще потребовать проценты за пользование заемными средствами.
Статья 809. Проценты по договору займа
1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
2. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.
3. Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда:
договор заключен между гражданами на сумму, не превышающую пятидесятикратного установленного законом минимального размера оплаты труда, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон;
по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.
4. В случае возврата досрочно суммы займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.
Все услуги юристов в Санкт-Петербурге
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
Может ли учредитель дать в долг своей компании?
Фирма и ее учредитель при необходимости могут выступать сторонами договора займа — взаимного соглашения о передаче заемщику от заимодавца в собственность денежных средств или иного имущества.
Узнайте больше о заемных средствах, перейдя по ссылке.
Заемные отношения с учредителем позволяют с наименьшими для компании издержками срочно получить деньги или иные предметы:
- для осуществления текущей хоздеятельности;
- расширения материальной базы;
- внедрения новых технологий;
- для иных целей (для внесения задатка на участие в тендере, погашение долгов и т. д.).
Каких-либо специальных нормативных ограничений в отношении фирмы (заемщика) и учредителя (займодавца) не существует. Поэтому учредитель может одолжить своей компании:
- деньги или любое другое имущество, обладающее общими родовыми признаками (моделью, цветом, сортом и т. д.) — п. 1 ст. 807 ГК РФ;
- заемные средства в любом объеме и на любой срок;
- под проценты или без них.
Фирма-заемщик может взять в долг у учредителя:
- вне зависимости от размера его доли в уставном капитале;
- на определенные цели (целевой заем) или без указания назначения займа;
- с соблюдением обязательности возврата полученных заемных средств и письменного оформления договора займа (ст. 808 ГК РФ).
Скачать образец договора займа с учредителем вы можете по ссылке.
В КонсультантПлюс есть ответы налоговиков на разнообразные вопросы налогоплательщиков. Например, советник государственной гражданской службы РФ 1 класса А.А. Батарин разъяснил:
Если у вас нет доступа к системе, получите пробный онлайн-доступ бесплатно.
Договор займа с учредителем: как подстраховаться от ошибок?
Возвращение денег по договору займа — это один из заключительных этапов заемных взаимоотношений. Ему предшествуют такие важные процедуры, как:
- согласование условий предоставления займа;
- оформление договора займа;
- передача заемных средств от учредителя фирме и составление подтверждающего документа (акта приема-передачи, расписки и др.);
- отражение в бухучете операций по получению заемных средств.
Если в этих действиях будут допущены ошибки, на этапе возврата займа могут возникнуть проблемы. Поэтому заранее проверьте:
- не обладает ли передаваемое по договору займа имущество индивидуальными признаками (например, автомобиль с ПТС и идентификационным номером не может являться предметом займа);
- валюту денежного обязательства — по ст. 317 ГК РФ такое обязательство должно быть выражено в рублях (инвалюта может фигурировать в договоре займа, но исключительно в качестве эквивалента по курсу ЦБ РФ);
- предусмотрены ли договором займа все его существенные (предмет займа и его возвратность) и дополнительные (срок возврата, условие о его беспроцентности и др.) условия.
ВАЖНО! Если в договоре займе нет условий о процентах или об их отсутствии, займ считается процентным. Проценты рассчитываются исходя из ставки рефинансирования (п.1 ст.809 ГК РФ). В договоре также нельзя прописывать условие о том, что займ является безвозвратным. Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ замщик априори обязан вернуть займ займодавцу.
Какие условия обязательно включаются в договор купли-продажи квартиры, узнайте из материала «Существенные условия договора купли-продажи по ГК РФ».
Возврат займа: что учесть в первую очередь?
Прежде чем решать вопрос о возврате беспроцентного займа учредителю на карту, необходимо проконтролировать:
- отсутствие у учредителя-займодавца долга по внесению доли в уставный капитал — если учредитель своевременно не внес свою «уставную» долю или передал ее компании не в полном объеме, полученные заемные средства пойдут в счет погашения такой задолженности, и возвращать ему на карту будет нечего;
- наличие в договоре займа условия, позволяющего использовать способ возврата заемных денег на карту учредителя;
- сопоставить виды полученных фирмой от учредителя заемных средств и возвращаемых ею средств по договору займа.
Если вы получили партию стройматериалов по договору займа, то ни о каком возврате на карту займа деньгами не может быть и речи. Заемные отношения предполагают единое правило: «что занял, то и верни» (п. 1 ст. 807 ГК РФ).
Таким образом, подстраховавшись от ошибок на этапе согласования условий договора займа и убедившись в возможности возврата займа деньгами на карту учредителя-заимодавца, можно приступать непосредственно к процедуре возвращения заемных средств (см. далее).
Возвращаем беспроцентный заем учредителю: какой способ выбрать?
У компании может быть только 2 законных «денежных кармана», из которых она может передать учредителю занятые у него в долг денежные средства:
- с расчетного счета;
- из кассы.
Для перечисления на карту учредителя с расчетного счета потребуется:
- описание в договоре займа (или в допсоглашении к нему) подобного способа возврата долга;
- указание в нем детальных банковских реквизитов для перечисления денег на карту.
Обратите внимание! При возврате займа учредителю — физическому лицу не нужно пробивать чек ККТ с признаком «расход».
Если у фирмы отсутствуют деньги на расчетном счете, а в кассе они есть, важно учесть следующее:
- нельзя выдавать деньги из кассы в счет погашения займа из выручки (п. 4 Указания Банка России о порядке ведения кассовых операций от 11.03.2014 № 3210-У, Решение Мосгорсуда от 14.12.2012 по делу № 7-2207/2012);
- денежные средства из кассы вносятся на расчетный счет, и затем производится перечисление учредителю на карту с пометкой в назначении платежа «Возврат денежных средств по договору займа от __ № __»).
Не пренебрегайте кассовыми ограничениями, иначе можете материально пострадать — по ст. 15.1 КоАП РФ штраф за такой вид кассовых нарушений составляет до 50 000 руб.
Какие «кассовые» требования опасно игнорировать, говорится в материале «Порядок ведения кассовых операций в 2020 году».
Процедура погашения займа: какие еще условия учесть и на каких счетах отразить?
При погашении долга перед учредителем по договору займа и переводе денег на его карту не забудьте о необходимости:
- соблюдения предусмотренного договором займа графика возврата заемных средств;
- полного погашения заемного долга не позднее месяца, считая с указанной в договоре даты (если график платежей не предусмотрен).
Когда в текущей хоздеятельности без графиков не обойтись, узнайте из размещенных на нашем сайте материалов:
- «Как правильно составить график внедрения профстандартов?»;
- «Что это значит — вахтовый график работы?»;
- «График рабочего времени на 2020 год — скачать бланк».
В бухучете погашение займа на карту учредителя отразите записью:
Дт 66 (67) Кт 51 — погашение займа на карту учредителя по договору займа.
Применяйте:
- счет 66 «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам» — если вы заняли у учредителя средства на срок менее 12 месяцев;
- счет 67 «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам» — если договор займа предусматривает более длительный заемный период (свыше года).
Выписка банка подтвердит:
- факт погашения задолженности перед учредителем;
- объем и реквизиты перечислений.
Если гасите заем частями, применяйте все вышеперечисленные рекомендации в отношении каждой части погашаемого долга.
Что делать, если вернуть заем на карту учредителю не получается?
Возврат заемных средств — обязательное условие договора займа. Однако вернуть долг учредителю на карту бывает невозможно по ряду причин, например:
- на расчетном счете отсутствуют денежные средства;
- счет в банке заблокирован налоговиками;
- в иных случаях (у банка отозвали лицензию и др.).
Если денежные затруднения временные и рано или поздно у компании появится возможность перечислить долг по договору займа на карту учредителя:
- согласуйте с займодавцем продление сроков погашения займа, пересмотрите график платежей;
- оформите пересмотр сроков допсоглашением к договору займа, приложите к нему откорректированный график платежей;
- проверьте, не перешел ли из-за продления сроков заем в категорию долгосрочных — детальная аналитика в этом вопросе позволяет грамотно заполнить пояснения к бухотчетности и предоставить ее пользователям полную и достоверную информацию о заемных обязательствах компании.
В какой строке отразить заемный капитал, расскажет эта публикация.
Если финансовое положение компании в ближайшее время не поправится и возможность для погашения задолженности перед учредителем по договору займа отсутствует, необходимо рассмотреть другие способы решения вопроса с зависшим долгом. Об одном из таких способов узнайте из следующего раздела.
Решаем вопрос с «зависшим» займом
Любой заем отягощает пассив баланса — увеличивает общую сумму долгов компании и влияет на отдельные финкоэффициенты, а также на общее финансовое положение.
В каких расчетах участвует показатель заемного капитала фирмы, узнайте из статьи «Коэффициент финансового левериджа — формула для расчета».
Такая ситуация может быть с легкостью решена самим займодавцем — учредителем компании. В его силах избавить свою компанию от заемного бремени, простив задолженность по договору займа.
Если учредитель решил простить своей компании долг, необходимо:
- учесть выполнение требований ст. 415 ГК РФ — учредитель может простить компании долг, если это не нарушает прав других лиц в отношении имущества кредитора;
- прощение долга оформить соглашением или иным документом;
- отразить прощеную задолженность в учете:
- в бухучете путем включения прощеного долга в прочие доходы (Дт 66 (67) Кт 91);
- в налоговом учете учесть сумму долга во внереализационных доходах, если доля учредителя, простившего свой долг компании, не дотягивает до 50% (подп. 11 п. 1 ст. 251 НК РФ); если его доля составляет 50% и более, доход в налоговом учете не отражается.
Учредитель может простить как часть долга по договору займа, так и полностью всю сумму беспроцентного займа.
Итоги
Возвратить заемные средства учредителю на карту можно только путем перечисления с расчетного счета компании и при условии, что заем был предоставлен деньгами. Такой способ возврата займа необходимо прописать в договоре или допсоглашении к нему.
Источники:
- Налоговый кодекс РФ
- Гражданский кодекс Российской Федерации
Источник
2. Общественная организация профсоюза предоставила беспроцентный займ ООО. За просрочку возврата денежных средств с ООО была взыскана неустойка, предусмотренная договором займа. Является ли взысканная неустойка объектом обложения налогом на прибыль?
2.1.
Доброго времени суток!
Это юридический сайт, а не бухгалтерский. Если кто-то из юристов на этом сайте и владеет знаниями бухгалтерского учета — бесплатно Вам вряд ли помогут.
Удачи Вам и всех благ!
3. Между учредителем и ООО был оформлен договор беспроцентного займа сроком на 3 года. Срок погашения — июль 2016 года. Второй учредитель блокирует сделку по продаже доли в бизнесе 25%. Хочу вытащить деньги путем возврата займа. Каков шанс на возврат его путем судебного разбирательства.? Как долго это может длиться? Там все очевидно и очень просто. ООО должно — но не вернуло деньги в срок.
3.1.
Здравствуйте!
Через возврат займа, путем судебного разбирательства, вывести деньги вполне реально, в случае если у ООО есть активы, деньги на счетах и т.д. Если же на ООО активов нет, то даже получив решение суда, просто будет нечего получать. Долю ООО в счет возврата займа отдать не может.
Судебное разбирательство займет примерно около 2-3 месяцев, если второй учредитель не попытается оспорить данный договор займа, то есть не будет чинить препятствий, затягивать процесс и т.п.
4. Между двумя юр. Лицами входящими в одну группу компаний был заключён договор беспроцентного займа. Зам был предоставлен, но не возвращён. Организация-заимодавец прекратило свою деятельность как Юр. Лицо, соответственно, за возвратом займа в суд не обращалось и не будет. По закону организация-заёмщик должна отнести полученный займ на внереализационный доход. Есть ли возможность не относить этот заём на доход или какие иные выходы уменьшения налогооблагаемой базы на прибыль в данной ситуации?
4.1.
Здравствуйте гость. Ваш вопрос носит коммерческий характер. Обращайтесь к любому юристу на сайте на платную консультацию, либо возьмите в штат юриста чтобы он вас консультировал.
6. Планирую перечислять денежные средства в качестве первоначального взноса по договору долевого участия через ИП моего друга. Ему же я отдаю денежные средства наличными по договору беспроцентного займа, и в качестве возврата прописывают, оплата по договору долевого участия № от даты такой то, это законно? Не будет ли к квартире потом вопросов, в случае чего?
6.1.
Лучше согласовать с застройщиком возможность оплаты третьим лицом за Вас денежных средство по договору. В какой форме он это примет. За составление документов можете обратиться к юристу в личном порядке.
7. С застройщиком заключен договор беспроцентного займа и соглашение о намерениях заключить договор купли-продажи недвижимого имущества. Ввод в эксплуатацию дома 31.12.2015. Основной договор купли-продажи квартиры должен быть заключен не позднее 31.03.2016. Срок возврата займа не позднее 31.03.2016. Какую неустойку я могу требовать?
7.1.
Нужно смотреть договора, чтобы решить вопрос о неустойке.
8. У меня следующий вопрос. Я не гражданин России. Мой брат – гражданин России. В прошлом году я предоставил ему беспроцентный заем на покупку квартиры. Но договор займа или какие-либо другие документы не оформлял. Есть только выписка банковского перевода с указанием, что это беспроцентный заем. Брат квартиру купил, но о возврате денег ничего слышать не хочет. Есть ли какие-то правовые перспективы у него эти деньги истребовать?
С уважением,
y.yusupov@mail.ru
8.1.
Только в судебном порядке взыскивать теперь.
8.2.
Если есть выписка банковского перевода с указанием займа, то вам необходимо составить исковое заявление и обратиться в суд по месту нахождения ответчика. Дело сложное но перспективное, обратитесь к юристу, что бы он представил ваши интересы в суде.
9. Инвалид 2-й группы вступил в долевое строительство 2-комнатной квартиры в г. Ставрополе На застройщика ОАО Арт Строй Техно завели уголовное дело. Строительство приостановлено. Заключен договор беспроцентного займа и предварительный договор. Деньги в сумме 1100000 рублей внесены, есть квитанции. Ставропольский Жил надзор сказал подавать на застройщика в суд о расторжении договоров и возврата денег. Может ли адвокат в суде предоставлять мои интересы бесплатно?
9.1.
У инвалидов 2 группы есть право на оказание бесплатной юр.помощи, обратитесь к адвокатам, оказывающим бесплатную юр.помощь, их координаты найдете на сайте адвокатской палаты в разделе бесплатная юр.помощь.
9.2.
Есть такая поговорка: бесплатный адвокат хуже прокурора.
9.3.
Адвокатская палата Ставропольского края
Юридический адрес:
355000, г. Ставрополь, ул. Доваторцев, 30-б
Почтовый адрес:
355000, г. Ставрополь, ул. Доваторцев, 30-б, офис 326-328
тел.: (8652) 95-11-61, тел./факс: 95-11-77
E-mail: ask_stv@mail.ru
11. Пожалуйста как правильно рассчитать проценты за просрочку займа.
Договор займа составлен между физ лицами 30.04.2015 года на сумму 1798625. Также оговорено что ежемесячно должник будет отдавать по 100000 начиная с 30 мая, а последний платеж будет в размере 1298625. договор займа беспроцентный. Должник ни одного платежа не осуществил. Срок возврата всей суммы по договору 01.11.2015 года. Заранее спасибо.
11.1.
Расчет помесячно на основании ст. 395 ГК.
12. С застройщиком при покупке квартиры на стадии котлована был заключен договор беспроцентного займа. Срок сдачи дома просрочен более чем на 4 года. Сейчас возможен арест дома за долги другими заемщиками. Можно ли в исковое заявление по возврату средств включить и мои проценты по кредиту (27%!) взятые на покупку квартиры. Сроки и сумма совпадают. Дом построен.
12.1.
Можно включить, но продумайте, как будете доказывать в суде правомерность включения процентов.
13. Заключил договор беспроцентного займа с ООО срок возврата займа вышел, какие шансы вернуть деньги по данному договору? Удастся ли вернуть сумму полностью? Какое заявление нужно будет написать при обращении в суд если словесно по доброму договорится не удастся.
13.1.
Здравствуйте! Все зависит от ООО. Если оно ведет деятельность, имеет имущество, полагаю, что проблем с получением не будет. Если с договором все в порядке, то и со взысканием.
Пишите иск в суд. Наряду с иском подаете заявление о его обеспечении. Если суд удовлетворит Ваше заявление об обеспечении, то Ваши шансы на взыскание увеличатся. Вы можете подавать испол. Лист об аресте имущества приставам. Они наложат запрет на счет и деньги будут заморожены.
14. По договор беспроцентного займа истек срок возврата. Денежные средства не возвращены. При судебном порядке разрешения спора мной (Физ. лицо, заемщик юр.лицо) должна ли оплачивается гос. пошлина.
14.1.
Да, такие правоотношения нельзя квалифицировать как отношения в сфере защиты прав потребителя.
Более того, учитывая, что стороной договора является юридическое лицо, заем не является беспроцентным, хоть в договоре и не прописан размер процентов и возможность их получения.
Вы вправе получить сумму займа с процентами в размере ставки рефинансирования 8,25% годовых.
14.2.
Добрый день, да пошлину Вам придется оплачивать. Также Вам необходимо предпринять попытки до судебного урегулирования спора.
16. Я бывший торговый представитель получил деньги не по доверенности но в накладной на товар расписался и поставил дату забора денег и сумму. Отдал деньги водителю не взяв с него расписки чтобы он передал деньги в кассу. Но деньги до кассы не дошли. Сумму вешают на меня. При этом меня фирма вынудила подписать договор беспроцентного займа с датой возврата в одном экземпляре. Что мне делать помогите пожалуйста. Все доводы и факт (накладная с моей подписью) против меня.
16.1.
Добрый день. Придётся возвращать, увы. К сожалению.
17. Возникла необходимость выхода из состава учредителей ООО (50%) по личным мотивам. ООО на данный момент далеко не банкрот. В ООО остается беспроцентный займ на 20 лет. По условию договора займа изменения возможны по соглашению сторон. Могу ли я затребовать досрочный возврат займа или изменение условий на займ под проценты при условии что директор ООО он же учредитель 50% будет (естественно) против. Если да, то на что лучше сослаться. Заранее Спасибо.
17.1.
Для мотивировано правильного ответа необходимо познакомиться с договором. В любом случае Вы имеете право на досрочное расторжение договора займа.
18. Может ли ИП выдать ООО одноразово беспроцентный заем по договору займа в сумме 10 тыс. руб. с указанием возврата выданной суммы через полгода? ИП не является работником ООО.
18.1.
А почему нет?
законом это не возбраняется.
19. По договору (беспроцентный) займа физ. лицо (я) передал денежные средства другому физ.. лицу. Срок возврата до 23.12.2015 г. Через неделю узнал, что он должен не только мне и со многими у него проблемы по возврату переданных ему средств. Могу ли я срочно (пока он не разбазарил) расторгнуть договор и потребовать возврата мне переданных ему средств.
19.1.
Здравствуйте. Нет, у вас нет оснований для этого-только если он не исполнит свое обязательство по договору.
19.2.
Данный договор можно расторгнуть, но только в судебном порядке.
19.3.
Здравствуйте. Это зависит от условий Вашего договора. Иногда Вы можете требовать досрочного исполнения, иногда — нет.
Источник