В Бурятии расследуется уголовное дело, связанное с противоправной деятельностью кредитного потребительского кооператива граждан «Департамент вкладов и займов»
Им занимаются в специализированном отделе по расследованиям преступлений в сфере экономики следственного управления МВД Бурятии. Как пояснила начальник отдела Анна Диянова, уголовное дело по департаменту вкладов и займов с признаками части 4 статьи 159 уголовного кодекса России «Мошенничество в особо крупном размере» было возбуждено 14 января 2010 года.
Сегодня в расследовании фигурируют фамилии 775 вкладчиков, и это не окончательное число жертв департамента. Только в последнее время подали заявления около восьмидесяти человек. В следственном управлении отметили тот печальный факт, что большая часть пострадавших – пожилые люди, пенсионеры.
В некоторых случаях сумма вклада почти равнялась одному миллиону рублей. Общая сумма ущерба по предварительным оценкам составила 115 миллионов рублей.
— Изъяты все документы. Точная сумма ущерба будет установлена только после проведения судебно-бухгалтерской экспертизы, потому что учитываются сам вклад и еще проценты. Непонятно, выплачивались или нет проценты с 2006 года, какие проценты выплачивались, какая имеется задолженность по их выплате. Это все будет рассчитываться, — пояснила Анна Диянова.
Суть мошенничества оказалась проста и незатейлива. Вкладчикам кооператива сулили 30 процентов годовых, что обеспечивало постоянное пополнение кассы. Несмотря на то, что такие обещания даже по самым оптимистичным оценкам близки к сказочным, многие все же доверили собственные сбережения. В результате дивиденды получили только руководители и небольшая часть постоянных клиентов департамента.
По словам следователей, люди не понимают, что в департаменте в отличие от банков деньги не работают, поэтому проценты начисляются, только пока идет приток денежных средств от других вкладчиков. И еще важно, что в департаменте вложенные средства не могут быть застрахованы как в банках, даже если в договоре указано обратное. Такое несоответствие заявленных условий договора действительности стало одним из оснований для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества.
— Если по договору смотреть, пункт 5.1 якобы предусматривает страхование всех денежных средств как в банке. Люди-то, может, и обратили на это большее внимание, что страховой случай все равно есть. А фактически его не было. Пункт не действовал, потому что у них нет лицензии на данный вид деятельности. Они не имели право страховать, — заявила начальник отдела следственного управления МВД Бурятии.
Помимо установления и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц, перед милиционерами стоит и другая трудная задача: поиск и возращение денежных средств обманутым вкладчикам.
— Прежде чем говорить о возмещении ущерба, нужно отследить, куда уходили денежные средства и каким образом. Это нужно установить. Естественно, будут проверяться счета в банках, — сообщили в специализированном отделе по расследованиям преступлений в сфере экономики следственного управления.
Департамент наследил и в других регионах. Первое подобное уголовное дело было возбуждено в октябре прошлого года в Иркутске. Через месяц внимание правоохранительных органов привлекла деятельность «Департамента вкладов и займов» в Красноярске. Еще через несколько недель аналогичное дело появилось в Ангарске, а в начале этого года следователи занялись расследованием деятельности потребительского кооператива в Братске. Не исключается, что сеть была и гораздо шире, упоминается Абакан, Краснодар и другие города.
Сложности вызывает многочисленное количество учредителей потребительского кооператива — 14 человек в трех филиалах области.
В Иркутской области, например, по последним данным количество потерпевших приближается к отметке в 300 человек, а общий ущерб – к трем с половиной миллионам рублей. Однако, и здесь говорить об окончательной сумме, добытой преступным путем, еще преждевременно. В милицию Приангарья продолжают поступать заявления граждан, сообщает пресс-служба ГУВД по Иркутской области.
Следователи республики, как и их коллеги из других регионов, призывают обманутых горожан обращаться с заявлениями в отделы по экономическим преступлениям ГУВД.
А тем временем, по сведениям милиционеров, в Бурятии сейчас рекламируется уже другой департамент, обещающий 35 процентов годовых и подарок в виде телефона. Анна Диянова недоумевает: как можно верить этим организациям, если банки не дают таких процентов. Поэтому МВД призывает жителей республики быть бдительнее, чтобы не пополнять ряды обманутых вкладчиков МММ, «Гарант-Кредита» и ряда других финансовых пирамид.
Источник
К расследованию истории об исчезнувших вкладах населения подключились прокуратура и следственное управление МВД.
28 января 2010, 00:00
5 204
К расследованию истории об исчезнувших вкладах населения подключились прокуратура и следственное управление МВД.
Еще 1,5 назад двери департамента были открыты для всех желающих сделать вклад. И таковых тогда было немало. Народную тропу в погоне за большими процентами прокладывали в основном пенсионеры.
За этой дверью все было почти как в сказке, да только вместо доверчивых буратин – пайщики, десятки, но чаще сотни тысяч рублей вместо 5 золотых, а сам департамент – вроде Поля Чудес. За короткий срок вклады обещали превратить в золотые горы. И ничего не требовали взамен, кроме, конечно же, денег.
— Ольга Бабич, вкладчица: 21% годовых и ежемесячная выплата процентов. Это действительно проводилось, потому что я 21 % за 1,5 года получила – 30 тысяч.
Осенью выплаты по вкладам вдруг прекратились. Потом департамент переехал в другой офис, а пайщики вновь выстроились в очередь – на этот раз в суд.
— Жаргал Саганов, начальник Советского районного отдела судебных приставов г.Улан-Удэ: Возбуждено более 480 исполнительных производств на общую сумму взыскания более 87 миллионов рублей.
И хотя счета некогда денежной организации арестовали, народных средств на них не оказалось.
— Оксана Ощерина, юрист департамента вкладов и займов: Те средства, которые были привлечены по вкладам, под них приобретались активы, выдавались займы под залоги недвижимого имущества, либо иного движимого имущества. На сегодняшний день происходит возврат этих выданных займов.
Как только заемщики деньги вернут, департамент рассчитается с долгами – обещают его представители. Пока же вкладчиков отправляют в суд.
— Оксана Ощерина, юрист департамента вкладов и займов: В принципе у людей есть возможность вернуть свои деньги. В службе судебных приставов Советского района находятся два исполнительных листа по 2-м объектам недвижимым на взыскание, данные торги назначены на весну. В службе судебных приставов Октябрьского района находится 2 исполнительных листа также на 2 объекта. Стоимость объектов приличная.
— Жаргал Саганов, начальник Советского районного отдела судебных приставов г.Улан-Удэ: В качестве взыскателя в данное время кооператив не является. В прошлом году было одно производство – взыскание с физического лица более 7 млн.руб. в пользу департамента. Однако оно было окончено, был наложен арест на недвижимое имущество. Предварительная сумма взыскания около 5 млн.руб.
Еще на 16 миллионов рублей, которые задолжали заемщики департаменту, лежат исполнительные листы в Октябрьском районном отделе приставов. Однако не надо быть математиком, чтобы понять, сумма, которую задолжал кооператив населению, почти в 5 раз больше этой. А потому даже в случае возврата всех средств для полного расчета с вкладчиками денег явно не хватит.
Тем временем безденежным положением некогда финансовой пирамиды заинтересовалась прокуратура и следственное управление милиции.
— Юлия Будаева, помощник прокурора Советского района: Кооператив заключал договоры с пайщиками, в котором, не имея право на осуществление страховой деятельности, фактически обязался застраховать вклады заемщиков путем создания страхового, резервного фондов. Получается, что в результате вклады пайщиков оказались не застрахованными от невозврата. И люди были введены в заблуждение относительно безопасности своих вкладов.
Проверка продолжается, следствие ведется. Выяснение обстоятельств займет еще как минимум 1,5 месяца. Наша телекомпания следит за развитием событий.
Источник
Очередное уголовное дело по факту мошенничества заведено в отношении организации, аккумулирующей деньги вкладчиков под высокие проценты.
Иркутским департаментом вкладов и займов (ИДВиЗ) сейчас занимается Главное следственное управление (ГСУ) при ГУВД Иркутской области. Все три департамента, существующие в регионе, находятся в стадии банкротства. Арбитражный управляющий кооперативов утверждает, что все они – филиалы одной финансовой пирамиды, действующей во всей России.
Последний из трёх существующих в Иркутской области кооперативов граждан под названием «Департамент вкладов и займов» (ДВиЗ) попал в список банкротов. В субботу, 31 октября, появилось официальное сообщение о том, что в отношении Братского ДВиЗа введена процедура наблюдения, которая продлится до 27 января следующего года. Ангарский ДВиЗ находится в этой процедуре ещё со 2 июля, а Иркутский – с 18 мая.
По словам арбитражного управляющего этих предприятий Константина Соболева, у кооперативов различаются только количество вкладчиков и суммы долгов перед ними, а состояние дел одинаково плохое. По информации Соболева на 2 ноября, Ангарский ДВиЗ задолжал 400 клиентам около 25 млн. рублей, Братский – несколько миллионов 50 вкладчикам, а Иркутский – свыше 72 млн. рублей 450 доверившимся ему гражданам. С руководителями всех трёх организаций, по его словам, невозможно связаться.
С момента введения на иркутском кооперативе процедуры наблюдения между его пайщиками и арбитражным управляющим уже успел возникнуть конфликт. Через месяц после начала процедуры члены инициативной группы вкладчиков посчитали, что управляющий не выходит с ними на контакт, поэтому решили разбираться в финансовых проблемах предприятия самостоятельно. «В июне мы провели общее собрание пайщиков и переизбрали директора и 33 членов правления, – рассказал Юрий Гершевич, который в результате этого переворота из простого клиента ИДВиЗа превратился в председателя его правления. – После переизбрания старый директор Кислянников отказался выдать нам документы, поэтому мы вскрыли офис, забрали бумаги сами, и после их анализа стало очевидно изначальное желание прошлого руководства стибрить наши деньги».
Действия вкладчиков не нашли понимания у арбитражного управляющего. По его мнению, увольнение руководства ДВиЗа «даёт возможность менеджменту скрыться на просторах нашей необъятной родины». «Когда я зашёл на предприятие, собирался в рамках конкурсного наблюдения отстранить Кислянникова от деятельности, но не отпускать, а посадить рядом, чтобы он прокомментировал каждую бумажку. Когда революционно настроенный Гершевич снял Кислянникова с должности, я потерял с бывшим директором связь».
7 ноября процедура наблюдения в иркутском департаменте закончится и состоится первое собрание кредиторов. Хотя уточнения и правки в реестр требований кредиторов могут вноситься вплоть до 7 ноября, уже сейчас арбитражный управляющий уверен, что «ситуация там, безусловно, унылая». По его словам, все активы предприятия – это дебиторская задолженность, причём большая её часть – «это только бумаги, реальных обязательств на самом деле нет», – сказал он. Вердикт Соболева однозначный: «Необходимо вводить конкурсное производство, по сути, ликвидировать этот кооператив, взыскивать субсидиарную ответственность с директора и председателя правления департамента и при привлечении руководства головной организации заниматься поиском их личного имущества. Потому что через реализацию активов можно надеяться выручить максимум 15 млн. рублей».
По мнению Соболева, департаменты вкладов и займов – филиалы одной финансовой пирамиды. «Это всероссийская система, которой руководят одни и те же люди, – уверен Константин Соболев. – Существует 15 юридических лиц от Братска до Краснодара, которые называются «департаменты вкладов и займов» и привлекают средства граждан, которые потом аккумулируются в центральном расчётно-страховом центре. В некоторые из этих кооперативов люди до сих пор несут деньги». К слову, ДВиЗ, находящийся в Краснодаре, уже занесён в список организаций, где присутствуют признаки финансовых пирамид, и размещён на сайте Федеральной службы по финансовым рынкам.
Корреспондент «Конкурента» дозвонилась в ДВиЗы, находящиеся в Чите и Абакане, где действительно предлагают открыть вклад на сумму от пяти тысяч рублей под 18–30% годовых. Для пенсионеров везде существуют более выгодные условия.
Между тем деятельностью иркутского ДВиЗа заинтересовались правоохранительные органы. Недавно Главным следственным управлением при ГУВД Иркутской области было заведено уголовное дело по статье 159, части 4 – «Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере», сообщили в пресс-службе ГУВД. В августе и.о. начальника оперативно-розыскной части по линии борьбы с экономическими преступлениями УВД Иркутска Алексей Скроботов заявлял вкладчикам ИДВиЗа, перекрывшим улицу, что в течение месяца ситуации с департаментом будет дана правовая оценка и исчезнувшие организаторы кооператива будут объявлены в розыск. Сейчас в ГУВД не комментируют вопрос о том, где находятся организаторы ДВиЗа.
Тем временем «многострадальные пайщики», как они сами себя называют, продолжают обращаться с просьбами о помощи в различные инстанции. 31 октября было опубликовано ещё одно их обращение к губернатору Иркутской области Дмитрию Мезенцеву. Чтобы аргументировать необходимость поддержки от главы области, они апеллировали к статье президента России Дмитрия Медведева «Россия, вперёд!». «Частная инициатива и личный успех, по мнению президента, — важные условия для дальнейшего развития России, – сообщили вкладчики. – И мы, и Вы, уважаемый Дмитрий Фёдорович, с этим абсолютно согласны. Никакое развитие страны без взаимного сотрудничества государства и его граждан просто невозможно». Поэтому клиенты ДВиЗа попросили губернатора «воздействовать на депутатов Госдумы от Иркутской области, чтобы они стали инициаторами парламентского расследования по проблеме вкладчиков».
Источник
Коммерсантъ (Иркутск) №220 от 25.11.2009
ГУВД Красноярска возбудило уголовное дело в отношении руководства кредитно-потребительского кооператива (КПК) «Департамент вкладов и займов». Предпринимателям инкриминируют мошенничество. В милицию с коллективным заявлением обратились 50 красноярцев — пайщиков кооператива: они не могут вернуть вложенные средства. В «Департаменте вкладов и займов», который действовал во многих регионах Сибири, им обещали выплачивать 30% годовых. Юристы полагают, что вернуть свои деньги вкладчикам, скорее всего, не удастся.
По сообщению пресс-секретаря ГУВД Красноярска Михаила Молоткова, уголовное дело в отношении кредитно-потребительского кооператива «Департамент вкладов и займов» возбуждено по ч. 2 ст. 159 УК РФ («Мошенничество») 18 ноября. «Основанием стало коллективное обращение вкладчиков кооператива с жалобой на действия компании. Вкладчики пожаловались на то, что офис кооператива на проспекте Красноярский рабочий, 85, внезапно закрылся. Сейчас сотрудниками отдела по борьбе с экономическими преступлениями проводится изъятие документации в офисе компании», — рассказал господин Молотков. На сегодняшний день в красноярское ГУВД подано более 50 заявлений вкладчиков. Но их число, не сомневаются в милиции, «в ближайшее время серьезно увеличится».
По информации следствия КПК «Департамент вкладов и займов» остановил работу с пайщиками в городе Красноярске 6 ноября. Сначала в офисе перестали выплачивать деньги клиентам, а еще спустя неделю фирма прекратила свое существование. Всем желающим вложить свои деньги в кооперативе обещали до 30% годовых. Размеры требуемых вкладчиками средств в ГУВД вчера уточнить не смогли. По словам Михаила Молоткова, «какого-либо значительного имущества на балансе кооператива не выявлено». Имена руководителей кооператива «не сообщаются в интересах следствия». В пресс-службе ГУВД лишь отметили, что «было несколько директоров».
КПК «Департамент вкладов и займов» работал в Красноярске с 2007 года. По информации ГУВД, компания зарегистрирована в Красноярске. Помимо Красноярска КПК имел филиалы в Абакане, Чите, Улан-Удэ, Краснодаре, Иркутске, Ангарске и Братске.
Красноярск не единственный город, где у «Департамента вкладов и займов» есть проблемы с вкладчиками. Так, в Иркутске участники его местного филиала пытаются добиться выплаты денег с мая 2009 года, когда в компании была введена процедура банкротства. 2 июля введена процедура наблюдения в ангарском филиале, а 31 октября в братском. В Иркутске дело дошло до перекрытия обманутыми вкладчиками кооператива городских улиц. По информации арбитражного управляющего ангарским филиалом «Департамента вкладов и займов» Константина Соболева, компания имеет задолженность перед 400 клиентам — 25 млн руб. Вкладчиками иркутского филиала были 1,3 тыс. человек. Им кооператив, по оценкам пострадавших, не вернул 130 млн руб. Дозвониться до красноярского офиса «Департамента вкладов и займов» вчера не удалось: телефон компании не отвечал.
По мнению вице-президента красноярского филиала Юниаструм банка Андрея Болсуновского, деятельность КПК очевидно «экономически нецелесообразна». «Получить по вкладам 30% годовых сейчас на рынке невозможно. Для этого организация должна где-то разместить эти средства под 40% и более. Сейчас же на финансовом рынке средства размещаются под 14-20% годовых», — замечает банкир. При этом он отметил, что «вкладами в России называется только помещение денег на банковские депозиты, других, в соответствии с российским законодательством, не существует». Остальное — это личная инициатива граждан, инвестиции. «Видимо, никакие МММ и «Хопры» ничему не научили наших доверчивых граждан», — констатировал Андрей Болсуновский.
Красноярский адвокат Александр Савостьянов скептически оценил перспективы возврата вкладчиками «Департамента вкладов и займов» своих средств. «Возбуждение уголовного дела не имеет прямого отношения к возмещению денежных средств. Если даже вина руководителей компании будет доказана, еще нужно доказать, что компанию не банкротили умышленно и что это не является результатом неудачного стечения обстоятельств», — пояснил господин Савостьянов.
Дмитрий Мальков, Красноярск
Комментарии
Источник