По материалам
Infobank.by. 28 июля 2014
Уверен, что все пользователи Интернета не по разу в день
получают электронные письма с предложением кредита от иностранных
банков. Ребята с белорусского сайта Инфобанк провели эксперимент по
получению такого кредита.
«Мы можем попочь вам с кредита…», если хотите…
Все началось с письма:«Здравствуйте,
Мы можем помочь вам с кредита вы хотите, если вы нуждаетесь в кредит
сегодня, пожалуйста, свяжитесь с нами сегодня по электронной почте.
Все кредиты доступны лишь 3% процентной ставки, и мы предлагаем все виды
кредитов. Связаться E-mail: (…@gmail.com) для получения дополнительной
информации.
Спасибо Г-н Джордан Уильям»…
Из удаленного модератором текста стало понятно, что некто «Г-н Джордан»
хочет облагодетельствовать наш бюджет энной суммой иностранной валюты
всего под 3% годовых. Для ЕС — это много, для Беларуси — мало. Хотя,
возможно, в Европе у «Г-на Джордана» другие ставки…
«Без лоха и жизнь плоха»
Мы решили просмотреть всю цепочку этого «чудо-кредитования» под мизерный процент и убедиться — является ли предложение
— мошенничеством. Или действительно господин Джордан Уильям «двинулся
умом» и решил прокредитовать жителей «страны голубых озёр» под 3%
годовых.
Отвечаем Господину Джордану Уильяму:
«Доброе время суток. Скажите, меня интересует Ваше предложение по
кредитованию. Вы, можете рассказать подробнее, кого, как и под какие
ставки Вы кредитуете. Заранее спасибо».
Не прошло и четырех часов, как наши заокеанские друзья ответили на
письмо, причем сразу выслали анкету для заполнения:
«Спасибо за ваше письмо, Меня зовут Сэр Иордания Уильям менеджер по
маркетингу [почему менеджер по маркетингу согласовывает кредитные заявки,
или у них там люди закончились? — Infobank.by] в Liberty Global Finance
Ltd.
Мы Кооперативная компания, расположенная как в Великобритании и Западной
Африке я понимаю, что вам нужен кредит в этой компании. Что касается
условий получения кредита от этой компании я хочу, чтобы вы обратите
внимание на приведенную ниже информацию»
То, что Джордан Уильям стал Иорданией Уильямом и из господина
превратился в Сэра, нас не сильно удивило. Подумаешь, актер Энтони
Хопкинс — тоже «Сэр» и тоже умеет перевоплощаться в разных персонажей.
Кстати, у англичан, чтобы именоваться «Сэром» с большой буквы, нужно
быть рыцарем, возведенным в чин главой английского королевского дома.
Знает ли Елизавета II о своем новоиспеченном рыцаре, раздающем налево и
направо кредиты в Беларуси? Мы так и не смогли до нее дозвониться.
Поэтому мы стали изучать «минимальные требования» для получения кредита:
18 лет, наличие паспорта, минимальная сумма кредита 50 тыс долларов, а
максимальная — 5,9 млн. Срок кредитования от 1 года до 25 лет…
Ну, какой еще банк мира предложит нам кредит на почти 6 млн долларов?
Надо срочно соглашаться. Однако поразмыслив, мы решили, что сотрудники
Infobank.by — люди не жадные, нам достаточно будет и 100 тысяч.
Далее шла минимальная анкета: адрес, город, страна, телефон. Пока вроде
бы нет никакого подвоха.
Денег с нас не просили, поэтому мы продолжили эксперимент дальше,
заполнили анкету на 100 тыс долларов на 25 лет под развитие своего
маленького дела. Долго, правда, колебались, что указать: валяние валенок
или вязание чехлов под айпады. В итоге, остановились на чехлах — а то
вдруг Сэр Господин Джордан «Иордания» Уильям не захочет спонсировать
производство непонятных «валенок».
«Куда вам ближе, в Африку, или в Англию?»
Заявку нам согласовали, наверное, даже быстрее, чем
закипел чайник. И через полчаса наши уже «близкие друзья» прислали
ответ:
«Мы признаем и действительно ценю ваше доверие в
транзите дело с нашими фирмами. В ответ на Ваше вопросительно, мы хотим,
чтобы вы знали, что ваш Кредитная заявка была проверена и утверждена.
Спасибо за вашу кредитного запроса, и мы уверены что
вы получите желаемую сумму кредита в размере $ 100,000.00 Кредитные
средства будут обработаны и переданы вам от нашего головного офиса в
Великобритании, но, следовательно, вы находитесь в Африке, безопасность
будут сделаны из Африки.
Фонды: Кредитные
Условия и повторно: График платежей по $ 100,000.00
Сумма кредита Требуется: $ 100,000.00
Заем Процентная ставка:. 3%
Срок кредита: 20 лет
Ежемесячный платеж по кредиту: $ 554,60
Количество платежей: 240 месяцев
Полезных платежи: $ 133,103.21
Всего процентов уплаченных: $ 33,103.21
Примечание: ежемесячный платеж кредит рассчитывался на
239 выплаты в размере 554,60 плюс окончательного платежа в размере $
553,81».
Далее наши друзья уже «путаются» и пишут, что на самом
деле ставка 3% в месяц, хотя в расчёте получается 3% в год. Мы
переспрашиваем. Нет, оказывается всё-таки — 3% в год.
Залога они не признают из-за «международных правила». Но
Уильям рассказывает, что можно застраховать кредит, и стоит это «всего —
ничего» — 385 долларов.
И даже начинает «волноваться»:
«Добрый день, Мы не находится в вашей стране, я уже
послал тебе адрес и детали компании на условия и сроки кредитования.
Все, что вам нужно сделать, это предоставить копию вашей личности наряду
с указанием Ваших банковских реквизитов для осуществления этой операции.
Также мы представим вам компания договор Кредитный договор и кредитных
гарантий, чтобы доказать право этот эффект.
Я жду вашего ответа. Г-н Джордан Уильям».
А дальше нам даже присылают договор и просят,
срочно-срочно, оплатить 385 долларов, чтобы они могли выслать 100 тыс
долларов в Беларусь.
Данные нашего журналиста в договоре мы затерли.
Дальше переписку мы решили не продолжать. Присланный
договор — «филькина грамота», адреса и реквизиты — не соответствуют
действительности.
Но смысл задумки «нигерийских финансистов» стал ясен.
После оплаты «страховки» у одного «африканского» друга станет на 385
долларов больше. Чего не скажешь про нас.
Однако на этом история отказалась заканчиваться. Внезапно
зазвонил мобильный телефон сотрудника, который переписывался с
кредитодателями из Африки. Оказалось, что корреспондент оставил в заявке
номер своего личного мобильника…
Судя по коду телефонного номера, с которого был сделан
звонок нашему автору, +234 …, звонивший пытался достучаться до
кредитополучателя из города Агбажа в Нигерии. Но телефон, сделав 1
звонок, сразу же смолк. Мы так и не успели поднять трубку. Отвлекать
«Уважаемого Сэра Уильяма» из Нигерии от его финансовых дел как-то не
хотелось, поэтому перезванивать мы не стали.
Отметим, средняя зарплата в Нигерии — 50 долларов в
месяц. Чтобы насобирать денег нам на кредит, бедняге Уильяму пришлось бы
работать 166,5 лет, ничего не тратя. Или — обмануть с помощью
«страховки» за 385 долларов 260 белорусов.
А мы решили, что всё-таки лучше кредит под 40 %, но в
Беларуси, чем под 3%, но без кредитных денег и с оплаченной через
белорусский банк в Африку «страховкой».
Интернет-мошенничество не перестаёт совершенствоваться, и
если «нигерийские письма» немного отошли на задний план, то их место
заняли «сэры Уильямы» с низкой кредитной ставкой.
Можем только констатировать, что пока будут люди,
желающие получить кредит из «Западной Африка» под 3% — до тех пор
останутся Сэры Уильямы, которые их будут «выдавать» за 385 долларов.
Источник
Форум
Источник
«Нигерийские письма» – это одна из самых популярных и до сих пор прибыльных мошеннических схем в мире.
Данная схема обмана граждан имеет множество вариаций, но, к сожалению, в России люди знают о ней крайне мало, несмотря на то что мошенники активно используют её на территории нашей страны.
В настоящей статье я расскажу, о том, что же такое «нигерийские письма» и на что стоит обратить внимание, чтобы не попасться на удочку злоумышленников.
История мошеннической схемы.
Как не сложно догадаться по названию, мошенническая схема «Нигерийские письма» зародилась именно в Нигерии ещё в 80-х годах прошлого века. Изначально эти письма рассылались посредством обычной почтовой связи, но с появлением интернета и электронной почты «Нигерийские письма» стали рассылать по всему миру и приобрели колоссальную популярность у мошенников всех стран.
Начало 2000-х стало золотым периодом в истории этой мошеннической схемы. Только в США и Канаде в период с 2000 до 2009 года мошенникам удалось обманным путём похитить более 350 млн долларов.
В 2005 году авторам «Нигерийских писем» вообще была присуждена «Шнобелевская премия» по литературе за создание персонажей – героев мошеннических схем.
«Шнобелевская премия» – пародия на международно известную «Нобелевскую премию», где награды вручаются «за достижения, которые заставляют сначала засмеяться, а потом — задуматься».
А в 2006 году известный во всем мире журнал «Forbes» поставил одного из героев мошеннической схемы принца Абакалики Нигерийского на 9-е место в списке «15 богатейших вымышленных персонажей», оценив состояние последнего почти в 3 млрд долларов США.
Но если вы думаете, что «Нигерийские письма» как мошенническая схема уже перестали существовать, то вы глубоко заблуждаетесь. В 2018 году в США был осуждён гражданин Белоруссии, который на протяжении трёх месяцев использовал данную мошенническую схему, при этом притворяясь девушкой. За столь не продолжительный преступный стаж мошенник успел заработать около 30 тысяч долларов США.
В чем же заключается суть мошеннической схемы?
Обычно злоумышленники просят у получателя письма содействия в получении огромных сумм денег, которые по тем или иным причинам не могут получить самостоятельно. При этом злоумышленники обещают жертве крупное вознаграждение в виде 40-50% от многомиллионных сумм.
Если жертва поддалась на уговоры мошенников, то преступники начинают постепенно под теми или иными предлогами выманивать у неё денежные средства. Обычно это мотивируется необходимостью в оформлении разного рода сделок, уплатой налоговых сборов, взяток должностным лицам и т.д. В итоге все прекращается, когда либо у жертвы банально заканчиваются деньги, либо она понимает, что нарвалась на мошенников и никаких миллионов никогда не увидит.
Рекордом этой мошеннической схемы является сумма в 2,7 млн евро. Именно такую сумму преступникам удалось «вытянуть» у французского бизнесмена в 2008 году. Данные деньги якобы были необходимы для разморозки банковского счёта в одном из банков Эфиопии, на котором хранилось более 270 млн долларов США, разумеется, вымышленных.
В этой афере участвовали сотрудники реального эфиопского банка, а также действующие члены правительства страны.
Однако справедливости ради нужно сказать, что данный факт скорее исключение из правил. Мошенники, использующие «Нигерийские письма», сейчас работают по принципу «тише едешь – дальше будешь», обманывая своих «клиентов» на суммы, обычно не превышающие 5000–10000 рублей.
Чаще всего письма отправляются от имени свергнутого короля, президента, либо малоизвестного мультимиллионера или его адвоката с просьбой о помощи в проведении банковских операций, связанных с переводом денег из-за границы или в получении наследства.
Российские «Нигерийские письма».
В начале 2010-х «Нигерийские письма» набрали большую популярность и среди мошенников в нашей стране.
Большое распространение получили письма от директоров и топ-менеджеров крупных, но малоизвестных отечественных компаний, где последние просят содействия в выводе своих огромных состояний из России за границу. Как и полагается, за такую помощь человеку гарантируется многомиллионное вознаграждение.
В наши дни «Нигерийские письма» в России трансформировались в предложения заливов на банковские карты с целью обналичивания денег. Данная схема продолжает приносить солидный доход преступникам. Об этом виде мошенничества я уже писал в одной из своих предыдущих статей: Новый вид мошенничества – «заливы» на банковскую карту!
Резюме
Таким образом, помните, если вам на электронную почту пришло письмо, в котором кто-то предлагает за пару дней заработать несколько миллионов рублей или даже долларов США, то будьте уверены – это мошенники. Никаких денег вы от них не получите, а только рискуете потерять свои.
Оценивайте окружающий вас мир трезво – предложения о солидном заработке никогда не поступают внезапно и от незнакомых вам людей, тем более на электронную почту.
Буду очень благодарен и признателен, если Вы найдете возможность поддержать мой труд «рублем».
Мои реквизиты:
Сбербанк: 4276 4600 2423 4515
Альфа-Банк: 4790 8723 2366 6592
Киви-кошелёк: 89033950605
Обе банковские карты также привязаны к моему номеру телефона: 8-903-395-0605.
Благодарю за поддержку.
Источник
Хочу предупредить — не ведитесь на очередное мошенничество! Девочки, куда ещё можно написать предупреждение??? Написала в курилку на ББ. Написада в банк, чтобы они знали о мошенничсестве от их имени. В полицию реально обратиться, чтобы предотвратить мошенничества?
Муж выставил в инете на подажу свой телефон, ответила некая женщина из Германии, якобы хочет приобрести этот телефон за цену примерно на 100 евро дороже той, что он просил, но нужно отправить телефон по почте в Нигерию её сыну ( типо подарок к ДР). Оплата на его карту через Кредит-Европа Банк. Муж согласился, дал свой счет, ему приходит письмо красивое такое, с логотипом банка. Письмо на английском, косо-криво в майле перевели, смысл в том, что эта дама перевела ему 250 евро, но получить он их сможет как только предоставит скан чека с почты об отправке. Она при этом поторапливала, говорила что деньги с её счета списаны, вернуть она их не может, поэтому если муж не отправит телефон, то она обратится в полицию с обвинениями в том, что он не исполнил своих обязательств. Муж позарился на высокую олату, оправил телефон. Адрес:
Name:chaba shegun
Address:#No 2, Alaafia street Iwo-Road
Country:Nigeria
State:oyo state
City:Ibadan
Zip code:23402
В российском отделении Кредит-Европа Банке сказали, что могут отследить только россиийские операции. Наложным платежом заграницу вроде как нельзя отправлять ( так мужу сказали, или он приврал, что так сказали).
Далее 5 дней сначала игнора, потом переписки, её уверения о том, что она работает, почту не читает, отправила запрос в банк, там подтвердили, что все хорошо. И вот сегодня приходит письмо из банка. Кто знает английский — читайте в оригинале, кто не знает — примерный смысл в том, что при списании средств со счета дамы произошол сбой в программе, сняли не 250 евро, а 450. Но вернуть их банк не может, поэтому муж должен напрямую вернуть эти 200 евро даме. АГА, СЧАЗЗЗ!!! Я до этого момента хоть и сомневалась в его затее, но не отговаривала. Но это письмо меня доканало, я взорвалась! Ввела в инете адрес, с которого приходили типо банковские письма «Credit Europe Bank Plc .Com» » и наткнулась на форум, где обсуждаю точно такую же тему!ссылка Не один мой муж такой наивный! Причем дама пишет, что телефон дошел до сына, он ей звонил и счаслив от подарка, а по почтовому идентификатору посылка все ещё на нашей почте. Муж завтра пойдет писать заявление, чтобы её вернуть….
Под катом красивое письмо из банка ( последнее, до него было ещё много). По видимому эти письма состряпаны самим этим парнем из Нигерии.
БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ!
Payment Notification
Transaction code : 9GW755953N953900L
Dear Kuznesov Anton Vladimirovich,
Congratulations !!! Your payment has been registered for activation on your Bank Account, and this will be received in a couple of hours but there is a problem concerning the payment sent to your bank account reason been that your payment was been processed at the same time we were having the monthly upgrade of our database payment activating system so therefore an overcharge payment occurred which means a total payment of (€450.00 Eur) was sent to you instead of ( €250.00 Eur) ,The deduction of an extra( €200.00 Eur) has been deducted from the buyer’s bank account, We hereby request you to get the overcharge amount send back to the buyer through his/her own preferred way of getting the fund back, we will also contact the buyer of your item to be sure of his/her own way of getting the fund back.
We regret to inform you that payment will not be activated into your bank account until you have refund back the overcharge amount from your buyers bank account through his/her own preferred way of getting the fund back (We will also contact your buyer to know his/her best way of getting the fund back and get back to you).
Note : We will like you to understand that this transaction as already been recorded on the center processing unit of our system and can not be stopped or cancel for security reasons,which means that the overcharge amount can not be return back to the buyers bank account or be stopped from reflecting on your bank account, the only thing we can do is to put the payment on hold from reflecting on your bank account until you have refund the overcharge amount to the buyer, so therefore we employ you to get the overcharge amount refund back to the buyer as soon as we have contacted the buyer to know his/her best way of getting the overcharge amount back and send you email concerning it.
If you have questions about this payment for your sold item or service, please contact Credit Europe Bank directly by replying to this email. Your query will be answered promptly . We hope to hear from you soonest.
Thank you for using Credit Europe bank Auction payment Transfer!
The Credit EuropeBbank Auction Payment Team
General Manager of CEB NV.
SIR, ONUR UMUT.
Credit Europe veiling Transfer Manager..
Источник