Каждый предприниматель в своей деятельности сталкивается с необходимостью найти частных инвесторов, которые готовы дать деньги для развития бизнеса. Для того чтобы поиски в короткий срок увенчались успехом, важно грамотно спланировать свои действия, определить условия, на которых привлечение сторонних финансов станет выгодным для компании, разработать презентацию, способную заинтересовать человека, желающего сделать вложения.
Содержание
Плюсы и минусы частных инвестиций
Привлечение частных инвесторов для бизнеса имеет ряд весомых плюсов. Они обеспечивают:
- возможность взрывного роста;
- наличие ресурсов для активной маркетинговой политики, внедрения новых технологий и иных процессов, направленных на получение выгоды в будущем;
- возможность сфокусироваться на улучшении продукта, а не на выживании компании.
Недостатки привлечения сторонних инвесторов:
- компания может чувствовать себя излишне расслабленно и пренебрегать политикой разумного сокращения расходов;
- крупный инвестор получает возможность влиять на политику организации, его видение направлений развития может расходиться с мнением основателей бизнеса.
Инвестирование может быть произведено на следующих условиях:
- прямое инвестирование, предполагающее получение организацией денежных средств в обмен на предоставление права участия в прямом управлении;
- портфельное инвестирование, при котором взятые средства компенсируются получением адекватной доли компании в собственность.
Важно: соискателю капитала требуется проанализировать, какие условия станут для него оптимальными, и искать инвестора, заинтересованного в такой форме сотрудничества.
Частные инвестиции являются взаимовыгодным предприятием, так как для человека, осуществляющего вложение средств, они обеспечивают наличие пассивного источника доходов, рентабельность которого превышает выгоду от открытия банковских депозитов.
Однако этот способ распоряжения деньгами несет за собой повышенные риски для их владельца, что является его безусловным недостатком, поэтому каждый потенциальный инвестор тщательно изучает проект, прежде чем подписать договор о сотрудничестве.
Где искать частного инвестора
Сейчас существует ряд платформ и бизнес-форумов, предназначенных для поиска партнеров. Объявления с предложениями в большом количестве присутствуют на подобных площадках. Они содержат множество предложений от желающих вложить деньги в новые проекты или поддержать уже действующий бизнес. Большинство из них предполагают ряд ограничений:
- по сумме инвестиций;
- по зоне реализации проектов;
- по сферам деятельности;
- по рентабельности компании-соискателя инвестиций.
Наибольшей популярностью пользуются следующие отрасли:
- сфера обслуживания;
- торговля;
- связь и коммуникации;
- производство различного промышленного оборудования, например, установок по переработке древесины, машин по производству химической продукции;
- производство продукции личного пользования;
- ноу-хау в области нефтехимических переработок;
- химическая промышленность;
- хозяйство, выращивание растений, лесоводство и рыболовство;
- прочие услуги.
Большинство частных инвесторов, готовых дать деньги на развитие бизнеса, работают по всем регионам России и интересуются различными отраслями, однако могут встретиться и люди, концентрирующиеся на каком-либо узком сегменте рынка или желающие работать только на определенной территории.
Подобные платформы, предназначенные для поиска частного инвестора, обеспечивают возможность общения путем отправки сообщений и отклика на размещенные предложения. Некоторые из них сотрудничают с различными бизнес-инкубаторами и венчурными фондами.
Близкие люди
Прежде чем начинать поиск сторонних инвесторов, стоит обратиться к близкому кругу. Возможно, кто-то из окружающих захочет поддержать начинающего перспективного бизнесмена на выгодных для себя условиях. Особенно актуальным это будет для стартапов, не требующих значительных вложений.
Бизнесмены
Многие предприниматели, уже заработавшие значительный капитал, ищут источники пассивного дохода и готовы вложить до десятков миллионов рублей в перспективные и работающие проекты. Чаще всего они предпочитают инвестировать деньги по следующим схемам:
- займ под проценты;
- получение доли в новом проекте.
Фонды
В поисках инвестора можно прибегнуть и к содействию фондов прямых инвестиций в малое предпринимательство. Однако получить средства в такой организации непросто. Для этого потребуется доказать жизнеспособность своего проекта, предоставить подробный бизнес-план и продемонстрировать гарантии высокой рентабельности.
Также предпринимателю следует иметь первоначальный капитал, который может быть вложен в дело. Поэтому поддержка фондов больше подходит уже действующим компаниям, целью которых является расширение, а не тем, у кого из всех активов присутствует только амбициозный бизнес-план.
Венчурное инвестирование
Венчурное инвестирование предполагает вложение средств только в рискованные проекты, имеющие большие перспективы, поэтому наиболее востребованной областью для него будут информационные технологии.
При таком способе привлечения средств придется оформить долю бизнеса на инвестора. Зачастую венчурные фонды продают ее спустя несколько лет третьим лицам.
Бизнес инкубаторы
Бизнес-инкубатор, по сути, является площадкой, целью создания которой было обеспечение реализации перспективных бизнес-проектов. Для получения частных инвестиций с его помощью нужно иметь грамотный бизнес-план, а также пройти собеседование или даже принять участие в конкурсе, проводимом среди большого числа соискателей.
Ключевое отличие бизнес-инкубаторов от иных площадок поиска инвесторов — люди, наставляющие молодых предпринимателей. Они не просто предоставляют недостающие финансы, но и помогают выбрать верное направление развития.
Бизнес-инкубаторы предлагают:
- поддержку в консалтинговых и информационных вопросах;
- помощь в установлении контакта с инвесторами и клиентами;
- помещения в аренду на льготных условиях.
Банки
Обращение в банк — запасной вариант для тех, кому не удалось получить ссуду напрямую от инвестора. Требования, предъявляемые соискателям кредита, весьма высоки. Потенциальному заемщику нужно не только убедить специалиста финансовой организации в надежности своего бизнеса, но и предоставить гарантии возврата ссуды: поручительства сторонних лиц или залоговое имущество, например, имеющееся оборудование.
Пошаговое руководство по поиску частного инвестора
Для успешного поиска инвестора и получения кредитования от частного лица следует действовать в последовательности, рекомендуемой опытными предпринимателями. В этом вопросе специалисты выделяют пять шагов.
Составление бизнес плана
Первое, на что обратит внимание потенциальный инвестор, — это бизнес-план. От того, насколько грамотно он будет составлен, зачастую зависит успех предприятия по привлечению частных инвестиций. Этот документ должен включать в себя следующие пункты:
- описание проекта;
- расчет количества средств, необходимых для достижения поставленной цели;
- оценка перспектив получения прибыли для инвестора;
- расчет срока окупаемости проекта;
- пути дальнейшего развития бизнеса.
Бизнес-план, созданный для того, чтобы служить средством презентации компании и способом заинтересовать потенциальных спонсоров, должен существенно отличаться от стандартного. Если обычный документ функционирует, как пошаговая инструкция для самого предпринимателя, то бизнес-план, предназначенный для инвесторов, представляет собой, в первую очередь, маркетинговый инструмент. Поэтому его объем не должен превышать 15-20 страниц, но при этом в него необходимо включить графики, диаграммы, таблицы и прочие элементы, способные повысить его наглядность.
Важно: опытные бизнесмены сходятся во мнении, что руководителю организации, нуждающейся в привлечении инвестиций, будет полезно воспользоваться услугами компаний, специализирующихся на создании подобного рода презентаций.
Выбор подходящей формы сотрудничества
При поиске средств необходимо оценить, какие условия привлечения капитала будут приемлемыми и оптимальными для развития компании. Желательно учесть этот параметр еще на этапе составления бизнес-плана.
Различают 3 способа регламентировать доходность вложений. В зависимости от достигнутого соглашения, инвестор получает:
- проценты от вложенной суммы;
- процент от прибыли, которую принесла реализация проекта;
- долю в бизнесе.
Важно помнить, что каждый из них имеет свои преимущества и недостатки для каждой из сторон. Для заключения договора требуется грамотно подобрать условия, которые будут выгодны не только для инвестора, но и для владельца бизнеса.
Первый способ позволяет спонсору рассчитывать на получение дохода заранее оговоренной величины, а для предпринимателя существует риск, что, в случае неудачи проекта, он не сможет произвести требуемые договором выплаты.
Второй из вышеперечисленных способов может обезопасить бизнесмена, но является наименее предпочтительным для его партнеров, так как они фактически не имеют прочных гарантий возврата вложенных денег и вынуждены полагаться лишь на расчеты, обещающие успешность предприятия.
Третий способ позволяет инвестору влиять на процесс управления компанией, что может быть нежелательно для ее создателя.
Стоит ли прибегнуть к помощи опытных бизнесменов
Поиск поддержки у более опытных предпринимателей, достигших успехов в аналогичной сфере деятельности, зачастую может дать положительный результат. Многие из них готовы поддержать интересные проекты лично или предложить рассмотреть этот вариант своим действующим партнерам.
Даже если такие консультации не приведут к вложению средств в бизнес, руководитель, опытный, как в области привлечения капитала, так и в вопросах управления компанией в условиях дефицита, безусловно, сможет дать ряд советов по организации бизнеса и стратегии поисков капитала.
Также во время общения с опытными бизнесменами можно получить ряд рекомендаций, касающихся того, какие риски могут быть связаны с частными инвестициями и как их можно избежать.
Переговоры
Переговоры — ключевая стадия процесса привлечения инвестиций, как в стартап, находящийся на этапе разработки, так и в работающий бизнес. На этом этапе потребуется не только предоставить расчеты, обосновывающие выгодность вложения, и грамотно презентовать бизнес-план, но и дать ответ на все вопросы, которые могут возникнуть у потенциального партнера. Поэтому еще на этапе подготовки желательно продумать, что может заинтересовать будущего инвестора.
Заключение договора
В случае успеха завершающим этапом станет заключение договора о сотрудничестве или инвестировании. В обязательном порядке он должен содержать следующую информацию:
- сумму вложений;
- длительность сотрудничества;
- права и обязанности сторон, возникающие вследствие заключения соглашения.
Поиски инвестора — весьма трудоемкое занятие, требующее не только знаний и навыков предпринимательства, но и времени и усердия. Каждый из имеющихся вариантов необходимо подробно рассмотреть и просчитать возможные потери. Только таким способом можно выбрать выгодного инвестора.
оригинал статьи находится здесь: https://kredity-dlya-biznesa.com/pomoshch/chastnye-investory-kotorye-gotovy-dat-dengi-dlya-razvitiya/
Источник
Без проверок
без проверок кредитной истории, оборотов и бухгалтерской отчетности
За 30 минут
минимальное время, через которое вы сможете получить деньги на бизнес
Крупные суммы
сумма кредита ограничивается только стоимостью залогового обеспечения
На любые цели
на развитие бизнеса, закупку товара, открытие бизнеса с нуля и т.д.
Главное ваша уверенность в правильности вашего решения. Вы сможете оформить кредит для малого бизнеса на пополнение оборотных средств, на закупку товара, на крупное приобретение (автомобиль, недвижимость, оборудование, спецтехника), на расширение бизнеса, на новый проект или вовсе на личные нужды.
Сумма займа:
от 100 000 ₽ до 5 000 000 ₽
Срок займа:
от 1 месяца до 20 лет
Процентная ставка:
от 15% годовых до 60% годовых
Ежемесячный платеж:
от 3 467 ₽ до 173 327 ₽
Срочно нужен кредит на развитие бизнеса или других целей? Как же его оформить?
Сегодня, чтобы взять кредит малому бизнесу, например, в банке, нужно запастись терпением и энергией.
А иногда это и вовсе бесполезная трата времени, если ваш бизнес еще только набирает обороты.
Чтобы взять кредит для бизнеса с нашей помощью, вам не придется проходить через огонь, воду, медные трубы и другие банковские проверки. Содействие в простом и быстром кредитовании малого бизнеса Москвы – это наш вклад в развитие предпринимательства в России и является одним из наших приоритетных направлений. Нам достаточно будет предоставить информацию о собственнике бизнеса и залоговом обеспечении.
- Без проверки кредитной истории
- Без подтверждения оборотов
- Без предоставления бухгалтерской отчетности
Мы понимаем как порой важны в бизнесе сроки: иногда задержка в 1 день может стать причиной крупных убытков или недополученной прибыли. Именно поэтому кредит для бизнеса вы сможете взять в очень короткие сроки.
Оформление кредита для бизнеса под залог автомобиля займет всего 30 минут!
Автомобиль при этом остается у вас, и вы пользуетесь им, как и раньше. В качестве подтверждения залога забирается только ПТС.
В случае с обеспечением кредита в виде недвижимости сроки будут немного больше: вся процедура, от заявки до получения денег занимает в среднем не более 3 рабочих дней.
В качестве залога могут выступать:
- квартиры
- дома
- земельные участки
- транспортные средства
- спецтехника
- коммерческая недвижимость
- офисные помещения
- торговые помещения
- склады
- производственные базы
Наилучшие условия по сумме, ставке, сроку и скорости получения кредита для малого бизнеса при залоговом имуществе в виде квартиры и торгово-офисных помещений в черте города.
Кредитование малого бизнеса с нашей помощью – это возможность для вашего успеха!
Кредит для малого бизнеса могут взять как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели Москвы. В случае кредита для юридических лиц, заемщиком выступает собственник компании, а если кредит для ИП, то сам индивидуальный предприниматель. Условия кредита для ИП такие же, как и для юридических лиц, и пакет документов тоже не отличается.
Индивидуальным предпринимателям получить кредит с помощью нашей компании просто: собирать и предоставлять бухгалтерскую отчетность и подтверждать обороты не придется. Кредитная история для оформления кредита для ИП не имеет значения, но наличие залога обязательно.
Если у вас еще нет своего бизнеса и вы только начинающий предприниматель, то вопрос где взять кредит на открытие бизнеса может перечеркнуть всю затею на корню, так как получить начинающему предпринимателю деньги на бизнес с нуля в традиционных кредитных организациях Москвы – задача практически не выполнимая. Но так как вы попали на эту страницу, то для вас решение задачи, где взять кредит на открытие своего бизнеса, уже найдено!
С помощью нашей компании вы можете взять кредит на бизнес с нуля, без необходимости предоставления бизнес-планов, презентаций и защиты своей идеи. Для нас достаточно вашей веры в успех и обеспечения. В отличие от фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы, наличие залога обязательно.
Получите кредит на открытие вашего бизнеса и добейтесь желаемого успеха вместе с нами!
Шаг 1
Заявка
Вы оставляете заявку онлайн и мы вам перезваниваем или сразу звоните нам и сообщаете детали
Шаг 2
Проверка и оценка
Проверяются документы, оценивается объект залога и озвучиваются итоговые условия кредита
Шаг 3
Заключение договора
Заключается договор и регистрируется в Росреестре
Шаг 4
Выдача кредита
Вы получаете кредит на развитие своего бизнеса
Наши партнеры, оказывающие финансовые услуги
Услуги по выдаче займов и кредитов оказываются организациями, имеющими на это соответствующие лицензии, разрешения, аккредитации, либо включенными в соответствующие реестры или являющимися членами соответствующих СРО:
Источник
ИП отвечает по любым
кредитам личной собственностью. Но есть ограничения: например, нельзя конфисковать единственное
жильё предпринимателя. Если условия выдачи займа нарушило юрлицо, то придётся рассчитываться
с кредиторами имуществом организации. Однако учредитель организации, который взял
потребительский кредит как физическое лицо, отвечает по долгам только личным имуществом.
Рассмотрим виды кредитов для предпринимателей на примере предложений
Сбербанка.
Разовый кредит.
Вся сумма зачисляется
на счёт заёмщика. Кроме неё он возвращает банку фиксированный процент.
Кредитная линия. Средства можно одалживать у банка несколько раз
на протяжении установленного срока и в пределах определённой суммы —
кредитного лимита.
Овердрафт. Кредит
на операционные расходы. Услуга позволяет банку списывать со счёта предпринимателя или
организации больше денег, чем там есть. Подробнее про овердрафт читайте в нашей
статье.
Лизинг, или финансовая
аренда. Предприниматель берёт в пользование на долгий срок технику, транспорт или
оборудование, регулярно платит за то, чем пользуется, а потом выкупает
по остаточной стоимости.
Факторинг. Его используют компании, которые сотрудничают
с клиентами на условиях постоплаты. Продавец получает от банка деньги
за поставленный товар или оказанную услугу ещё до того, как покупатель расплатится.
Когда наступает срок оплаты, клиент рассчитывается с банком. Подробнее
о факторинге — в нашем материале.
Кредитные бизнес-карты.
Используются для оплаты покупок и услуг. Погасить кредит можно переводом с расчётного
счета, наличными в банкомате или кассе банка.
По срокам кредиты делятся на три типа:
- краткосрочные — до одного
года; - среднесрочные — от года
до трех лет; - долгосрочные — больше
трех лет.
Возвращать долг банку, в зависимости от условий конкретного кредита,
можно аннуитетным или дифференцированным способом. В первом случае вы ежемесячно платите
фиксированную сумму, а во втором сумма платежа постепенно уменьшается. Условия досрочного
погашения прописывают в договоре с банком. Раньше срока можно погасить весь заём целиком
или постепенно вносить суммы, превышающие ежемесячный платёж, чтобы снизить переплату
по кредиту.
Процентные ставки банки определяют с учётом
рисков и собственной маржи. Когда договор уже действует, кредитор не имеет права
в одностороннем порядке менять ставки, но есть исключения, например если такое условие
указано в действующем соглашении.
Иногда банк может потребовать залог
(обеспечение), например в виде недвижимости или транспорта. Если предприниматель нарушит
условия возврата кредита, имущество перейдёт в собственность банка.
Что потребуется от заёмщика:
- заполненная анкета с данными о компании,
включая её организационно-правовую форму, годовую выручку и дату регистрации; - учредительные и регистрационные
документы юридического лица или ИП: паспорт, устав и решение о назначении
на должность, свидетельство о государственной регистрации ИП или юрлица, выписка
из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; - финансовая отчётность: бухгалтерский
баланс, декларации по НДС и налогу на прибыль.
Банк может запросить хозяйственные документы, если кредит выдают под конкретную
категорию расходов. Например, для факторинга продавцу нужно предоставить договоры, акты
и накладные, чтобы подтвердить отгрузку.
Для оценки рисков кредитные организации также анализируют финансовую отчётность
компании. В кредите, скорее всего, откажут, если банк решит, что:
- данные отчётности не отражают
реальных денежных потоков организации; - нет залога, который можно продать
по цене, близкой к рыночной, в короткие сроки; - у предприятия нет кредитной
истории либо она плохая (например, предприниматель регулярно пропускал платежи по выданным
ранее кредитам); - общая кредитная нагрузка компании
превышает 5 млн рублей.
По условиям большей части кредитов СберБизнеса заёмщиками могут быть только
налоговые резиденты России, а с момента регистрации ИП или юрлица должно пройти
3–6 месяцев (для сезонных бизнесов — не менее 12 месяцев). А, к примеру,
по оборотному кредиту есть дополнительное требование: выручка не должна превышать 400 млн рублей
в год.
СберБизнес предлагает кредиты на сумму
от 100 тысяч рублей со сроком кредитования от одного месяца. Подать заявку можно
онлайн.
Бизнес-кредит поможет развивать своё дело или покрывать текущие расходы.
Например, деньги можно взять на покупку имущества, модернизацию или расширение
производства, выплату зарплат, запуск нового проекта.
Причиной отказа могут стать плохая или нулевая кредитная история компании,
отсутствие ликвидного залога, несоответствие отчётности и реальных финансовых показателей
организации.
Чтобы получить кредит, заполните анкету и предоставьте учредительные
и финансовые документы компании или ИП.
Источник