Финансирование инвестиционных проектов в рамках государственной Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории РФ на основе проектного финансирования, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 11.10.2014 №1044.
Базовые условия предоставления кредитных средств
- кредиты предоставляются российскими кредитными организациями и международными финансовыми организациями, отобранными для участия в Программе (далее — уполномоченные банки);
- кредиты предоставляются в российских рублях;
- размер процентной ставки для лица, которому предоставляется кредит в целях реализации инвестиционного проекта, отобранного для участия в настоящей Программе (далее — конечный заемщик), не должен превышать уровень процентной ставки, устанавливаемой Центральным банком Российской Федерации, при предоставлении уполномоченным банкам кредитных средств в целях рефинансирования кредитов, выданных уполномоченными банками конечным заемщикам, плюс 2,5 процента годовых;
- кредитный договор должен предусматривать право уполномоченного банка на изменение процентной ставки по кредиту исключительно при условии изменения процентной ставки, устанавливаемой Центральным банком Российской Федерации, при предоставлении уполномоченным банкам кредитных средств в целях рефинансирования кредитов, выданных уполномоченными банками конечным заемщикам, и в пределах ее изменения. В случае отказа со стороны Центрального банка Российской Федерации предоставить кредитные средства уполномоченному банку в целях рефинансирования кредита, выданного уполномоченным банком конечному заемщику, уполномоченный банк имеет право изменить процентную ставку по указанному кредиту только при условии расторжения уполномоченным банком договора о предоставлении государственной гарантии в установленном порядке;
- кредит является целевым и может быть использован исключительно для финансирования инвестиционного проекта, отобранного для участия в Программе.
Требования к инвестиционным проектам и инициаторам инвестиционных проектов
1. Критериями отбора инвестиционных проектов для участия в Программе являются:
- реализация инвестиционного проекта на основе проектного финансирования;
- расположение на территории Российской Федерации производственной площадки инвестиционного проекта;
- реализация инвестиционного проекта в соответствии с Основными направлениями деятельности Правительства Российской Федерации на период до 2018 года в одном или нескольких из следующих приоритетных секторов экономики:
— сельское хозяйство (включая предоставление услуг в этой отрасли);
— обрабатывающие производства, в том числе производство пищевых продуктов;
— химическое производство;
— машиностроительный комплекс (авиастроение, судостроение, автомобилестроение и иные);
— жилищное строительство;
— транспортный комплекс, в том числе воздушный транспорт (аэропорты, авиаперевозчики, транспортная инфраструктура);
— связь и телекоммуникации;
— производство и распределение электроэнергии, газа и воды и иных ресурсов; - полная стоимость инвестиционного проекта, определяемая как сумма всех затрат по инвестиционному проекту, за исключением процентов по кредитам, составляет не менее 1 млрд. рублей и не более 20 млрд. рублей;
- финансирование не более 80 процентов полной стоимости инвестиционного проекта за счет заемных средств;
2. Дополнительные требования к инвестиционным проектам (в том числе к показателям их эффективности и др.) могут устанавливаться уполномоченными банками в соответствии с их внутренними документами.
3. Лицо, представляющее в уполномоченный банк документы по инвестиционному проекту (далее — инициатор инвестиционного проекта), и конечный заемщик должны отвечать следующим требованиям:
- наличие статуса юридического лица, зарегистрированного на территории Российской Федерации;
- отсутствие просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, в том числе в государственные внебюджетные фонды;
- отсутствие возбужденного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);
- отсутствие регистрации юридического лица, являющегося контролирующим лицом инициатора инвестиционного проекта и конечного заемщика, в государстве или на территории, которые предоставляют льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривают раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), перечень которых утверждается Министерством финансов Российской Федерации.
Инициатор инвестиционного проекта и конечный заемщик могут быть одним и тем же лицом.
Дополнительные требования к конечным заемщикам (в том числе к организационно-правовой форме, размеру капитала, финансовому положению и др.) могут устанавливаться уполномоченными банками в соответствии с их внутренними документами.
Документы для предоставления в АО «Альфа-Банк» с целью анализа инвестиционных проектов для участия в Программе
I. Заявка на участие в отборе, подписанная уполномоченным лицом лица, представляющего в уполномоченный банк документы по инвестиционному проекту, реализуемому на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования (далее — инвестиционный проект), в том числе включающая следующие сведения:
- полное наименование, местонахождение, идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер инициатора проекта, конечного заемщика и уполномоченного банка;
- наименование инвестиционного проекта;
- предельные сумма и срок кредита, привлеченного для реализации инвестиционного проекта;
- сумма гарантии.
Документы по инвестиционному проекту должны содержать следующую информацию:
- Наименование инвестиционного проекта.
- Краткое описание инвестиционного проекта.
- Организации, принимающие участие в финансировании инвестиционного проекта.
- Цели инвестиционного проекта.
- Вклад инвестиционного проекта в достижение целей отраслевой стратегии, стратегии развития региона и целевых показателей государственных программ Российской Федерации.
- Оценка потенциального спроса (объема рынка) на продукцию (услуги).
Срок реализации инвестиционного проекта:
— фаза строительства;
— фаза эксплуатации.- Объем капитальных вложений в реальных ценах.
Объем финансирования инвестиционного проекта:
— заемное финансирование, планируемый срок погашения кредитов и займов;
— собственный капитал;
— средства партнеров по инвестиционному проекту;
— бюджетные средства.- Планируемые показатели эффективности инвестиционного проекта, в том числе чистая приведенная стоимость (которая должна быть неотрицательной), внутренняя норма рентабельности и срок окупаемости.
- Рейтинг долгосрочной кредитоспособности инициатора инвестиционного проекта (если применимо).
- Социальные эффекты от инвестиционного проекта.
- Создание объектов социальной инфраструктуры.
- Риски реализации инвестиционного проекта.
- Анализ сильных и слабых сторон, возможностей и угроз инвестиционного проекта.
- Результаты технологического и ценового аудита инвестиционного проекта.
- Информация об организациях, планируемых к привлечению в качестве исполнителей (подрядчиков) при реализации инвестиционного проекта, и об их опыте в соответствующих сферах деятельности.
- Ответственный исполнитель инвестиционного проекта (контактные данные).
Пояснительная записка, которая состоит:
— из раздела, содержащего обоснование стратегической значимости инвестиционного проекта и включающего описание значения проекта для экономики страны (региона) и возникающих социально-экономических эффектов от реализации инвестиционного проекта;
— из раздела, содержащего описание потенциальных ограничений для успешной реализации инвестиционного проекта и включающего подразделы, описывающие ограничения, связанные с рынком сбыта продукции, качеством технической проработки инвестиционного проекта, организационной проработкой инвестиционного проекта и его управлением, а также ресурсной базой инвестиционного проекта;
— из раздела, содержащего альтернативные варианты реализации инвестиционного проекта и указывающего возможные варианты реализации инвестиционного проекта при изменении данных, предусмотренных пунктами 6 — 9 и 14 настоящего раздела.
II. Схема товарно-денежных потоков Заемщика (Группы, если Заемщик входит в группу компаний). К схеме должно быть приложено описание бизнеса группы с расшифровкой функций отдельных компаний (включая Заемщика).
III. Бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную дату и за последний завершенный финансовый год (балансы и формы № 2, 3, 4, 5).
IV. Аудированная консолидированная отчетность (в соответствии со стандартами МСФО/GAAP) по заемщику/группе за последний календарный год и полгода (в зависимости от частоты формирования) (если консолидированная отчетность готовится).
V. Расшифровка действующих кредитных продуктов в банках, а также обязательств кредитного характера на текущую дату (наименование кредитора, вид кредитного продукта, процентная ставка, вид и сумма обеспечения, дата выдачи, дата погашения, график погашения, предельная сумма задолженности, текущая форма задолженности, наличие просрочек и пролонгаций (при наличии просрочек или пролонгаций, необходимо указать их срок и причину возникновения).
VI. Документы, характеризующие кредитную историю инициатора инвестиционного проекта и конечного заемщика, а также их участников (акционеров) (при их наличии).
VII. Справки инициатора инвестиционного проекта и конечного заемщика о том, что в отношении инициатора инвестиционного проекта и конечного заемщика не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в установленном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) порядке.
VIII. Информация о положении компании на рынке (с указанием основных конкурентов и доли рынка).
IX. Иные документы по запросу Банка.
Источник
Мы предлагаем новый продукт для проектного финансирования жилищного строительства.
Застройщики, использующие счета эскроу для оплаты по договорам долевого участия, получат кредит, достаточный для завершения строительства.
Преимущества продукта Банка ДОМ.РФ
Собственные средства — только земельный участок
Собственное участие может быть ограничено только земельным участком и ИРД при достаточной устойчивости проекта
Удобный кредитный калькулятор
Клиент может самостоятельно рассчитать индикативные условия кредитования до подачи заявки в Банк сразу после регистрации в Личном кабинете застройщика
Клиент управляет условиями кредита
Клиент управляет стоимостью финансирования, выбирая стратегию продаж и уровень собственного участия
Личный кабинет застройщика
Удобная онлайн платформа для Клиента: ознакомление с перечнем необходимых документов на различных стадиях рассмотрения заявки, подача заявки на получение проектного финансирования, обмен документами и отслеживание статуса рассмотрения заявки. Инструкция по заполнению заявки находится в анкете ЛКЗ.
Открытый продукт — любой клиент может ознакомиться с ним
В отличие от традиционных банковских продуктов, закрытых для клиента, мы предлагаем открытый продукт, который будет стандартом для всей банковской индустрии в отношении кредитования жилищного строительства
Постоянное снижение ставки
Средневзвешенная процентная ставка постоянно снижается в зависимости от готовности объекта и наполнения эскроу-счетов средствами дольщиков. Проценты за период строительства могут уплачиваться при раскрытии счетов эскроу
Условия кредитования
- Лимит кредитования — 100% согласованного бюджета за вычетом собственных средств
- Срок кредитования – до 5 лет
- Цель кредитования – оплата расходов на строительство, а также иных согласованных расходов застройщика на инвестиционной фазе
- Процентная ставка – средневзвешенная, рассчитываемая каждый день и изменяющаяся в зависимости от объема средств на счетах эскроу (возможно снижение до 0,01%).
- Гибкий график погашения
- Обеспечение ограничено периметром проекта
Основные требования к застройщику и проекту
Основные требования к застройщику
- Положительная репутация
- Отсутствие недоимок по налогам, сборам, а также существенных исковых требований
- Отсутствие кредитов, за исключением акционерных займов
- Достаточная финансовая устойчивость проекта*
- Ключевые отлагательные условия для получения финансирования:
- — Предоставление полного комплекта Проектной и Исходно-разрешительной документации
- — Оформленные земельные отношения на срок строительства
- — 1 зарегистрированный ДДУ со счётом эскроу
*LLCR – достаточный запас прочности для погашения кредита. Упрощённо, LLCR — это соотношение операционного дохода от реализации проекта к кредиту и накопленным процентам, которое должно составлять более 1,25. Проект должен пройти стресс-тестирование: сохранение значения LLCR больше 1,0 при снижении цен реализации площадей объекта на 20%.
Основные требования к проекту
Банк осуществляет финансирование 100% согласованного Бюджета проекта, который включает:
- Затраты, необходимые для реализации Проекта на Инвестиционной фазе и на Эксплуатационной фазе до даты раскрытия счетов эскроу;
- Иные расходы Застройщика на Инвестиционной фазе, связанные с реализацией Проекта, согласованные с Банком и включённые в Бюджет Проекта.
Подать заявку на кредит
Новый формат взаимодействия
Взаимодействие через личный кабинет застройщика
- Удобный интерфейс
- Защищенный канал обмена документацией
- Информирование о статусе рассмотрения
Как подать заявку на кредит
1
Зарегистрируйтесь в личном кабинете
2
Заполните скоринговую карту и финансовую модель денежных потоков проекта
3
Следите за статусом заявки в личном кабинете застройщика
Источник
9688.2
млн рублей
Объем обязательств Фонда по заключенным соглашениям об участии в финансировании в форме займа новых инвестиционных проектов
3847
Количество создаваемых новых рабочих мест по реализуемым инвестиционным проектам
32757.3
млн рублей
Общий объем инвестиций по реализуемым инвестиционным проектам
Реестр инвестиционных проектов при участии МОНОГОРОДА.РФ.
ПАРАМЕТРЫ УЧАСТИЯ ФОНДА В ФИНАНСИРОВАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ
Форма участия
- Предоставление денежных средств в форме займа;
Условия предоставления поддержки фондом
- Сумма — от 5 до 1000 млн руб.;
- Процентная ставка:
– 0% годовых*
– 5% годовых**;
- Срок – до 15 лет;
- Участие собственными средствами Инициатора в проекте — не менее 20%;
- Отсрочка по выплате займа — не более 3 лет;
- Наличие обеспечения, в том числе:
Для займов до 250 млн рублей в качестве единственной формы обеспечения на полную сумму займа принимается:
- безотзывная банковская гарантия, удовлетворяющая требованиям Фонда (список банков здесь);
- и/или безотзывная независимая гарантия АО «Корпорация МСП»;
- и/или гарантия ВЭБ.РФ;
- и/или поручительство региональной гарантийной организации.
Для займов свыше 250 млн рублей сохраняются стандартные виды обеспечения, которые должны отдельно или в совокупности составлять не менее суммы займа с учетом процентов за первые 6 месяцев. Дополнительно в качестве единственной формы обеспечения может быть использовано поручительство холдинговой (материнской) компании, имеющей международный/российский инвестиционный/кредитный рейтинг, соответствующей требованиям Фонда.
Требования к проекту и инициатору (заемщику)
- Инициатор (заемщик) – индивидуальный предприниматель* или юридическое лицо, резидент Российской Федерации (полные условия здесь);
- Отсутствие у инициатора просроченной задолженности перед бюджетом и фондами;
- В результате реализации Инвестиционного проекта должны быть осуществлены инвестиции и созданы новые рабочие места;
- Отсутствие зависимости проекта от деятельности градообразующего предприятия.
*для займов до 250 млн рублей
**для займов свыше 250 млн рублей
Ограничения
- Участие Фонда в проекте не более 80% от общей стоимости проекта;
- Средства Фонда могут быть направлены только на капитальные вложения.
Как Инициатору заявиться на получение поддержки Фонда для финансирования своего инвестиционного проекта (для займов до 250 млн рублей)?
- Проверить деятельность, а также проект на соответствие требованиям Фонда;
- Подготовить комплект документов в соответствии с Методическими указаниями по подготовке комплекта документов для участия в отборе инвестиционных проектов, планируемых к реализации с использованием средств Фонда;
- Направить в Фонд паспорт инвестиционного проекта на электронный адрес 10-250@monogorodarf.ru и в течении 3 рабочих дней получить письмо от Фонда о соответствии/не соответствии инвестиционного проекта общим требованиям Фонда;
- Получить документ, подтверждающий предварительное согласие (оферту) банка-гаранта/АО «Корпорация «МСП»/ВЭБ.РФ на предоставление гарантии и/или согласие (оферту) региональной гарантийной организации на предоставление поручительства с указанием основных параметров обеспечиваемых обязательств;
- Направить в Фонд заявку с приложением комплекта документов 1;
- Фонд в срок не более 13 рабочих дней проводит предварительную и комплексную оценку инвестиционного проекта и принимает решение о целесообразности участия Фонда в финансировании инвестиционного проекта;
- Фонд и Инициатор заключают соглашение об участии в финансировании инвестиционного проекта.
Как Инициатору заявиться на получение поддержки Фонда для финансирования своего инвестиционного проекта (для займов свыше 250 млн рублей)?
- Проверить деятельность, а также проект на соответствие требованиям Фонда;
- Подготовить комплект документов в соответствии с Методическими указаниями по подготовке комплекта документов для участия в отборе инвестиционных проектов, планируемых к реализации с использованием средств Фонда;
- Направить в Фонд заявку с приложением комплекта документов 3;
- Фонд в срок не более 35 рабочих дней проводит предварительную и комплексную оценку инвестиционного проекта и принимает решение о целесообразности участия Фонда в финансировании инвестиционного проекта;
- Фонд и Инициатор заключают соглашение об участии в финансировании инвестиционного проекта.
Порядок и условия содействия в подготовке и (или) участия в финансировании инвестиционных проектов в моногородах в форме предоставления займа юридическим лицам определяются Правилами предоставления из федерального бюджета субсидии некоммерческой организации «Фонд развития моногородов», утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 11 ноября 2014 г. № 1186 и Положением о содействии в подготовке и (или) участии некоммерческой организации «Фонд развития моногородов» в финансировании инвестиционных проектов в монопрофильных муниципальных образованиях Российской Федерации (моногородах).
Под Инвестиционным проектом в моногороде понимается – инвестиционный проект, осуществляемый в форме капитальных вложений юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем на участке территории, состоящем из одного или нескольких земельных участков, в границах моногорода, а также на прилегающих к границам моногорода участках территории в границах промышленного, индустриального, технологического или агропромышленного парка или если часть производственных мощностей указанных лиц расположена за пределами территории моногорода, но является составляющей единого производственного процесса, направленного на достижение общего экономического результата (производство товаров, выполнение работ, оказание услуг) и соответствующий одновременно следующим требованиям:
— проект не является инвестиционным проектом по реконструкции, техническому перевооружению, модернизации и (или) дооборудованию градообразующего предприятия моногорода;
— ежегодная стоимость товаров (работ, услуг), приобретаемых у градообразующего предприятия Моногорода, не превышает 50 процентов ежегодной стоимости всех товаров (работ, услуг), приобретаемых в целях реализации Инвестиционного проекта;
— ежегодная выручка от реализации товаров (работ, услуг) градообразующему предприятию Моногорода не превышает 50 процентов ежегодной выручки, получаемой от реализации товаров (работ, услуг), произведенных (выполненных, оказанных) в результате реализации Инвестиционного проекта.
Контактная информация о линейном менеджере моногорода, обеспеченность инфраструктурными ресурсами и партнерской поддержке может быть получена на странице моногорода ( поиск по интерактивной карте ).
Источник