У меня есть $ счет за границей. Могу я на него получить $ займ от нерезидента напрямую? или надо гнать на мой счет в РФ, и выводить уже отсюда на заграничный счет? Какая отвественность за нарушение?
21 Апреля 2015, 21:22, вопрос №812919
Павел, г. Москва
500 стоимость
вопроса
вопрос решён
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (6)
получен
гонорар 50%
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Здравствуйте.
Вы можете получить деньги и на заграничный счет. Проблем нет.
Нужно будет только оформить договор займа на двух языках (русский и английский).
При этом в соответствии с ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон № 173-ФЗ) резиденты обязаны уведомлять налоговые органы об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
Вам надо будет уведомить налоговую В РФ о движении денег по счету.
получен
гонорар 25%
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Добрый вечер.
Дополню ответ Олега тем, что если будете перечислять полученный займ в Россию на сумму более 600 тыс. руб., то велика вероятность, что деньги «заморозят» на счету до выяснения от вас всех оснований данной операции, поскольку перечисления свыше 600 тыс. руб. подлежат обязательному контролю со стороны банков России. Вас могут попросить предоставить в банк копию договора, и только тогда, после всех проверок, отдадут деньги. Это происходит в рамках ФЗ «О противодействии легализации доходов и финансирования терроризма».
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Уважаемый Павел! Посмотрите пункты 4 и 5 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 173-фз «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. От 04.11.2014). Если Ваш случай подходит под данные пункты -все в рамках закона.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Юрист, г. Санкт-Петербург
Здравствуйте,
У меня есть $ счет за границей. Могу я на него получить $ займ от нерезидента напрямую?
Павел
Получить можете
Согласно ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 04.11.2014) «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015)
ст 12 Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации
5.1. На счета резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (далее — ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ), могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.
ПЕРЕЧЕНЬ
СТРАН, ТЕРРИТОРИЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ ЧЛЕНАМИ
ОРГАНИЗАЦИИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО СОТРУДНИЧЕСТВА
И РАЗВИТИЯ (ОЭСР)
1. Австралия;
2. Австрия;
3. Бельгия;
4. Венгрия;
5. Германия;
6. Греция;
7. Дания;
8. Ирландия;
9. Исландия;
10. Испания;
11. Италия;
12. Канада;
13. Корея, Республика;
14. Люксембург;
15. Мексика;
16. Нидерланды;
17. Новая Зеландия;
18. Норвегия;
19. Польша;
20. Португалия;
21. Соединенное Королевство;
22. Соединенные Штаты;
23. Словакия;
24. Турция;
25. Финляндия;
26. Франция;
27. Чешская Республика;
28. Швейцария;
29. Швеция;
30. Япония.
ПЕРЕЧЕНЬ
СТРАН, ТЕРРИТОРИЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ ЧЛЕНАМИ
ГРУППЫ РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ
ДЕНЕГ (ФАТФ)
1. Австралия;
2. Австрия;
3. Аргентина;
4. Бельгия;
5. Бразилия;
6. Германия;
7. Гонконг;
8. Греция;
9. Дания;
10. Европейская комиссия;
11. Ирландия;
12. Исландия;
13. Испания;
14. Италия;
15. Канада;
16. Люксембург;
17. Мексика;
18. Нидерланды;
19. Новая Зеландия;
20. Норвегия;
21. Португалия;
22. Россия;
23. Сингапур;
24. Совет стран сотрудничества Персидского залива;
25. Соединенное Королевство;
26. Соединенные Штаты;
27. Турция;
28. Финляндия;
29. Франция;
30. Швейцария;
31. Швеция;
32. Южная Африка;
33. Япония.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_166430/?frame=1
получен
гонорар 25%
Здравствуйте, Павел.
Согласно КОАП РФ:
Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования
[Кодекс РФ об административных правонарушениях]
[Глава 15]
[Статья 15.25]
1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть
валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской
Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства
Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков
(в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление
валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в
уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за
пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, — влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц
и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы
незаконной валютной операции.
теперь смотрим
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН «О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ»
от 10.12.2003 N 173-ФЗ
п. 5.1 статьи 12:
На счета резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (далее — ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ), могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.
Т.е. если Ваш заимодавец резидент государства — члена ОЭСР или ФАТФ и срок займа свыше 2 лет, то только в этом случае, Вы можете зачислить заем сразу на Ваш валютный счет в зарубежном банке, в противном случае Вы должны сначала зачислить заем на свой счет в российском банке, отчитаться банку по данной валютной операции и только потом перевести эти деньги на свой зарубежный счет.
Государства — члены ОЭСР:
1. Австралия;
2. Австрия;
3. Бельгия;
4. Венгрия;
5. Германия;
6. Греция;
7. Дания;
8. Ирландия;
9. Исландия;
10. Испания;
11. Италия;
12. Канада;
13. Корея, Республика;
14. Люксембург;
15. Мексика;
16. Нидерланды;
17. Новая Зеландия;
18. Норвегия;
19. Польша;
20. Португалия;
21. Соединенное Королевство;
22. Соединенные Штаты;
23. Словакия;
24. Турция;
25. Финляндия;
26. Франция;
27. Чешская Республика;
28. Швейцария;
29. Швеция;
30. Япония.
Государства — члены ФАТФ:
1. Австралия;
2. Австрия;
3. Аргентина;
4. Бельгия;
5. Бразилия;
6. Германия;
7. Гонконг;
8. Греция;
9. Дания;
10. Европейская комиссия;
11. Ирландия;
12. Исландия;
13. Испания;
14. Италия;
15. Канада;
16. Люксембург;
17. Мексика;
18. Нидерланды;
19. Новая Зеландия;
20. Норвегия;
21. Португалия;
22. Россия;
23. Сингапур;
24. Совет стран сотрудничества Персидского залива;
25. Соединенное Королевство;
26. Соединенные Штаты;
27. Турция;
28. Финляндия;
29. Франция;
30. Швейцария;
31. Швеция;
32. Южная Африка;
33. Япония.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Юрист, г. Великий Новгород
Также рекомендую Вам иметь в виду изменения, вступившие в действие с 01 января 2015 года.
В соответствие с п. 7 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон № 173-ФЗ) резиденты представляют налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами.
Правила представления резидентами данных отчетов утверждены Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.12.2005 №819 (далее – Правила).
В соответствии с данными Правилами резиденты ежеквартально, в течение 30 дней по окончании квартала, представляют в налоговый орган по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации, по состоянию на последнюю календарную дату отчетного квартала.
Подтверждающие банковские документы представляются в виде копии, нотариально заверенной в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. К документам, составленным на иностранном языке, прилагается перевод на русский язык, нотариально заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
Форма отчета о движении средств по счету (вкладу) в банке за пределами территории российской федерации приведена в Правилах. Ответственность за несоблюдение установленных порядка представления форм учета и отчетности по валютным операциям, порядка представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами, а также нарушение установленных сроков представления установлена ч. 6, 6.1, 6.2, 6.3 ст. 15.25 КоАП РФ.
www.nalog.ru/rn77/ip/interest/bank_account/report_quarterly/
Все услуги юристов в Москве
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
Здравствуйте.
Являюсь физическим лицом, налоговым и валютным резидентом РФ, имею счет в банке за пределами РФ.
Могу ли я вернуть займ физическому лицу-резиденту РФ со своего заграничного счета напрямую на его счет в банке за пределами РФ?
Андрей
07 Июня 2018, 23:09, вопрос №2019601
Андрей, г. Волгоград
Уточнение клиента
Первоначальный займ в наличном варианте в рублях (есть договор займа и расписка), возврат в безналичном в валюте.
07 Июня 2018, 23:17
500 стоимость
вопроса
вопрос решён
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (2)
получен
гонорар 50%
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Юрист, г. Нижний Новгород
Добрый вечер, Андрей.
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ
«О валютном регулировании и валютном контроле»
Статья 9. Валютные операции между резидентами1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
12) переводов физическим лицом — резидентом иностранной валюты из Российской Федерации в пользу иных физических лиц — резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица — резидента, за исключением случаев, указанных в пункте 17 настоящей части;
13) переводов физическим лицом — резидентом иностранной валюты в Российскую Федерацию со счетов, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в пользу иных физических лиц — резидентов на их счета в уполномоченных банках;
Таким образом, перевод между резидентами РФ возможен только либо с российского счета на зарубежный — в сумме не более 5000 $, либо наоборот — с зарубежного счета на российский (уже без ограничений по сумме).
С уважением.
получен
гонорар 50%
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Добрый день, Андрей. При совершении валютных операций между резидентами действует принцип запрещено все то, что не разрешено. Перечень разрешенных валютных операций перечислен в
ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
Статья 9. Валютные операции между резидентами
https://www.consultant.ru/docum…
Исходя из этого, Вы не вправе произвести возврат займа в иностранной валюте со своего иностранного счета на иностранный счет займодавца, минуя уполномоченный банк. В этом случае это будет незаконная валютная операция, которая может повлечь за собой применение к Вам мер административной ответственности в виде штрафа на основании ч.1 статьи 15.25 КоАП в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции https://www.consultant.ru/docum…
что касается
подпункт «з» пункта 9 части 1 статьи 1
з) перевод валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории Российской Федерации;
к Вам он отношения не имеет, поскольку у Вас идет речь не о перечислении в рублях, а
возврат в безналичном в валюте.
С уважением Евгений Беляев
Все услуги юристов в Москве
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
Возврат займа на зарубежный счет с нарушением – как исправить ?
Из практики консультирования по валютному законодательству РФ
Возврат займа на зарубежный счет резидента Российской Федерации
С известного времени многих граждан России интересует: Соответствует ли валютному законодательству РФ возврат займа на зарубежный счет резидента-физического лица? Можно ли ранее выданный заем получить на зарубежный счет ?
Для правильного ответа необходимо выяснить очень важное обстоятельство: в каком году произошел возврат займа на зарубежный счет резидента, или когда планируется возврат займа резиденту РФ.
Для граждан России понятие «резидент», для целей валютного контроля, с 2017 года значительно изменилось.
В целях валютного контроля, до конца 2016г., резидентами Российской Федерации считались физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года на основании вида на жительство в соответствующем иностранном государстве, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года (статья 1 закона «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Согласно положениям закона, в редакции действовавшей до конца 2016г., в зависимости от длительности фактического нахождения гражданина РФ вне территории РФ, для целей валютного законодательства, гражданин РФ мог быть резидентом, а мог быть не резидентом.
Последствия наличия/отсутствия статуса «резидент» у гражданина РФ в периоды до конца 2016г. простые:
Резидент РФ обязан соблюдать правила валютного законодательства при использовании своего зарубежного счета. Так, резидент РФ вправе совершать по своему зарубежному счету только разрешенные валютные операции.
До конца 2016 года возврат займа на зарубежный счет резидента не был поименован в перечне разрешенных операций, установленном в ст.12 закона «О валютном регулировании и валютном контроле.
Соответственно, возврат выданного займа на зарубежный счет резидента РФ в 2016г. и ранее является нарушением валютного законодательства РФ, за которое установлена ответственность по ч.1 ст.15.25 Кодекса об административных правонарушениях РФ в виде штрафа 75-100% суммы валютной операции.
С начала 2017г. для физических лиц понятие «резидент», в целях валютного контроля в РФ, изменено.
Резидент — физическое лицо, являющееся гражданином Российской Федерации. То есть, с 2017г. резидентство для валютного контроля в РФ определяется только по паспорту, и срок пребывания гражданина вне территории РФ не прекращает резидентство.
Вместе с тем, с начала 2017г. для отдельных резидентов граждан РФ, законом установлен особый порядок исполнения правил валютного законодательства.
Так, с начала 2017г. физические лица – резиденты РФ, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней имеют право не соблюдать требования по порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, и могут не соблюдать правила проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций. Так же такие резиденты освобождены от представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам).
Действующие до конца 2016г. редакции закона «О валютном регулировании и валютном контроле» не содержали положений разрешавших зачислять на зарубежные счета граждан России денежные средства «возврат займа». Исключение до конца 2016г. составляли граждане России не признававшиеся валютными резидентами России, они могли не соблюдать ограничения, установленные законом «О валютном регулировании и валютном контроле.
С начала 2017г. «валютный иммунитет» получили граждане России находящиеся вне территории РФ более 183 календарных дней в календарном году. На таких граждан-резидентов России «валютные ограничения» по использованию зарубежных счетов не распространяются.
Согласно закону о валютном регулировании возврат займа резиденту на зарубежный счет, в общем порядке, как до конца 2016г., так и с начала 2017г., должен происходить транзитом через российский банк.
Фактически, для граждан России, возврат займа на зарубежный счет – по прежнему запрещен.
Возврат займа на зарубежный счет с нарушением – как исправить ?
По нашей практике, возврат займа на зарубежный счет резидента, проведенный в нарушение российского валютного законодательства, исправить не возможно.
Вместе с тем, «амнистия капитала», продленная до конца февраля 2019г., позволит части граждан России, тем, кто не задекларировал зарубежные счета, и задекларировать счета и закрыть вопросы с незаконными валютными операциями по таким счетам.
Источник