Иногда человек может подвергнуться уголовному преследованию за не выплаченный вовремя микрозайм. Даже если сумма незначительна, но, например, «Смарт Кредит» подал в полицию заявление, есть повод для беспокойства.
Смарт кредит может подать в полицию заявление за неуплату.
Описание проблемы
Когда срочно требуется небольшая сумма до зарплаты, многие обращаются в микрофинансовые организации (МФО). Бывает так, что долг вовремя вернуть не удается по разным причинам.
В результате заимодавец начинает воздействовать на заемщика в целях возврата суммы и процентов. Кроме привлечения коллекторов и переуступки долга один из способов давления — уведомление о возможности обращения в полицию или подача заявления о возбуждении уголовного дела.
Направляя уведомление, МФО нередко добивается возврата долга. Многие предпочитают не ввязываться в споры из-за небольшой суммы.
Подача заявления влечет проверочные действия со стороны полиции.
Правовая сторона вопроса
Уголовный кодекс России содержит в своей особенной части статьи о привлечении к ответственности в сфере кредитования. Применительно к физическим лицам (гражданам) их две.
Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности
Предусматривает случай уклонения от уплаты долга в крупном размере после вступления в силу судебного акта.
Под крупным размером в статье понимается сумма 2 млн 250 тыс. руб. Судебным актом является решение суда гражданско-правового характера. То есть перед тем как обращаться с заявлением в полицию, заимодавец должен подать в суд и выиграть дело о погашении задолженности. Когда служба приставов завершит свои процедуры с негативным для должника результатом, в дело вступит следствие.
Таким образом, микрофинансовая организация (МФО), предоставляющая займы до 30 тыс.руб., не будет писать заявление в полицию по этой статье.
Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
Верховный суд РФ разъясняет, что мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием.
Статья о мошенничестве в сфере кредитования.
Человек обманывает, когда сознательно предоставляет заведомо ложные сведения или умалчивает о фактах. Сообщаемая информация относится к любым обстоятельствам, включая данные о личности мошенника. Злоупотребить доверием в числе прочих означает принять на себя обязательства при заведомом отсутствии намерения их выполнить, в том числе получить кредит и не отдать долг без уважительной причины.
Если человек не исполняет обязательство по оплате долга, квалифицировать его как мошенника поможет доказывание умысла (того, что до получения займа он заведомо не мог вернуть деньги). Например, обратившийся за микрозаймом скрыл информацию о наличии своих задолженностей и залога имущества. Суды учитывают это обстоятельство, но оно само по себе не может предопределять решение. Виновность в мошенничестве устанавливается по совокупности факторов.
Таким образом, при заполнении анкеты и заключении договора займа всегда нужно сообщать о себе достоверные сведения, в том числе и о наличии невыплаченных кредитов.
Если заявление все же подали
После принятия заявления о признаках мошенничества в связи с отказом в возврате займа полиция начинает проверочные действия.
Оперативный работник должен выяснить, имели ли место:
- обман или злоупотребление доверием при подготовке договора займа:
- возможность выплачивать долг;
- обращения о реструктуризации задолженности.
С этой целью полицейский направляет запросы на работу должнику, в бюро кредитных историй, опрашивает заимодателя и других заинтересованных лиц.
При общении с работником правоохранительных органов в рамках проверочных действий нежелательно отказываться от разговора, ссылаясь на статью 51 Конституции РФ. Целесообразно сразу ответить на все вопросы, доказать, что предоставленные перед получением займа сведения полностью достоверны, обосновать причину отказа от оплаты кредита, заверить в погашении задолженности при первой же возможности. Факт возврата части долга будет свидетельствовать в пользу должника.
После проведенных действий может наступить некоторая пауза. Если должник не обманывал и обосновал невозможность оплатить долг, в МФО отправят ответ об отсутствии признаков состава преступления.
Если же будет установлено, что присутствовало намерение умышленно не выплачивать кредит, работник правоохранительных органов направит рапорт о признаках уголовного преступления. Следователь за 3 суток должен проверить сообщение и принять решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в нем.
Когда дело возбуждено, может избираться мера пресечения. Часть 1 статьи 159.1 относится к преступлениям небольшой тяжести. При совершении его впервые заключения под стражу не произойдет. Будет задержание подозреваемого, его допрос, предъявление обвинения и допрос обвиняемого. Тут без адвоката не обойтись.
Пока его нет, рекомендуется отказаться от дачи показаний, сославшись на статью 51 Конституции. Суд будет рассматривать доказательства вины, к которым относятся показания подозреваемого и обвиняемого.
Если факт преднамеренного отказа от оплаты долга следователем установлен, есть два варианта поведения:
- Настаивать на своей невиновности в суде. Предварительно рекомендуется проконсультироваться с адвокатами и специалистами в сфере кредитования. Они раскроют вам процессуальные недочеты дела и аргументы стороны защиты, помогут подготовить позицию.
- При отсутствии аргументов шанс освободиться от уголовной ответственности останется. Согласно статье 76.1 Уголовного кодекса, преследование за совершенное впервые преступление по части 1 статьи 159.1 может прекратиться. Для этого необходимо возместить убытки потерпевшему (МФО) и перечислить в федеральный бюджет двойную сумму причиненного ущерба.
При подаче заявки на получение займа необходимо указывать только достоверные сведения.
Источник
Подали заявление по факту мошенничества 159.1, когда брал займ работал по устному договору, позже был уволен . закрыть не успел, платежи внести не смог, сумма долга 9790 рублей, я… Читать далее
Вадим В. · 22 ноября 2018
5,2 K
Даете соответствующие пояснения по заявлению в полицию, когда вызовут. Связываетесь с МФО и старайтесь уладить ситуацию. К сожалению, на данный момент проверка по факту заявления в любом случае будет производиться. Так же можно попробовать доказать в суде факт наличия трудовых отношений.
ЗАВИСИТ ОТ СИТУАЦИИ.МОЖНО И ВСТРЕЧКУ НАПИСАТЬ.
Могут ли МФО звонить родственникам и на работу?
Юридические услуги в Перми. +7 912 499-12-54 · tiprav59.ru
Здравствуйте!
Звонить они могут.
Но вопрос в другом, имеют они на этот право или нет. Сейчас все МФО включают в договора пункт о том, что вы даете свое согласие на взаимодействие с третьими лицами. Подписав такое согласие, у МФО появляется право звонить и родственникам, и на работу.
Но в соответствии с 230-ФЗ, вы можете написать в МФО заявление с отзывом этого согласия. После того, как вы вышлите им отказ — все взаимодействия МФО с третьими лицами будет незаконен, и вы сможете смело подавать на них жалобы в ФССП. После пары жалоб (и возможно пары штрафов), у МФО пропадет желание общаться с третьими лицами.
Коллекторы угрожают?
Управляющий партнёр Юридической компании «Старт»: www.urstart.ru. Обращайтесь в…
День добрый, Кристина.
Звонки с угрозами, рассылка СМС-сообщений, запугивание родственников и знакомых должника – это любимое дело «чёрных» коллекторов, с которыми граждане РФ часто сталкиваются. Если вам и вашим близким коллекторские агентства постоянно угрожают, то вы имеете законное право подать жалобы в такие уполномоченные органы:
- НАПКА (ассоциацию профессиональных коллекторских агентств);
- управление Роспотребнадзора;
- полицию, прокуратуру, а также в суд.
Вы должны помнить, что коллекторские агентства на территории РФ не запрещены. Но их деятельность регламентируется законами.
Прочитать ещё 5 ответов
Есть подозрение, что на меня подали иск в суд, как проверить?
Есть очень простые способы проверить наличие судебного делопроизводства в отношении конкретного Физического Лица. В данном случае-себя. Проще всего зайти на Портал государственных услуг. Там нужно перейти в личный кабинет. Если его нет, то нужно зарегистрироваться на этом Интернет-ресурсе.
На главной странице будет список всех доступных сервисов, рекомендуемых к использованию. Там же есть ссылка «Справка об отсутствии судимостей». Перейдя по ней, можно заполнить необходимые поля в электронной форме заявления, загрузить копию паспорта. Затем нужно отправить заявление, и выбрать способ оповещения (СМС-сообщения, или электронная почта).
Необходимо дождаться проверки. После осуществления проверки сайт включит уведомление о ней. После этого в личный кабинет портала должна прийти справка с электронной подписью сотрудника МВД. Этот электронный документ имеет силу официального бумажного документа.
Для проверки наличия иска также можно воспользоваться:
Сайтом службы судебных приставов.
Официальным сайтом Суда.
Сайтом «sudact.ru».
Порталом государственной автоматизированной системы » Правосудие».
Эти Интернет-порталы работают примерно по одинаковому принципу, ведут электронную базу данных, доступную через сеть Интернет. На всех сайтах нужно заполнить соответствующую форму, и таким образом получить всю необходимую информацию.
Тут можно прочитать более детально о всех вышеозвученных способах.
Прочитать ещё 1 ответ
Могут ли мошенники взять на меня кредит без моего ведома?
Правильно заданный вопрос содержит в себе половину ответа.
К сожалению, особенно при наличии сообщников в банке или МФО, мошенники могут оформить фиктивный договор займа на имя человека с известными им персональными данными и похитить таким способом деньги.
Поэтому при поступлении телефонных звонков, SMS-сообщений или писем из банков или МФО о займах и кредитах, которые Вы не получали — советуем сообщить о данном происшествии в полицию.
Прочитать ещё 2 ответа
Источник
Во все времена выявлялись люди, выманивающие у доверчивых лиц ценности или деньги. Поэтому, сталкиваясь с такой неприятной ситуацией, не каждый знает, как ему поступить. Надо отметить, что преступления сегодня совершаются нередко, и к наиболее распространенному виду – относится мошенничество. Пострадать от мошенничества может любое лицо и даже учреждение.
Что может оказаться обиднее, чем клюнуть на приманку мошенника и обвинять себя за доверчивость? Поэтому, существуют правоохранительные структуры, в обязанности которых вменено бороться с таким явлением. Однако для этого необходимо зарегистрировать в полицейском участке заявление по выявлению мошенника.
Что такое мошенничество
Мошенничество – это осознанный обман, который преступник использует, пользуясь доверием граждан, изъять у них деньги или ценности. Ни один человек не в состоянии избежать встречи с мошенником, который постоянно совершенствует свои методы обмана.
Уголовным кодексом (УК) мошенничество определяется, как присвоение ценностей или прав на них, путем обмана или использования доверия человека.
На настоящее время, в УК регламентированы отдельные покарания за мошенничество в различных областях, а именно:
- В банковской сфере.
- В предпринимательском функционировании.
- В страховой деятельности.
- В социальной области.
- В компьютерных технологиях
На практике немало примеров мошенничества с использованием телефонной связи и всемирной паутины. Можно навести примеры, как человек, взявший в долг средства, уклоняется от погашения задолженности и т.д.
Более серьезная ответственность наступает на мошенников, если они действуют группой лиц. Кроме того, за мелкое мошенничество (до 1000 рублей) могут наказать административным штрафом.
Куда направляется
Законодательством определено, что функции по поимке преступников и привлечению их к ответственности возложены на правоохранительные структуры. Так как, таковых в стране несколько, рядовому гражданину не следует разбираться в их внутренних сплетениях. Поэтому при выявлении мошенничества, гражданин вправе обратиться:
- В любое отделение полиции. Дежурная часть полицейского подразделения обязана обеспечивать прием любых сведений, поступающих от граждан. Законом предусмотрено, что сообщение в участок можно преподать, как в письменном, так и в устном виде. Однако по факту мошенничества предпочтительней подавать письменное сообщение, так как в этой ситуации, требуется подробно отобразить все факты, случившиеся с человеком. А для этого нужно сосредоточенно и логично изложить мысли.
- В прокуратуру. Конечно, прокурорские работники не проводят расследования. Однако они обязаны отстаивать государственную защиту в уголовном процессе. То есть, в обязанности прокуратуры входит разбирательство на стороне ответчика для защищенности его прав, согласно Конституции. Сотрудники прокуратуры обязаны принять заявление от человека и направить его в полицию.
Выбирать, куда подавать жалобу, остается за пострадавшим. Но необходимо учитывать, что, если податель жалобы придет в прокуратуру, заявление в конечном итоге окажется в полиции, а на это уйдет некоторое время. Поэтому для большей оперативности, лучше обращаться сразу в полицейский участок.
Читайте также статью Образец заявления в прокуратуру о проведении проверки в 2020 году. Образец коллективного заявления в прокуратуру в 2020 году.
Как написать заявление в полицию о мошенничестве
К написанию сообщения в полицейский участок по выявлению мошенничества, особенных притязаний не требуется. Поэтому оно составляется согласно принятым правилам составления служебных деловых писем. Однако от правильности написанного обращения, будут зависеть итоги его делопроизводства, поэтому отнестись к его оформлению нужно ответственно.
- Обращение оформляется на имя руководителя полицейского участка.
- Ниже отображается полные Ф.И.О. и адрес автора письма. Иногда, информация может дополняться паспортными сведениями и контактным телефоном.
- В текстовой части сообщения необходимо отобразить время совершения мошенничества и место, с подробным изложением, имен и адресов свидетелей преступления, украденных ценностей или суммы ущерба и все сведения о преступнике, которыми владеет заявитель.
- Далее, требуется изложить просьбу о начале производства по факту мошенничества на основании подходящей статьи УК РФ, наказать мошенника и возвратить пропавшие ценности.
- Учитывая, что большинство граждан не знакомы с Уголовным кодексом, то лучше всего заявителю проконсультироваться по этому вопросу с юристом.
- В конце обращения требуется отобразить перечень материалов, удостоверяющих факт правонарушения, поставить подпись автора и дату регистрации сообщения в участок.
(Видео: “Заявление в полицию”)
Форма заявления
Заполняя письмо с сообщением о мошенничестве, нужно иметь ввиду, что документ можно разделить на 2 составляющие: формальную и конструктивную.
Первая – представляет собой составление формы сообщения. С этим у гражданина проблем быть не должно по двум причинам:
- Полицейский дежурный всегда окажет помощь, в правильном оформлении «шапки», в которой отображаются данные получателя сообщения.
- Форма сообщения ничем не отличается от обыкновенного обращения в государственные органы и включает три части: «шапку», тело и подпись с датой.
С конструктивным разделом – телом сообщения, придется повозиться. Проблема в том, что автора сообщения сразу предупреждают, что он несет ответственность за дачу ложных сведений. Поэтому в сообщении о мошенничестве требуется изложить факты так, чтобы подозреваемый не обвинил заявителя в клевете. Для этого надо серьезного обдумать содержание текста. Поэтому, требуется соблюсти следующий алгоритм действий:
- Вспомнить подробности происшествия и набросать план сообщения.
- Хронологию описания требуется излагать соответственно действиям преступников, принимающих участие в неправомерных мероприятиях.
- На отдельной странице перечислить фигурантов. При этом, сведения о них, нужно записывать только тогда, когда они могут подтвердится документами. В прочей ситуации, нужно писать, например, «Ф.И.О. со слов».
- Отобразить последовательность создания ситуации, обеспечивающая выяснение произошедшего.
- Отдельно составить список свидетелей, которые смогут подтвердить случившееся.
- Перечислить ценности, которые присвоил подозреваемый обманом с приведением подробностей о ценностях (реквизиты, номера бумаг, которые в состоянии подтвердить их принадлежность пострадавшему).
- Отобразить прочие подробности.
Если потерпевшему удастся набросать четкий план будущего сообщения, то он логично и последовательно изложит:
- С чего началось преступление, и кто это может засвидетельствовать.
- Что было изъято путем обмана.
- Как «работали» подозреваемые и что они совершали.
- В чем заключено мошенничество.
- Какие последствия совершения преступления.
Что должно быть в заявлении?
При выявлении мошенничества пострадавшему требуется сообщить в полицейский участок. Выполнить это не трудно. Главное, чтобы структура сообщения состояла из:
- «Шапки», размещенной сверху, в правом углу страницы. Этот раздел должен содержать сведения адресата, куда обращается податель бумаги, и сведения о подателе сообщения (Ф.И.О., адрес проживания, контактные данные).
- Описания случившегося, с отображением всех фигурантов, которые присутствовали при преступлении.
- Прошение. В данном разделе желательно изложить фразу: «… прошу открыть по отношению к названному лицу или группы лиц уголовное делопроизводство по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» …».
- Заключение. В конце сообщения податель бумаги должен расписаться с расшифровкой, поставить дату подачи обращения.
Какие документы приложить к заявлению?
К письменному обращению требуется предоставить все материалы по случаю мошенничества. Их список зависит от открытого производства. Сюда можно включить чеки, которые подтверждают безналичное перечисление, контракт, выявшийся липовым, аудио-/видео пленки, удостоверяющие обман и многое другое.
Также надо предоставить доказательства виноватости обидчика:
- Ксерокопии его документов.
- Квитанции об оплате.
- Номера телефонов.
- Копии распечаток переговоров по телефону, СМС, электронных писем.
- Информация о свидетелях мошенничества (Ф.И.О., адреса, контакты).
Если интересы заявителя представляет доверенное лицо, требуется наличие нотариально заверенного документа, подтверждающего его права.
Примечание: Если заявитель пытается «насолить» какому-либо гражданину, предоставив ложную информацию, то он может подвергнуться уголовному покаранию по ст. 306 УК РФ, которая регламентирует:
- Штраф до 120 000 руб. или выплата годового дохода осужденного.
- Исправительные работы или ограничение свободы до 2-х лет.
- Если доносчик сфабриковал улики, то его могут оштрафовать до 300 000 руб. а заключение в тюрьму может оказаться до 6-ти лет.
Как подать заявление о мошенничестве в полицию?
Каждый человек вправе написать сообщение о мошенничестве в любой полицейский участок.
Работники полиции не вправе отказать в приеме жалобы. Сообщения требуется зарегистрировать в дежурной части, а на руки подателю письма выдать талон-уведомление.
Ответ заявителю на открытие уголовного дела или в его отказе должен быть подан на протяжении 3-х дней.
В ряде ситуаций рассмотрение заявления допускается до 10 дней, а в особых обстоятельствах – до 30.
В индивидуальном посещении отдела «К» или других полицейских подразделений человеку необходимости нет. Сотрудники полиции, при необходимости, самостоятельно передадут расследуемые материалы по подведомственности.
Если подателю сообщения отказано в принятии письма, он может написать жалобу, либо к начальнику подразделения, либо в прокуратуру.
Как подать заявление через Интернет?
Заявитель не всегда имеет возможность лично прийти в участок для подачи сообщения о мошенничестве. Причиной этого может быть следующее:
- Потерпевший находится в больнице после совершения правонарушения.
- Пострадавший не в состоянии прибыть в участок по не зависящим от него причинам.
- Потерпевший не в состоянии отправить вместо себя доверенного человека.
- Пострадавший боится за свою жизнь из-за чего не в состоянии появится в участке.
При перечисленных обстоятельствах, гражданин может отослать заявление в полицейский участок через интернет. Выполнить это можно путем входа в официальный сайт государственных услуг.
После входа на главную страницу сайта, требуется выполнить следующие шаги:
- При отсутствии регистрации, надо зарегистрироваться. После регистрации требуется зайти в личный кабинет.
- Выбрать функцию «Подать сообщение в электронном виде».
- Во всплывшем окне, из списка государственных служб нужно выбрать «Министерство внутренних дел РФ».
- В результате такого действия, будет открыт перечень услуг, предоставляемых МВД в Интернет-режиме. Нужно выбрать «Прием, регистрация и разрешение в территориальных …»
- Заполнить открывшееся окно для заполнения извещения: указываются сведения о заявителе, контактная информация, подробно описывается суть случившегося и все требуемые сведения.
- Далее, требуется щелкнуть мышкой по кнопке «Получить услугу»
- Если все правильно было сделано, сообщение будет отослано на рассмотрение. При допущении ошибки, система выделит пункт, подлежащий исправлению.
(Видео: “Как написать заявление в полицию онлайн”)
Как подать заявление в милицию через Госуслуги
Заявление в полицию с использованием портала Госуслуги можно подать только после регистрации на сайте https://www.gosuslugi.ru/. Процедура регистрации не сложная и занимает мало времени. Для отсылки сообщения через сайт Госуслуги нужно выполнить следующее:
- Зайти на сайт и открыть раздел «Безопасность и правопорядок»
- Затем после нажатия на кнопочку «Все услуги» выбрать строку «Прием заявлений и сообщений о правонарушениях»
- На появившейся странице выбрать услугу «Прием заявлений, сообщений о преступлениях и …» и щелкнуть мышкой.
- В появившейся странице записать требуемые сведения, после чего требуется щелкнуть мышкой по кнопке «Отправить».
- Если все заполнено правильно, сообщение будет отправлено в полицию.
- Также, имеется функция распечатки заполненной формы. Используя данную функцию, можно распечатать заявление и лично предоставить в полицейский участок.
Как подать заявление в полицию через сайт МВД?
Сообщение можно отправить, воспользовавшись сайтом https://мвд.рф/.
Для этого, после открытия главной страницы, нужно выбрать раздел «Для граждан», а в открывшейся странице – пункт «Прием обращений граждан …».
Затем открывается страница со списком отделений МВД.
Нужно выбрать строку «Министерство внутренних дел», и после открытия очередной страницы щелкнуть мышкой по кнопке «Продолжить».
После этого открывается информационное окошко о правилах оформления сообщений, после прочтения которого, ставится галочка «С информацией ознакомлен» и нажимаем на кнопку «Подать обращение».
В результате нажатия на эту кнопку, всплывает форма, для заполнения сведений.
Здесь существуют поля, обязательные для заполнения:
- Заявитель. Сюда заносятся данные о Ф.И.О. К фирмам это также относится – заполняются Ф.И.О. подателя сообщения. Возможно заполнение добавочных сведений (название фирмы, исходящий номер сообщения, дата регистрации бланка в фирме и прочее)
- Адрес для ответа. Для получения ответа можно заполнить, как почтовый адрес, так и E-mail. На E-mail ответ будет предоставлен быстрее. Кроме прочего записывается телефон автора сообщения, его статус (гражданин РФ, иностранец, работник ОВД, военный и прочее) и место происшествия (субъект РФ).
Далее заполняется текст сообщения, после чего необходимо ввести капчу.
Размер текста не должен быть более 2000 знаков. Однако допускается прикрепление любого файла емкостью до 30 Мб, в том числе, в формате MS Word.
Ф.И.О. и должность человека, которому отсылается извещение отображать необязательно. Если подобное сообщение уже отсылалось ранее, то данные сведения можно отобразить в разделе «Уже обращались по данному вопросу?».
После занесения всех сведений в форме, можно щелкнуть мышкой по кнопке «Отправить обращение».
Отправленное сообщение регистрируется на протяжении 3-х дней и подлежит рассмотрению в течении 30-ти дней (в ряде ситуаций время исполнения увеличивается до 60-ти дней).
Если жалоба не относится к полномочиям МВД, то ее на протяжении 7-ми дней перенаправят в соответствующее учреждение или должностному лицу, отвечающему за данный вопрос.
Образцы заявлений в полицию о мошенничестве
Заявление в полицию о мошенничестве физического лица
Заявление в полицию о мошенничестве в интернете
Скачать образец и бланк заявления о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества
Источник