Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
Да сейчас нужно проводить эти суммы по кассе.
Цитата (Елена Мезенцева):Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
В вашей ситуации может идти речь о переводах без открытия счета. Переводы без открытия счета относятся к банковским операциям в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Суть перевода без открытия счета — перечисление банком денежных средств по поручению физического лица — плательщика, не имеющего счета (вклада) в данном банке или не желающего им воспользоваться, на счет указанного плательщиком лица в том или ином банке. Такие переводы осуществляются платежными поручениями в соответствии с п. 2 ст. 863 ГК РФ.
А это как? Я просто сейчас ищу любые способы, облегчить себе путь( не переделывать кассу, но как???)
Цитата (Елена Мезенцева):
А это как? Я просто сейчас ищу любые способы, облегчить себе путь( не переделывать кассу, но как???)
При переводе физ.лицо должно было заполнить заявление на перевод ( в нашем банке, по крайней мере, так).
А если ни каких заявлений нет, то это получается, они внесли в кассу, затем сами из кассы эту сумму доставили в банк, от имени кассы предприятия. Все, поняла схему, но от этого не легче.
А нельзя принять их замечание и впредь не нарушать?
Наказать-то все равно ничем не могут?
Тем более, что хозяйственная операция отражена верно: денег в кассе не было, кассир их в руки не брал…
Принять, то я, замечания, их приму, но они просят перед этим переделать всю кассу. (Они думают, что только 2 листочка), но это к сожелению не так. И конечно в предь нарушать не буду. Но сейчас- не очень хочется все перелапачивать за пол-года почти…
Понимаю, что просят. Что мешает Вам отказать в их просьбе?
Напишите им ответ официальный, что технически это не представляется возможным (период закрыт, отчеты сданы), и что впредь Вы обязуетесь оформлять данную операцию в соответствии с рекомендациями Центробанка.
Разве они могут что-то предпринять против Вас в связи с этим?
Получите образец учетной политики и ведите бухучет в веб‑сервисе для небольших ООО и ИП
А есть ли ограничения по сумме, если у меня займ 300000,00?
50-66-3000000, а то тут возникло мнение, что более 100 тыс. не м.б. внесено , короче совсем запуталась.
Lucky
106 186 баллов
, г. Екатеринбург
Цитата (Елена Мезенцева):А есть ли ограничения по сумме, если у меня займ 300000,00?
50-66-3000000, а то тут возникло мнение, что более 100 тыс. не м.б. внесено , короче совсем запуталась.
100000 это ограничение по наличке с юр.лицами. У вас займодавец-физ.лицо, значит на этот случай ограничение не распространяется
Цитата (Елена Мезенцева):Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
Здравсвуйте!
А в каких банковских документах эти суммы отражаются! Т.к. я считаю, что если это платежное поручение, то вы сделали правильно!
Приход наверное банк провел по ордеру.
А не проще Вам переделать эти два листочка, показать банку, а потом вернуть прежние. Этот год они больше уже все-равно проверять не будут. А наказывается штрафом нарушение по-моему не позднее 2-х месячной давности. Поэтому бояться Вам нечего, зато банк от Вас отстанет.
Цитата (карамель):Приход наверное банк провел по ордеру.
А не проще Вам переделать эти два листочка, показать банку, а потом вернуть прежние. Этот год они больше уже все-равно проверять не будут. А наказывается штрафом нарушение по-моему не позднее 2-х месячной давности. Поэтому бояться Вам нечего, зато банк от Вас отстанет.
Здравствуйте!
А как банк может провести поступление от физ. лица по ордеру! Может это ошибка банка, а Вы остались крайними!!!!!!!!!!!!
Я 6 лет работала с казначейством, и если они допускали какие-то ошибки, то переделывали все документы мы. Им было не доказать! Хорошо в последнее время они ввели документ об уточнении платежа!!!!!!!!!!!!
gold
168 баллов
, г. Санкт-Петербург
Цитата (Al-ra5):Понимаю, что просят. Что мешает Вам отказать в их просьбе?
Напишите им ответ официальный, что технически это не представляется возможным (период закрыт, отчеты сданы), и что впредь Вы обязуетесь оформлять данную операцию в соответствии с рекомендациями Центробанка.
Разве они могут что-то предпринять против Вас в связи с этим?
Елена,считаю, что Al-ra5 подсказывает вам отличный вариант, если хотите облегчить себе жизнь. У меня была похожая ситуация. Банк написал замечание по результатам кассовой проверки и просили впредь такие взносы проводить через кассу. Более ничего.Поэтому решать вам, переделывать кассу или убедить банк отказаться от их требования.
Цитата (Елена Мезенцева):Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
Добрый день!
Что переделать нужно, это однозначно.
Это кассовая дисциплина.
Если не хотите переделывать, то вариант такой.
Вы кассу ведете в «1С» ?
Если, да, то нужно сделать доп.листочки с нумерацией, 1/1, 1/2 и т.д.
Распечатать их.
Сдать им.
Я думаю, им этого будет достаточно.
Эти листочки на всякий случай оставить.
А у себя ничего не менять.
Но я бы перепечатала, но это мое личное мнение.
Взнос по объявлению наличными на расчетный счет оформляется от имени физ.лица работающего в органицации и имеющего право вносить деньги в банк от имени предприятия. Это может быть как директор, так и любой другой сотрудник оформленный приказом по организации. В объявлении на взнос указывается фамилия. Так у нас в банке стали оформлять объявление на взнос после принятия закона об отмывании доходов. Так что как не тяжело, Вам нужно вносить изменения в кассовые документы и делать приказ на директора что деньги в банк сдает он.
Цитата (Alla Aleksandrova):Взнос по объявлению наличными на расчетный счет оформляется от имени физ.лица работающего в органицации и имеющего право вносить деньги в банк от имени предприятия. Это может быть как директор, так и любой другой сотрудник оформленный приказом по организации. В объявлении на взнос указывается фамилия. Так у нас в банке стали оформлять объявление на взнос после принятия закона об отмывании доходов. Так что как не тяжело, Вам нужно вносить изменения в кассовые документы и делать приказ на директора что деньги в банк сдает он.
Я так поняла, что директор вносил наличные как физ. лицо, а не как директор. Зачем приказ?
Простите, проспала такие коментарии.
Всем огромное спасибо!
Кассу все же решила перепечатать, правда не всю, часть РКО объединила, вроде немного облегчила себе работу.
Выяснила, что от физ.лица, так банк не мог принять ден.ср-ва только с лиц.счета, либо 50-66, 51-50.
Теперь умнее будем вносить ден.ср-ва, всем спасибо!
Добрый вечер! Хочу поделится с Вами опытом оформления кассовых документов! В РКО когда сдаем в банк деньги я пишу : Выдать на р/сч через Ф.И.О. (сотрудника сдающего деньги наличные в банк). И когда в банке оформляют объявление навзнос наличными указывая Ф.И.О. то получается все нормально. Проверяли налоговая и банк и никто не придирался.
Источник
Финансовые средства юридического лица аккумулируются, как правило, на расчетном счете в банке. С использованием счета ведутся хозяйственные расчеты, выплачиваются зарплаты работникам, уплачиваются общеобязательные платежи и налоги. Сам расчетный счет пополняется в процессе деятельности компании: переводами от контрагентов, внесением средств, превышающих лимит кассы, в результате получения займов и кредитов. Для каждого из этих вариантов законом предусмотрена отдельная процедура. В этой статье мы детально рассмотрим именно внесение займа на расчетный счет юридического лица.
Что такое займ и как его получить?
Заем — один из наиболее распространенных способов пополнения расчетного счета юридического лица. Понятие займа предусмотрено ст. 807 Гражданского кодекса РФ. Она определяет заем как договор, по которому одна сторона передает в собственность другой деньги или предметы, имеющие родовые признаки, и первая сторона по истечению установленного срока должна вернуть эту сумму или аналогичные вещи. Стороны договора называются в этом случае — займодавец (тот, кто дает деньги) и заемщик (тот, кто берет заем).
Соглашение о предоставлении займа, если в нем участвует хотя бы одно юридическое лицо, заключается в письменной форме. Срок стороны и другие условия договора стороны устанавливают самостоятельно с учетом требований действующего законодательства. Заем может быть процентным и беспроцентным (то есть бесплатным).
Способы заключения займа с ООО
Компании имеют право заключать договор займа с физическими и юридическими лицами. Например:
- взять беспроцентный займ у учредителей или работников юридического лица;
- оформить заем в микрофинансовой организации;
- получить займ у другой компании;
- привлечь денежные средства граждан на условиях процентного займа и публичной оферты.
Названные договоры заключаются в рамках закона с учетом нюансов, касающихся организационно-правовой формы заемщика и лица займодавца. Поэтому к проведению подобных операций лучше привлекать профессионалов в юридической и бухгалтерской сферах.
Заключение беспроцентного займа
На практике чаще всего заключаются договоры беспроцентного займа с учредителями компании. Если взять деньги взаймы у учредителя и вернуть их, проведенная операция не облагается налогом, что экономически выгодно. Когда речь идет о сложных финансовых ситуациях, когда участник не имеет возможности «проспонсировать» юридическое лицо, оно обращается к услугам специализированных кредитно-финансовых организаций.
Независимо от займодавца, процесс получения займа проходит в такие этапы:
- Составление текста договора с указанием суммы, срока займа, наличия или отсутствия процентов за пользование деньгами.
- Согласование соглашения сторонами и его подписание.
- Передача оговоренной суммы заемщику, с момента которой договор и считается заключенным.
Обращаем внимание на то, что расчеты при заключении соглашения о предоставлении займа могут вестись в наличной и безналичной форме.
Способы внесения займа на расчетный счет юрлица
Земные средства должны поступить на банковский счет компании. Для внесения их туда есть несколько способов — зачисление средств сразу на счет или внесение займа в кассу компании с последующим зачислением на расчетный счет в банке.
Зачисление сразу на расчетный счет
Это можно сделать несколькими путями:
- Со счета компании-займодавца или физического лица оформить перевод на расчетный счет заемщика. Для этого в договоре указываются реквизиты действующего счета юрлица. По ним переводится оговоренная сумма.
- Воспользоваться терминалом самообслуживания (аналогично с пополнением обычных счетов граждан), если банк, в котором у заемщика открыт расчетный счет поддерживает такую функцию.
- Положить деньги на счет компании-заемщика в отделении любого банка. Это стандартная процедура, для которой тоже понадобятся банковские реквизиты. Выбирается она, как правило, если у займодавца средства находятся не на расчетном счету, а в наличной форме.
Когда заемные средства поступают сразу на счет юридического лица, от его руководства не требуется проведения каких-либо дополнительных операций, только в рамках составления бухгалтерской отчетности. Как только деньги зашли на счет, они становятся собственными активами компании и могут быть использованы.
Внесения займа в кассу компании
Немного более сложный вариант при оформлении займа — передача средств в кассу ООО и последующее внесение займа на расчетный счет в банке. Эта процедура предполагает проведение таких действий:
- прием денежных средств в кассу компании с составлением соответствующих бухгалтерских документов;
- посещение представителем компании банковского учреждения, в котором у последней открыт расчетный счет;
- заполнение заявки в установленной банком форме на внесение наличных средств на счет юрлица;
- непосредственно внесение денег (передача их кассиру), получение квитанции и выписки из банка, которая станет подтверждением зачисления средств на расчетный счет и, как правило, выдается на второй день после проведения операции.
Все названные действия выполняет уполномоченный на это представитель компании-заемщика (руководитель, бухгалтер, другое лицо).
Обращаем внимание, что согласно российскому законодательству субъект предпринимательской деятельности может внести наличные только на собственные расчетные счета. Поэтому, если договор займа заключается между двумя компаниями, для них остается только вариант безналичного расчета. Это касается как получения суммы займа, так и его возврата. В остальных случаях форма расчетов выбирается на усмотрение сторон соглашения.
Услуги ЦПУ «Империя» по работе с банковскими счетами
Центр правовых услуг «Империя» оказывает юридическое и бухгалтерское сопровождение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В том числе, мы предоставляем услуги открытия расчетных счетов (работаем с крупнейшими российскими банками:
- Сбербанк
- Промсвязьбанк
- Альфа-Банк
- Банк ВТБ 24
- Райффайзенбанк
Сотрудники ЦПУ «Империя» — профессионалы отрасли, они быстро и эффективно справятся с поставленной перед ними задачей. Мы гарантируем демократичную ценовую политику, индивидуальный подход, точное соблюдение законодательных и бухгалтерских норм.
Дата:
22.08.2017
Это интересно:
Источник