Составление объявления на взнос наличными необходимо тогда, когда предприятия или организации вносят наличные средства на свой расчетный счет в банке. Документ является обязательным и носит строгую форму, поэтому кредитные учреждения очень требовательно относятся к его заполнению и всегда тщательно проверяют правильность внесенных в него сведений.
ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк объявления на взнос наличными .docСкачать образец заполнения объявления на взнос наличными .doc
В каких случаях происходит передача наличных средств в банк
Согласно закону, компании могут вести расчеты как путем безналичных перечислений, так и при помощи наличных платежей (но только при работе с населением). Во втором случае, фирма должна иметь контрольно-кассовый аппарат или же использовать бланки строгой отчетности установленного образца.
При этом существует лимит средств, который может храниться в кассе, излишки же следует регулярно сдавать в банк.
Именно для таких ситуаций и разработана форма объявления на взнос наличными.
Следует отметить, что документ имеет широкое распространение и используется предприятиями, независимо от той сферы, в которой они работают и уровня бизнеса, к которому относятся.
Этапы действий
В конце каждого рабочего дня кассир или бухгалтер организации обязан проводить подсчет денежных средств, находящихся в кассе. Если денег оказывается больше установленного лимита, то их нужно сдавать в обслуживающий банк для зачисления на расчетный счет. Как раз в момент передачи и заполняется форма объявления на взнос наличными.
Оформление документа происходит в присутствии банковского работника, при этом в некоторых случаях специалист банка может сам внести нужную информацию в документ (по просьбе клиента).
Деньги может сдавать как руководитель предприятия, так и лицо, действующее от имени организации (например, кассир или бухгалтер), но в этом случае у представителя должна быть действующая доверенность, заверенная у нотариуса.
Что будет, если не сдавать «лишнюю» наличность в банк
Если в случае внезапной проверки надзорные органы обнаружат в кассе превышение лимита денежных средств, это обернется для компании-нарушителя штрафными санкциями. При этом размер штрафа может доходить до пятидесяти тысяч рублей. Исключение составляют те ситуации, когда деньги, хранящиеся в кассе, предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий, страховок и пр. нужд работников предприятий.
Но и тут следует придерживаться определенного порядка: срок хранения такой «налички» не должен превышать трех дней. При этом если компания работает на Крайнем Севере или в труднодоступных районах, то период увеличивается до 5 дней (включая день выплаты).
Правила составления объявления на взнос наличными
Документ имеет стандартную унифицированную форму, обязательную к применению. Помимо самого объявления бланк включает в себя ордер и квитанцию – они заполняются аналогичным образом. Документ содержит:
- сведения о предприятии, на счет которого перечисляются наличные средства,
- название банка,
- номер расчетного счета,
- сумму (она должна в точности совпадать с той, что вносится на счет)
- и источник ее поступления,
- дату зачисления (т.е. тот день, в который фактически происходит действие).
Нужно отметить, что источник поступления финансовых средств можно прописать как словами, так и отметить в виде кода. К примеру,
15 – продажа недвижимости;
11 – выручка предприятия от оказания прочих услуг;
02 – торговая выручка от реализации потребительских товаров по любым каналам реализации.
При затруднениях в этой части, по полному списку кодов (всего 15 основных значений) следует проконсультироваться у банковского специалиста.
Правила оформления объявления на взнос наличными
Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет), кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.
Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.
Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.
Заполненный бланк объявления остается у сотрудника банка, квитанция с его подписью передается представителю компании, который внес наличность, а приходный ордер отправляется в бухгалтерию кредитного учреждения и прикладывается в дальнейшем к банковской выписке.
Образец заполнения объявления на взнос наличными
Форма документа не очень сложна и вполне понятна даже неопытному человеку.
- В начале пишется номер бланка и ставится дата заполнения, которая должна соответствовать дате внесения наличности на счет.
- После этого вписывается наименование предприятия, которое вносит наличные деньги.
- Далее идет строка «Дебет»: сюда вносится номер счета отправителя денежных средств, а в строку «Получатель» — название компании, на счет которой они поступают. Графа «Кредит» обозначает номер расчетного счета получателя.
Следует отметить, что строки «Дебет» и «Кредит» заполнять не обязательно, поскольку, специалист кредитного учреждения сам может вписать в них нужные сведения при получении «налички».
- Затем заполняются данные об ИНН, КПП – сюда вносятся цифры, соответствующие учредительным бумагам фирмы. В строке под названием «Счет №» имеется ввиду номер расчетного счета получателя.
- Потом пишутся сведения о банке-вносителе и банке-получателе: их наименования и БИК (банковский идентификационный код).
- После этого вписывается сумма вносимых денежных средств (в нужных ячейках прописью и цифрами), а также указывается источник поступления: прописью или в виде соответствующего кода. Ячейка «Символ» обозначает код источника поступления денег и соответствующую ему сумму поступления.
- Документ должен быть подписан кассиром кредитного учреждения, а также лицом, которое вносит деньги (это может быть руководитель предприятия или действующий от его имени представитель).
Источник
Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
Да сейчас нужно проводить эти суммы по кассе.
Цитата (Елена Мезенцева):Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
В вашей ситуации может идти речь о переводах без открытия счета. Переводы без открытия счета относятся к банковским операциям в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Суть перевода без открытия счета — перечисление банком денежных средств по поручению физического лица — плательщика, не имеющего счета (вклада) в данном банке или не желающего им воспользоваться, на счет указанного плательщиком лица в том или ином банке. Такие переводы осуществляются платежными поручениями в соответствии с п. 2 ст. 863 ГК РФ.
А это как? Я просто сейчас ищу любые способы, облегчить себе путь( не переделывать кассу, но как???)
Цитата (Елена Мезенцева):
А это как? Я просто сейчас ищу любые способы, облегчить себе путь( не переделывать кассу, но как???)
При переводе физ.лицо должно было заполнить заявление на перевод ( в нашем банке, по крайней мере, так).
А если ни каких заявлений нет, то это получается, они внесли в кассу, затем сами из кассы эту сумму доставили в банк, от имени кассы предприятия. Все, поняла схему, но от этого не легче.
А нельзя принять их замечание и впредь не нарушать?
Наказать-то все равно ничем не могут?
Тем более, что хозяйственная операция отражена верно: денег в кассе не было, кассир их в руки не брал…
Принять, то я, замечания, их приму, но они просят перед этим переделать всю кассу. (Они думают, что только 2 листочка), но это к сожелению не так. И конечно в предь нарушать не буду. Но сейчас- не очень хочется все перелапачивать за пол-года почти…
Понимаю, что просят. Что мешает Вам отказать в их просьбе?
Напишите им ответ официальный, что технически это не представляется возможным (период закрыт, отчеты сданы), и что впредь Вы обязуетесь оформлять данную операцию в соответствии с рекомендациями Центробанка.
Разве они могут что-то предпринять против Вас в связи с этим?
Получите образец учетной политики и ведите бухучет в веб‑сервисе для небольших ООО и ИП
А есть ли ограничения по сумме, если у меня займ 300000,00?
50-66-3000000, а то тут возникло мнение, что более 100 тыс. не м.б. внесено , короче совсем запуталась.
Lucky
106 186 баллов
, г. Екатеринбург
Цитата (Елена Мезенцева):А есть ли ограничения по сумме, если у меня займ 300000,00?
50-66-3000000, а то тут возникло мнение, что более 100 тыс. не м.б. внесено , короче совсем запуталась.
100000 это ограничение по наличке с юр.лицами. У вас займодавец-физ.лицо, значит на этот случай ограничение не распространяется
Цитата (Елена Мезенцева):Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
Здравсвуйте!
А в каких банковских документах эти суммы отражаются! Т.к. я считаю, что если это платежное поручение, то вы сделали правильно!
Приход наверное банк провел по ордеру.
А не проще Вам переделать эти два листочка, показать банку, а потом вернуть прежние. Этот год они больше уже все-равно проверять не будут. А наказывается штрафом нарушение по-моему не позднее 2-х месячной давности. Поэтому бояться Вам нечего, зато банк от Вас отстанет.
Цитата (карамель):Приход наверное банк провел по ордеру.
А не проще Вам переделать эти два листочка, показать банку, а потом вернуть прежние. Этот год они больше уже все-равно проверять не будут. А наказывается штрафом нарушение по-моему не позднее 2-х месячной давности. Поэтому бояться Вам нечего, зато банк от Вас отстанет.
Здравствуйте!
А как банк может провести поступление от физ. лица по ордеру! Может это ошибка банка, а Вы остались крайними!!!!!!!!!!!!
Я 6 лет работала с казначейством, и если они допускали какие-то ошибки, то переделывали все документы мы. Им было не доказать! Хорошо в последнее время они ввели документ об уточнении платежа!!!!!!!!!!!!
gold
168 баллов
, г. Санкт-Петербург
Цитата (Al-ra5):Понимаю, что просят. Что мешает Вам отказать в их просьбе?
Напишите им ответ официальный, что технически это не представляется возможным (период закрыт, отчеты сданы), и что впредь Вы обязуетесь оформлять данную операцию в соответствии с рекомендациями Центробанка.
Разве они могут что-то предпринять против Вас в связи с этим?
Елена,считаю, что Al-ra5 подсказывает вам отличный вариант, если хотите облегчить себе жизнь. У меня была похожая ситуация. Банк написал замечание по результатам кассовой проверки и просили впредь такие взносы проводить через кассу. Более ничего.Поэтому решать вам, переделывать кассу или убедить банк отказаться от их требования.
Цитата (Елена Мезенцева):Пожалуйста, помогите!
Директор вносил наличные на Р/с по договору займа, от себя как от физ.лица, т.е. пришел в банк, принес договор займа, что он физ.лицо передает ден.ср-ва пред-ю ( в договоре указано, что любым способом, день предоставления займа, является день зачисления на р/с или в кассу пред-я). Т.Е я делаю, это без использования счета 50. Он пришел, внес, 51-66,3
Банк при проверке вявляет нарушение, и просят переделать кассу, (они говорят, всего 2 листочка, но это июль-, т.е. вся касса с июля-декабрь, полетела, нумерация сбитая- все переделывать.) Якобы в Центробанке дали пояснения, что деньги ни могли сами придти на р/с, а только через кассу.
Вообщето займа было 2- один от директора, а второй от сооучередителя, меня волнует вопрос точно ли я должна эти суммы сначало отразить в кассе?
Помогите, может…
Добрый день!
Что переделать нужно, это однозначно.
Это кассовая дисциплина.
Если не хотите переделывать, то вариант такой.
Вы кассу ведете в «1С» ?
Если, да, то нужно сделать доп.листочки с нумерацией, 1/1, 1/2 и т.д.
Распечатать их.
Сдать им.
Я думаю, им этого будет достаточно.
Эти листочки на всякий случай оставить.
А у себя ничего не менять.
Но я бы перепечатала, но это мое личное мнение.
Взнос по объявлению наличными на расчетный счет оформляется от имени физ.лица работающего в органицации и имеющего право вносить деньги в банк от имени предприятия. Это может быть как директор, так и любой другой сотрудник оформленный приказом по организации. В объявлении на взнос указывается фамилия. Так у нас в банке стали оформлять объявление на взнос после принятия закона об отмывании доходов. Так что как не тяжело, Вам нужно вносить изменения в кассовые документы и делать приказ на директора что деньги в банк сдает он.
Цитата (Alla Aleksandrova):Взнос по объявлению наличными на расчетный счет оформляется от имени физ.лица работающего в органицации и имеющего право вносить деньги в банк от имени предприятия. Это может быть как директор, так и любой другой сотрудник оформленный приказом по организации. В объявлении на взнос указывается фамилия. Так у нас в банке стали оформлять объявление на взнос после принятия закона об отмывании доходов. Так что как не тяжело, Вам нужно вносить изменения в кассовые документы и делать приказ на директора что деньги в банк сдает он.
Я так поняла, что директор вносил наличные как физ. лицо, а не как директор. Зачем приказ?
Простите, проспала такие коментарии.
Всем огромное спасибо!
Кассу все же решила перепечатать, правда не всю, часть РКО объединила, вроде немного облегчила себе работу.
Выяснила, что от физ.лица, так банк не мог принять ден.ср-ва только с лиц.счета, либо 50-66, 51-50.
Теперь умнее будем вносить ден.ср-ва, всем спасибо!
Добрый вечер! Хочу поделится с Вами опытом оформления кассовых документов! В РКО когда сдаем в банк деньги я пишу : Выдать на р/сч через Ф.И.О. (сотрудника сдающего деньги наличные в банк). И когда в банке оформляют объявление навзнос наличными указывая Ф.И.О. то получается все нормально. Проверяли налоговая и банк и никто не придирался.
Источник