Управление займами в кредит

Отраслевое решение «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» разработано на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП», редакция 3.0, с сохранением базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и интерфейса «Такси».

Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач:

Предоставление займов

Разработка линейки Финансовых продуктов — видов предоставляемых займов;

Предварительный расчет графика предоставленного займа;
Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
Оформление Заявок на предоставление займа;
Оценка кредитоспособности потенциального заемщика;
Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;

Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;

Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ);

Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону;
Автоматическое создание документов на выдачу займа;
Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
Изменение условий займа — дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня;
Формирование Платежного портфеля;
Анализ отклонений от графиков возврата;
Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий;
СМС и e-mail рассылки.

Работа с просроченной задолженностью

Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
Начисление резерва по займам;

Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
Приостановка начисления процентов, комиссий;

Оформление претензии;
Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
Реструктуризация займа;
Списание проблемного займа;
Переуступка прав требований.

Привлечение средств

Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
Указание условий привлечения средств;
Оформление фактического получения средств;
Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
Отражение возврата средств;
Пополнение и снятие личных сбережений в любой момент;
Капитализация процентов;
Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
Расчет удержаний НДФЛ.

Формирование отчетности

Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
- приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
- приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
- приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
- приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
- журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п;
Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
- Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
- Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
- Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет;
Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Сервисные функции программы

Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам;
Создание печатных форм в формате MS Word по произвольным шаблонам;
Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период;
Гибкий механизм разграничения доступа, например:
- управление займами;
- менеджер по предоставлению займов;
- менеджер по привлечению средств;
- специальное должностное лицо по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя».

Особенности регламентированного учета:

Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК;
Ведение учета по обособленным подразделениям.

Учет «от документа» и типовые операции

Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.

Ведение учета нескольких организаций

С помощью программы «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» можно вести бухгалтерский и налоговый учет деятельности нескольких организаций, причем для каждой из них параметры учетной политики настраиваются независимо от остальных организаций.

«1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским КОРП» предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких организаций. В то же время учет по каждой организации можно вести в отдельной учетной базе.

В конфигурации «Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» поддерживается бухгалтерский и налоговый учет деятельности организаций, имеющих обособленные подразделения. Для отражения операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, используются отдельные документы «Авизо».

Стандартные бухгалтерские отчеты

Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:

Оборотно-сальдовая ведомость;
Оборотно-сальдовая ведомость по счету;
Анализ счета;
Карточка счета;
Обороты счета;
Анализ субконто;
Карточка субконто;
Обороты между субконто;
Сводные проводки;
Отчет по проводкам;
Шахматная ведомость.

Использование функционала типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП«:

Функционал типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» используется в решении для отражения операций по различным участкам учета:

Ведение бухгалтерского учета на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
Поддержка ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
Поддержка ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте и рублях;
Гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;
Соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;
Поддержка парных лицевых счетов (активный/пассивный), автоматическая свертка парных лицевых счетов;
Поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня;
Формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по балансовым счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета (оборотно-сальдовая ведомость, карточки счетов, анализ счетов с детализацией до аналитики);
Учет основных средств и нематериальных активов;
Учет запасов и складской учет;
Учет денежных средств;
Учет взаиморасчетов с контрагентами;
Учет взаиморасчетов с подотчетными лицами;
Учет доходов и расходов;
Учет авансов полученных и уплаченных;
Отражение регламентных операций (контроль остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты);
Расчет налога на прибыль, налога на имущество, транспортного налога;
Ведение книг покупок и продаж в разрезе филиалов;
Формирование деклараций по НДС, налогу на прибыль, налогу на имущество и др.;
Закрытие учетных периодов, а также отражение таких регламентных операций как контроль; остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты.

Источник

О программе

АК-Кредит: Управление микрофинансовой организацией

Среда разработки: Встроенный язык «1C Предприятие-8».

Назначение: Автоматизация учета микрофинансовых организаций (КПК, КПКГ, СКПК, ПО, МФО, ФПП и т.д.) и гарантийных фондов

Скачать Руководство пользователя

Распространение: Более 200 реальных внедрений по РФ. Список действующих пользователей с контактами для получения информации из «первых рук» высылается по Вашему запросу.

Достоинства программы
Основные блоки программы
Отчетность программы
Внедрение программы
Ознакомиться с программой
Почему АК-Кредит?

ДОСТОИНСТВА:

Высокая скорость работы программы.
Очень высокая скорость обработки клиента на кассовом месте за счет автоматической разбивки платежа на остаток, процент и штраф и быстрой печати договоров займов, сбережений, залога, поручительства, квитанций ПКО, РКО и других печатных форм непосредственно в момент выдачи займа или получения сбережения.
Интеллектуальный поиск клиентов.
Очень большое количество различных аналитических отчетов.
Разворачиваемые отчеты, т.е. любая цифра расшифровывается.
Дружественный интерфейс и простота эксплуатации программы.
Возможность работы в сети на неограниченное количество пользователей.
Высокая надежность хранения данных.
Гибкая система расчетов займов и сбережений (разные схемы расчета, ставки процентов).
Возможность подключения неограниченного количества внешних печатных форм, уникальных для каждой организации. Например: Договор займа, сбережений, поручительства, квитанции ПКО, РКО и т.д.
Возможность вести учет в разрезе нескольких филиалов/доп. офисов.
Возможность вести учет в разрезе нескольких кассовых мест.
Возможность настройки уровня доступа к данным программы для разных пользователей.
Учет подоходного налога по двум показателям: начисленный налог и удержанный налог.
Быстрое внедрение и переход с других программ за счет использования адаптирующего механизма.
Сопровождение программного продукта и горячая линия по телефону, ICQ, Remote Admin, Skype.
Возможность работы на неограниченном удалении филиалов от основного офиса посредством использования РИБ механизма.
Защита от некорректных или злоумышленных действий пользователя.
Возможность работы в «тонком» и «вэб» клиенте.
Гибкая система настройки прав доступа и интерфейсов пользователя.

ОСНОВНЫЕ БЛОКИ:

1. Займы

Несколько схем расчета процентов по займам: От остатка, от суммы, по шаблону (остатка), кредитная линия (банковская схема), аннуитет от суммы, аннуитет от остатка, по шаблону (от суммы), псевдоостаток.
Несколько вариантов расчета штрафа (пени): От суммы, от долга, от остатка, от долга + %.
Неограниченное число видов займов.
Любые процентные ставки.
Любой срок займа (в месяцах/в днях).
Расчет штрафов при просрочке платежей.
Автоматическое распределение номинала (остатка), процента и штрафа при платеже в одном платежном документе.
Работа с залогом и поручительством.

2. Сбережения

Неограниченное число видов сбережений.
Любые процентные ставки.
Любой срок сбережений (в месяцах/в днях).
Пролонгируемые сбережения.
Автокапитализация процентов.
Возможность начисления процентов по пониженной ставке при досрочном расторжении договора.
Возможность начисления процентов после окончания действия договора.
Псевдовалютные расчеты.
Расчет начисленного и удержанного подоходного налога.
Подготовка и выгрузка сведений о доходах в формат 2НДФЛ.
Возможность оформления в залог по займу.
Возможность причисления процентов на паевой взнос (КПКГ).
Переоформление на новых условиях.

3. Взносы и фонды

Неограниченное число видов фондов.
Возвратные и невозвратные фонды.
Возможность начислять проценты на фонды.
Членские взносы.

4. Работа с просрочкой

Автоматический поиск должников.
Учет судебных исков.
Печать полного пакета документов для подачи в суд: исковое заявление, справка-расчет, карточка займа, иск.
Расчет государственной пошлины по искам.
Учет долгов по искам.
Изменение действующих условий договоров займов.
Мировые соглашения.
Пролонгация и переоформление договоров займов.
Начисления процентов и пеней по судебному решению.

5. Депонент

Возможность перевести все средства клиента (например, в случае его смерти) на «депонент», при этом прекращается начисление процентов по всем договорам этого клиента.

6. Кассовые операции

Любые операции по займам, сбережениям, фондам.
Прочие операции.

7. Безналичные операции

8. Операции по расчетному счету

Любые операции по займам, сбережениям, фондам.

9. Учет заявок (очереди) на займы

Учет заявок.
Проверка участников (внутренняя по базе АК-Кредит и внешняя по запросам в БКИ).

10. Выгрузка в бюро кредитных историй. Получение кредитного отчета из БКИ.

Сибирское, Национальное, Объединенное, Эквифакс, МБКИ Кредо, БКИ Поволжье.

11. SMS-информирование

Возможность автоматической рассылки через флэш-модем или оператора SMS-рассылок («Простор СМС», «А-Дата», ЦИТ «Омега» и т.д.).
Автоматическое заполнение SMS по заданному шаблону (уведомление должнику, заемщику, сберегателю, напоминание о предстоящем платеже, поздравление и т.д.).
Автоматическая рассылка СМС по событиям: Предупреждение об очередном платеже по графику, наступление просрочки платежа, поздравление с днем рождения клиента и т.д.
Автоматическая рассылка СМС по документам системы: кассовые, банковские, безналичные и т.д.

ОТЧЕТНОСТЬ:

1. Отчеты по наличным операциям:

Кассовая книга (унифицированная форма).
Аналитический отчет.
Операционный отчет.
Операционный дневник.
Журнал-ордер кассовых операций.

2. Отчеты по безналичным операциям:

Аналитический отчет.
Операционный отчет.

3. Отчеты по банковским операциям:

Аналитический отчет.
Операционный отчет.
Журнал-ордер банк.

4. Отчеты по займам:

Отчет о займах, процентах и штрафах (представлен в виде оборотно-сальдовой ведомости по каждому из показателей).
Отчет о должниках (выявление неплательщиков).
Карточка займа (включает все операции по конкретному займу).
Справка-расчет займа (подробная расшифровка расчета займа с формулами расчета).
Кредитный калькулятор (рассчитывает платежи или выплаты по любому договору займа или вклада на любую дату).
Уведомление (требование для погашения задолженности).
График платежей (формирует график гашения по любым критериям).
Отчет о заявках на займы (очередь на займы, непогашенные заявки).
Прогноз платежей по займам (прогнозирование платежей в соответствии с графиками).
Отчет по поручителям.
Отчет для ОВС.
Анализ займов.
Построение календарного плана поступлений по займам с учетом переплат и недоплат.
Проверка перекрестного поручительства заемщиков.

5. Отчеты по сбережениям:

Отчет о сбережениях, процентах и налогах (представлен в виде оборотно-сальдовой ведомости по каждому из показателей).
Карточка сбережений (включает все операции по конкретному сбережению).
Справка-расчет сбережения (подробная расшифровка расчета вклада с формулами).
Прогноз выплаты сбережений и процентов.
Отчет по сторно процентам.
Отчет по сбережениям по срокам окончания договоров.
Сбережения с окончившимся сроком.
Анализ сбережений.

6. Отчет по фондам

Оборотно-сальдовая ведомость.
Карточка фонда.

7. Прочая отчетность

Отчет по судебным искам(представлен в виде оборотно-сальдовой ведомости по каждому из показателей)
Статистические данные (анализ займов, сбережений, фондов, клиентов в разрезе полов, категорий (социальных групп населения), мест работ и т.д.)
Финансовый анализ.
Кредитная история (Все операции по клиенту с момента его вступления)
Книга учета доходов и расходов (для организаций находящихся на упрощенной системе налогообложения)
Отчет о заложенном имуществе, анализ обеспечения займов
Отчетность в СРО (для КПК)
Отчет в Росфинмониторинг по необычным сделкам(ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ПРИКАЗ N 103 от 8 мая 2009 г.).
Финансовые нормативы (приказ Министерства финансов Российской Федерации N 51н от 7 мая 2013 г.).
Отчет в центральный банк РФ для КПК (Указание Банка России от 05.08.2014 N 3356-У).
Отчет в ФСФР(федеральная служба по финансовым рынкам) — Показатели деятельности МФО.
Отчет в центральный банк РФ — вычисление резерва по просроченным займам для КПК (Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»)
Отчет в центральный банк РФ — вычисление резерва по просроченным займам для МФО (Указание Банка России от 14.07.2014 N 3321-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам»).

Наши внедрения на сайте фирмы «1С»

Закажите себе презентацию программы в удобное для себя время!

Презентация проводится посредством подключения клиента к серверу ООО «Эверест», что исключает необходимость установки 1C клиентом!

Вы можете заказать БЕСПЛАТНЫЙ демо-доступ к программе АК-Кредит 3 прислав письмо на электронный ящик sales@ooo-everest.ru c указанием полного названия организации, ИНН, а также контактного лица (ФИО и телефон).