Тинькофф банк условия займа

Тинькофф кредит наличными – выгодное предложение для тех, кто хочет взять заем. Для оформления кредита нужно быть клиентом этого банка. То есть потребуется заказать банковскую карточку. Ее обслуживание на время выплат по кредиту бесплатное. Если есть кредитка, то наличку в заем без залога можно получить по паспорту гражданина РФ. Никаких дополнительных документов, справок о подтверждении дохода не потребуется, хотя это служит весомым аргументом для получения положительного ответа от кредитно-финансового учреждения.

Оформить кредит наличными в Тинькофф Банке

Потребительский кредит на любые цели для клиентов Тинькофф Банка пользуется популярностью из-за отсутствия жестких требований к заемщику. Кредит можно оформить за 5 минут, заполнив онлайн заявку на сайте. Сумма кредита – до 15 000 000 рублей, при этом без справок и поручителей можно взять только сумму до 2 млн. руб. Заем в размере от 3 000 000 рублей выдается под залог автомобиля или квартиры.

Подать онлайн-заявку

Тинькофф Банк отличается от других кредитных организаций тем, что подать заявку на получение кредита можно только в режиме онлайн на официальном сайте. Это большой плюс, потому что клиентам не приходится выстаивать длинные очереди, все можно легко оформить за несколько минут.

Для подачи заявки на кредитование клиенту нужно заполнить анкету. Пользователь вводит следующие данные:

1. Паспортную информацию, прописку, номер телефона.
2. Информацию о работодателе.
3. Условия оформления и получения кредита, срок, размер займа.
4. Информацию о занимаемой должности на работе, количество лет на текущем месте, размер зарплаты.

Внимание! Справка, подтверждающая размер дохода, послужит весомым аргументом для одобрения кредита и увеличения его суммы.

Сумму платежа, срок выплаты можно рассчитать в онлайн калькуляторе на сайте.

Сколько Тинькофф рассматривает заявление

Ответ банка клиент получает чаще всего в день подачи заявления. В некоторых случаях Тинькофф рассматривает заявку дольше, он может взять дополнительное время на рассмотрение анкеты и анализ данных о клиенте. Если ответа нет уже долгое время, можно позвонить на горячую линию и спросить у оператора состояние заявки. Проверить статус можно еще одним способом – на сайте Тинькофф Банка. В форме нужно указать свой номер телефона и дождаться результата.

Ответ от банка придет в СМС клиенту на указанный в анкете номер. После этого пользователю позвонит сотрудник банка, уточнит детали, обсудит условия договора, дату, время и место встречи с курьером.

Получить деньги наличкой

Курьер приезжает не позже, чем через 2 дня после получения одобрения от банка. Клиенту выдают кредитный договор, который он должен изучить и оставить свою подпись. Кроме этого курьер фотографирует копию паспорта клиента и отдает ему следующие документы:

• 1 экземпляр договора;
• дебетовую карту Tinkoff;
• график выплат по кредиту.

Банковскую карту клиент должен активировать через личный кабинет на сайте Тинькофф Банка.

Списание денег с карты происходит автоматически ежемесячно. Клиенту нужно позаботиться о том, чтобы к моменту выплаты на карте находилось достаточное количество средств.

Клиент может воспользоваться одним из 4 способов внесения денег на счет:

1. Банковский перевод. При этом средства поступят на баланс не сразу, а только через несколько рабочих дней.
2. В банкоматах и терминалах Тинькофф Банка или его партнеров.
3. В точках пополнения.
4. Переводом с карты на карту между своими счетами.

Клиент может выплатить кредит досрочно в полном размере или частично. Для этого он должен предупредить сотрудника банка за несколько дней до даты выплаты о том, какую сумму снять с карты.

Добросовестные клиенты банка могут рассчитывать на бонусы. Для их активации нужно:

1. Выплачивать ежемесячные суммы вовремя, без просрочек.
2. После полной выплаты кредита нужно связаться с сотрудником банка. Сделать это нужно в течение 3 месяцев с последнего платежа.
3. Сотрудники банка пересчитают кредит по сниженному проценту, а разницу зачислят на карту клиента.
4. Бонусом можно воспользоваться единожды для каждого кредитного предложения.

Условия кредитования без справок и поручителей в Tinkoff

Сумма займа, процентная ставка определяется в зависимости от кредитного рейтинга клиента. Наличие или отсутствие залога зависит от желаемой суммы кредита:

1. Заем до 2 млн. руб. выдают без залога, поручителей и справок, свидетельствующих о доходах клиента.
2. Размер кредита от 2 до 3 млн. руб. требует оставить под залог автомобиль.
3. Кредит до 15 млн. руб. выдают под залог квартиры или дома.

Ограничения на сумму кредита возникают при отрицательной кредитной истории клиента или при уже имеющемся займе в другой финансовой организации.

В кредит выдают только рубли. Общие условия для получения кредита в Тинькове:

• срок кредитования без залога – от 3 до 36 месяцев;
• процентная ставка, если в залог оставлена квартира – от 9,9 % на 15 лет, если в залог отдали автомобиль – от 11 %  на 5 лет, без залога – от 12%.

Для новых клиентов процентная ставка составляет от 16,9 % до 24,9 %.

Процентные ставки по займу наличными

Условия по кредиту без залога и поручителей:

Условия на получение кредита под залог автомобиля или квартиры:

По карточке, оформленной при взятии кредита, клиент получает кэшбэк от 1 % за покупки и до 30 % при оплате в магазинах партнеров Тинькоффа. При этом во время выплаты по займу обслуживание пластиковой банковской карты производится бесплатно.

Требования к заемщику и пакет документов

Минимальные требования для получения кредита от Тинькофф Банка:

• наличие паспорта гражданина РФ;
• возраст от 18 до 70 лет;
• временная или постоянная регистрация.

Если клиент не собирается брать в кредит сумму сверх 2 млн. руб., то никаких дополнительных сведений предъявлять не нужно.

Но одобрение банк все равно не даст, если у клиента нет работы, постоянного дохода и при этом негативная кредитная история. Банк анализирует возможности, проводит процедуру скоринга. При этом Тинькофф может отказать клиенту в кредите без объяснения причин или назначить максимальную процентную ставку. В анкете есть пункт с указанием работодателя, и перед выдачей результата сотрудники банка звонят по указанным номерам.

При оформлении кредита под залог не нужно предъявлять банку документы о праве собственности. Главные условия: квартира без обременений, а автомобиль на ходу менее 15 лет. К этому нужно приложить паспорт ТС и свидетельство о постановке на учет.

Страховка по отзывам клиентов банка не предоставляет пользы, но при этом увеличивает процентную ставку. Услуга по предоставлению страховки в Тинькофф Банке добровольная, но нужно быть внимательными, потому что в анкете на оформление кредита информации о ней нет. В разговоре с сотрудником банка о страховке не упоминается. Когда приезжает курьер, клиент обнаруживает повышенную процентную ставку – это указание на то, что сумма страховки включена в размер ежемесячных выплат. При разговоре с оператором нужно отказаться от страховки, если хочется сэкономить при выплатах по займу. Если она все же будет включена, в течение 2 недель можно заполнить распоряжение об отказе от страхования в чате с сотрудником банка в личном кабинете.

Внимание! Если клиент рассчитывает на льготные ставки по кредиту, то страховка обязательна.

Стоит ли брать кредит наличными в Тинькове – подводные камни

С появлением возможности оформить кредит в режиме онлайн на официальном сайте Тинькофф Банка снизилось количество недопониманий между сторонами и подводных камней. Но некоторые риски клиент берет на себя, и лучше позаботиться о них заранее, на этапах оформления займа:

1. Для заемщика не обязательно подписывать дополнительные договора, которые предлагает ему сотрудник банка.
2. Если клиенту не нужна страховка, он вправе от нее отказаться при разговоре с представителем кредитной организации или в течение 2 недель с момента подписания договора.
3. Клиент может отказаться от передачи документов по долгу коллекторским фирмам еще при оформлении договора.
4. Отсутствие поручительства означает то, что клиенту придется рассчитывать только на собственные доходы.

Клиенту нужно тщательно изучить все пункты договора, процентную ставку и размер выплат и самостоятельно пересчитать сумму в зависимости от процентов. Своевременные выплаты позволят сформировать положительную кредитную историю и претендовать в следующий раз на более позитивные условия кредитования со стороны банка. В первую очередь на понижение процентной ставки.

Хотите найти эффективный и удобный способ банковского обслуживания? Дорожите временем и личным комфортом? Тогда обращайтесь в Тинькофф Банк – один из самых современных и практичных банков России с полным спектром финансовых услуг. Тинькофф Банк — самый прогрессивный банк, основной специализацией которого является кредитные и дебетовые карты, которые уже много раз, как и сам банк были признаны лучшими на банковском рынке.

Потребительский кредит

Кредит наличными без справок и поручителей. Деньги на следующий день. На любые цели.

Основные условия

• Валюта Рубли
• Сумма 50 000 — 2 000 000 рублей
• Срок 12 – 36 месяцев
• Ставка 12-25,9% годовых

Для оформления заявки потребуется только паспорт. Подтверждение дохода не обязательно.

Некоторые тарифы предусматривают возможность перерасчета ставки и возврата части выплаченных процентов. Разница между начальной и ставкой перерасчета — до 10%. Для пересчета процентов погасите кредит без просрочек. После полного погашения, позвоните в банк и закажите перерасчет. Разница будет возвращена на текущий счет в банке.

Требования к заемщикам

• Гражданство России
• Возраст 18-70 лет
• Регистрация постоянная или временная на территории РФ

Преимущества

К преимуществам кредита наличными в Тинькофф можно отнести:

1. Выполнимые требования к заёмщикам, которые позволяют многим получить необходимые денежные средства.
2. Низкая процентная ставка
3. Простое получение и погашение кредита, благодаря карте, которая выдаётся вместе с кредитом.

Как получить

Чтобы получить кредит наличными в банке Тинькофф, заполните анкету по ссылке и дождитесь ответа банка. После одобрения заявки, с вами свяжется менеджер банка и согласует встречу. Курьер бесплатно привезёт карту с кредитом. Обслуживание карты бесплатно весь срок кредита.

Оформить потребительский кредит в Тинькофф Банке →

Кредит под залог недвижимости

Наличные под залог недвижимости. Деньги в следующий день после подачи заявки.

Основные условия

• Сумма 200 000 – 15 миллионов рублей
• Срок 1 – 15 лет
• Ставка 8% — 22%

Для подачи заявки на кредит под залог недвижимости нужен паспорт. Регистрация залога оформляется за счет банка. В банке действует «Программа страховой защиты заёмщиков 3.0». Плата за подключение к программе – 0,3% от фактически выданной суммы кредита. Участие в данной программе дело добровольное, но при отказе от оформления, минимальная ставка по кредиту составит 13,22% годовых. Оформить страхование залогового имущества нужно обязательно, в соответствии с ФЗ от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 03.04.2020) «Об ипотеке (залоге недвижимости)»

Требования к заемщикам

• Гражданство России
• Возраст 18-70 лет
• Регистрация постоянная или временная на территории РФ

В качестве залога принимаются только квартиры в многоквартирных домах на территории России, не имеющие обременение.

Преимущества

Кредит под залог недвижимости позволяет получить большую сумму под низкую процентную ставку, что позволяет исполнить самые смелые желания сразу, не переплачивая при этом.

Как получить

Чтобы получить деньги под залог недвижимости в Тинькофф, заполните онлайн заявку по ссылке. Банк ответит в течение дня, а на следующий день приедет сотрудник банка, чтобы подписать документы и осмотреть квартиру. До 100% кредита будет на карте, которую привезет сотрудник, остальная сумма будет после регистрации залога. Снять наличные можно без комиссии от 3000 рублей в любом банкомате.

Оформить кредит под залог в Тинькофф Банке →

Кредитная карта

Кредитная карта с лимитом до 300 000 рублей. Моментальное решение по заявке. Рассрочка у партнёров до 12 месяцев. Льготный период на остальные покупки 55 дней.

Основные условия

• Лимит 5000 – 300 000 рублей
• Льготный период 55 дней на покупки, 120 дней на оплату кредитов других банков и до 12 месяцев рассрочка у партнёров банка.
• Ставка после окончания льготного периода 12% — 29,9% годовых
• За снятие наличных и переводы с карты ставка составит 30% — 49,9% годовых.
• Годовое обслуживание карты 590 рублей.

Для того, чтобы купить товар в рассрочку, ознакомьтесь со списком партнёров в личном кабинете во вкладке «Спецпредложения» — «Рассрочка». Прочитайте условия, рассрочка может действовать только при покупке на кассе магазина или только на сайте. Совершит покупку от 100 рублей.

Ежемесячно банк рассчитывает для заёмщика минимальный платёж, который необходимо внести, даже если льготный период ещё не закончился. Величина минимального платежа – 8% от суммы текущей задолженности.

За снятие наличных банк взимает комиссию в размере 2,9% от суммы + 290 рублей.

За каждую покупку по карте, банк возвращает кэшбэк 1% за любые покупки и 3% — 30% по специальным предложениям.

Есть возможность бесплатного выпуска дополнительной карты.

Требования к заемщикам

• Возраст 18 – 70 лет

Преимущества

Банк Тинькофф предъявляет минимальные требования для своих заёмщиков. Это позволяет широкому кругу клиентов получить деньги на неотложные нужды.

Как получить

Для получения карты, заполните онлайн заявку. Банк примет решение, и менеджер позвонит вам, чтобы уточнить, по какому адресу доставить карту. На следующий день курьер бесплатно доставит её вам.

Оформить кредитную карту в Тинькофф Банке →

Кредитная карта Drive

Кредитная карта для автовладельцев. Кэшбэк до 10%. Лимит до 700 000рублей.

Основные условия

• Лимит 5 000 – 700 000 рублей.
• Льготный период до 55 дней.
• После окончания беспроцентного периода ставка составит 15% — 29,9% годовых.

На операции по снятию наличных льготный период не действует. Ставка 29,9% — 39,9% годовых. Комиссия за выдачу наличных 390 рублей за операцию.

Минимальный ежемесячный платёж 8% от суммы задолженности.

Покупки у партнёров банка в рассрочку на 12 месяцев.

Программа лояльности для автовладельцев:

За покупки на АЗС – 10% кэшбэк;

Оформление любого полиса в Тинькофф Страховании – 10% кэшбэк;

Автоуслуги – 5% кэшбэк;

Оплата штрафов ГИБДД, «Московский паркинг», «Автодор – платные дороги» — 5% кэшбэк;

За любые покупки – 1% кэшбэк.

Также в период проведения акций, банк может начислять дополнительные призовые баллы. Бонусы хранятся 3 года с даты начисления. Бонусами можно оплатить стоимость покупок на АЗС, автоуслуги. При покупке автозапчастей, техосмотр, ремонт один бонус равен одному рублю. При оплате на АЗС полтора бонуса равны одному рублю.

Стоимость годового обслуживания карты 990 рублей.

Оповещение об операциях по карте 59 рублей в месяц.

Требования к заемщикам

• Возраст 18 – 70 лет
• Наличие регистрации на территории РФ

Преимущества

Карта Тинькофф Драйв будет полезна автомобилистам, с её помощью получится существенно сэкономить на обслуживании автомобиля или страховке.

Как получить

Для оформления Тинькофф Драйв, заполните заявку по ссылке. В случае одобрения, карту бесплатно доставит курьер через 1 – 2 дня.

Оформить кредитную карту DRIVE в Тинькофф Банке →

Кредитная карта All Airlines

Кредитная карта для путешественников. Кэшбэк до 10% милями. Рассрочка у партнёров до года.

Основные условия

• Лимит 5 000 – 700 000 рублей.
• Льготный период до 55 дней.
• После окончания льготного периода ставка 15% — 29,9% годовых.
• По операциям получения наличных ставка 29,9% — 39,9% годовых. Беспроцентный период не действует. Комиссия за одну операцию снятия наличных 390 рублей.

Годовое обслуживание карты 1890 рублей. Оповещение об операциях платное, 59 рублей в месяц.

За покупки с использованием карты, в соответствии с бонусной программой начисляются мили, которыми можно оплатить авиабилеты любых компаний по тарифу 1 миля=1 рублю.

Мили начисляются за:

• Бронирование авто и отелей через «Тинькофф Путешествия» — 10%,
• Бронирование туров, железнодорожных и авиабилетов через «Тинькофф Путешествия» — 5%;
• Покупка авиабилетов в кассах компаний или интернете – 3%;
• Остальные покупки с использованием карты – 2%.

Для держателей карты Тинькофф олл эйрлайнс доступно бесплатное оформление страхового полиса путешествующих, которая подходит для оформления визы. Обычная цена подобного полиса более 6 000 рублей. Страховое покрытие на лечение, медикаменты и международные звонки в пределах 50 000 долларов. Включены опции для активных видов спорта, например, горные лыжи и аквабайк, а также страхование багажа на 1 000 долларов.

Банк сотрудничает с сервисом compensair и в случае задержки или отмены вашего рейса, компенсация, которая выплачивается при помощи сервиса, будет доступна вам со сниженной комиссией.

Требования к заемщикам

• Возраст 18 – 70 лет
• Наличие регистрации на территории РФ

Данная карта подойдет тем, кто активно использует заёмные средства и часто путешествует. Ведь согласитесь хорошо когда гостиницы и все возможные прокаты холдят деньги банка, а не ваши. Бонусная система позволяет быстро накопить мили и оплатить ими билеты.

Как получить

Для оформления карты Тинькоф All Airlines, заполните заявку по ссылке. Банк примет решение в течение 48 часов. После одобрения, с вами свяжется менеджер, чтобы уточнить, когда и куда доставить карту.

Оформить кредитную карту All Airlines в Тинькофф Банке →

Дебетовая карта

Карта Tinkoff Black. До 4% годовых на остаток по счёту и до 30% кэшбэка.

Основные условия

Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием при выполнении одного из условий:

• Остаток на карте 30 000 рублей
• Вклад в банке на сумму 50 000 рублей
• На карточный счет выдан кредит

Если все условия из списка выше не выполнены, карта будет стоить 99 рублей в месяц. На остаток по счету до 300 000 рублей начисляется 4% годовых. За любые покупки с использованием карты возвращается кэшбэк 1%, За покупки по выбранным категориям – кэшбек до 15%. Выбор категорий осуществляется каждый месяц в личном кабинете на сайте банка. Покупки у партнеров банка – 30% кэшбэка. Список партнёров можно увидеть в приложении или личном кабинете.

За операции снятия наличных и переводы на карты других банков комиссия не взимается в пределах лимитов в месяц:

Снятие наличных в банкоматах Тинькофф 500 000. За снятие свыше лимита комиссия 2% от суммы, превышающей лимит.

Снятие наличных в банкоматах любых банков 3000 — 100 000 рублей. При выдаче наличных менее 3 000 рублей комиссия 90 ₽.

Переводы на карты других банков по реквизитам и по номеру телефона на карты Сбербанка 20 000 ₽. На часть суммы свыше 20 000 в месяц комиссия составит 1,5%, минимум 30 рублей.

Если в путешествиях вам потребуется совершить покупку, уменьшите свои затраты на конвертацию валют. Просто откройте счет в необходимой вам валюте и измените валюту карты в приложении. Расплачивайтесь по курсу, близкому к биржевому.

Обслуживание валютных счетов бесплатно, поддерживается до 30 валют.

Для выпуска карты Тинькофф, заполните заявку онлайн. Курьер бесплатно привезет карту туда, где вам будет удобно ее получить за 1 – 2 дня.

Вклады

При желании банк Тинькофф помогает не только выгодно потратить, но и накопить. Для таких целей предусмотрены вклады. Ставка по рублёвым вкладам колеблется от 5,11% годовых за 3-5 месяцев до 5,79% за 18-24 месяца. Разместить на вкладе можно любую сумму начиная с 1000 ₽. Следует помнить, что вклады застрахованы в АСВ, но сумма возмещения не превышает 1 400 000 рублей в одном банке.

В долларах ставка по вкладам на срок до 12 месяцев 1,51%, от года до двух – 1% годовых. В евро ставка 0,1%. Ставки указаны с учетом капитализации, то есть если вы решите ежемесячно снимать начисленные проценты, а не хранить их на вкладе в итоге получится меньшая сумма.

В Тинькофф разработана удобная система управления вкладами. Есть возможность открытия мультивалютного вклада. В рамках одного вклада открывается до четырёх счетов в разных валютах. Переводы между ними без комиссии и подери накопленных процентов. Обмен валют производится по курсу, близкому к биржевому. Мультивалютным может стать любой вклад, открытый в банке Тинькофф.

Вклад имеет возможность пополнения, а также частичного снятия через 60 дней после открытия. Проценты по выбору вкладчика начисляются на вклад или карту.

Банк выпустит для вас дебетовую карту Tinkoff Black с кэшбэком до 30%. При сумме покупок 3000 в месяц на остаток по счету начисляется 5% годовых.

Для открытия вклада пройдите по ссылке и выберите условия. После открытия счета, пополните его удобным для вас способом:

• Наличными у партнёров банка или банкоматах Тинькофф.
• Переводом с карты или банковским переводом.

Как погасить задолженость

Банк предусмотрел множество способов погашения кредитов и пополнения карт.

• С карт любых банков в приложении или в личном кабинете на сайте банка.
• Наличными в банкоматах банка и у партнёров по всей России.
• Банковским переводом по полным реквизитам.

Кредит под залог авто

Наличные под залог недвижимости. Деньги в следующий день после подачи заявки.

Основные условия

• Сумма 100 000 – 3 миллиона рублей
• Срок 1 – 5 лет
• Ставка 11% — 15,9% (при отказе от участия в «Программе страховой защиты заёмщиков 3.0» 16,7 – 21,5)

До 80% стоимости автомобиля после регистрации залога. ПТС остаётся у заёмщика и он продолжает пользоваться автомобилем.

Требования к заемщикам

• Гражданство России
• Возраст 18-70 лет
• Регистрация постоянная или временная на территории РФ

Автомобиль должен быть в исправном состоянии и не старше 15 лет. Не обязательно быть собственником авто.

Как получить

Чтобы получить кредит наличными под залог авто, заполните заявку по ссылке. Для заполнения заявки нужен паспорт, ПТС и СТС. Дождитесь ответа банка. В случае положительного решения курьер привезет карту с кредитом и документы для подписания. Средства станут доступны после регистрации залога.

В банке также доступно оформление автокредита. Получите от 100 000 до 5000 000 рублей на срок 12-60 месяцев. Не обязателен первоначальный взнос и подтверждение дохода. КАСКО оформляется по желанию. Ставка 9,9% – 21,9%. Купить в автокредит можно и новый и подержанный автомобиль. Банк проверит автомобиль по открытым базам ГИБДД, ФНП, ФССП. Покупка авто происходит без участия банка. Для оформления залога нужны копии ПТС и договора купли-продажи.

О банке

Банк Тинькофф является одним из крупнейших банков России по размеру кредитного портфеля. Он занимает третье место в народном рейтинге по версии портала «Банки.ру». Главная особенность его – удалённый формат обслуживания, который исключает наличие отделений. С первого взгляда это может показаться неудобным, но для человека, ценящего комфорт и собственное время формат этого банка не вызовет затруднений. При необходимости подписать документы, к вам приедет курьер. Он же доставит оформленную карту.

Телефон Тинькофф Банка

8 800 333 777 3

Официальный сайт Тинькофф Банка

Вы можете оформить заявку на сайте www.tinkoff.ru — который является официальным сайтом Тинькофф Банка

www.tinkoff.ru