Советы юристов:
1. Обязательно ли при подаче искового заявления о взыскании денег по договору займа прикладывать квитанцию (или другой документ), подтверждающую факт передачи заимодавцем и получения заемщиком денег? Или достаточно просто договора (правда в договоре написано, что заимодавец передаёт а заемщик получает деньги, а не уже получил…)
1.1. Статья 132 ГПК РФ. Документы, прилагаемые к исковому заявлению (действующая редакция)
[Гражданский процессуальный кодекс РФ] [Глава 12] [Статья 132]
К исковому заявлению прилагаются:
его копии в соответствии с количеством ответчиков и третьих лиц;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины;
доверенность или иной документ, удостоверяющие полномочия представителя истца;
документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, копии этих документов для ответчиков и третьих лиц, если копии у них отсутствуют;
абзац утратил силу с 15 сентября 2015 года. — Федеральный закон от 08.03.2015 N 23-ФЗ;
доказательство, подтверждающее выполнение обязательного досудебного порядка урегулирования спора, если такой порядок предусмотрен федеральным законом или договором;
расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы, подписанный истцом, его представителем, с копиями в соответствии с количеством ответчиков и третьих лиц.
Согласно исковым требованиям, нужно приложить.
Вам помог ответ?
Да
Нет
2. Еще факт передачи денег от меня как возврат долга частичный я фиксировал расписками, я ее печатал сам, что гр такой то получил от такого то юр лица, в лице директора такого то сумму в размере… в качестве возврата части долга по договору займа номер такой то от такого то числа, и давал ему, он просто своей рукой писал фио и ставил роспись, правильно ли это? или ему надо было собственноручно весь текст писать.
2.1. в качестве возврата части долга по договору займа номер такой то от такого то числа, и давал ему, он просто своей рукой писал фио и ставил роспись, правильно ли это? или ему надо было собственноручно весь текст писать.
Правильно. Просто, когда сам все пишет, надежнее, так как еще и почерк есть, кроме подписи.
Вам помог ответ?
Да
Нет
2.2. Есть расписка в принципе составлена правильно, и все в ней прописано, то это расписка имеет юридическую силу. Удачи вам.
Вам помог ответ?
Да
Нет
3. Заключил договор займа и не взял с человека расписку. Является ли данный договор действующим? В пункте договора займа указано, что факт передачи денег подтверждается распиской, написанной клиентом собственноручно. Смогу ли я по данному договору забрать деньги?
3.1. Сергей!
Сложновато будет, но если есть, например,
1. Звукозапись на телефон, или диктофон, где будет слышен отчетливо голос ваш и заемщика, сумма долга, срок возврата.
2.видеозапись передачи денег
3.электронная переписка (смс, почтовая переписка, социальные сети)
хоть что-нибудь.
Пишите на почту, попробуем разобраться.
Вам помог ответ?
Да
Нет
3.2. Сергей, доказать факт передачи денег можно, например, квитанциями о переводе, если это безналичный перевод. Кроме того, доказать факт передачи заемщику денежных средств можно и иными доказательствам: электронной перепиской, СМС-перепиской, аудиозаписью. Конечно я не гарантирую Вам успех, но попробовать можно.
Вам помог ответ?
Да
Нет
3.3. Сергей
Конечно нет. У Вас нет документа, подтверждающего передачу денег. Договор это договоренность, но не передача денег
Желаю Вам удачи и всех благ!
Вам помог ответ?
Да
Нет
4. Является ли действительной расписка, выданная в присутствии 3 х свидетелей, которые письменно подтвердили факт передачи денег по договору займа. Расписка и договор составлены в произвольной форме в присутствии свидетелей, которые поставили свои подписи свидетелей на расписке и договоре займа. В договоре займа указаны паспортные данные заёмщика и заимодавца, и паспортные данные свидетелей?
Надо ли такой договор регистрировать у нотариуса?
4.1. Расписка действительна даже без свидетелей. Обязательного нотариального заверения договора займа и расписки не требуется.
Вам помог ответ?
Да
Нет
4.2. Она была бы действительна и без свидетелей. Зачем были нужны такие сложности?
Вам помог ответ?
Да
Нет
4.3. Является действительным при наличии собственноручной подписи заемщика с расшифровкой. Нотариус не нужен.
Вам помог ответ?
Да
Нет
5. В Акте передачи денег по договору займа есть ссылка на договор (без номера) от 10 июня 2014 года, хотя сам договор (без номера) от 11 июля 2014 года. Все остальное (Заемщик, Займодавец, сумма совпадают и в договоре и в Акте). Какую юридическую силу будет иметь такой Акт? Можно ли на него ссылаться как факт передачи денег по договору? Можно ли на него опираться отдельно без договора?
5.1. Данный акт в вашем случае неразрывно связан с договором. В акте приведена ссылка на договор, который с другой датой. Значит данная ссылка неправомерна. Нужно внести изменения в акт по части даты договора.
Вам помог ответ?
Да
Нет
6. Если Акт приема-передачи физ. ическими лицами денежных средств по договору займа не был составлен, но договор между физ. лицами подписан, в суде можно опротестовать тот факт что передачи денежных средств не было? Тем более так оно и было. Вначале подписали договор а денег так и не увидели. Поверили родственнику.
6.1. Игорь. Можно оспорить если акт является приложением к договору.
Вам помог ответ?
Да
Нет
7. Наличие зарегистрированного в регпалате договора залога недвижимости доказывает факт передачи денег по договору займа, на основании которого заключался договор залога?
7.1. Сумма задатка является доказательством заключенности основного договора, но залог нет. Доказывайте, что передали деньги.
Вам помог ответ?
Да
Нет
7.2. Любой документ, как правило, убеждает не фактом своего существования, а своим содержанием. Кто же кроме вас знает, что в этом договоре залога написано? Само по себе «наличие» совершенно ни о чем не говорит.
Вам помог ответ?
Да
Нет
7.3. Москва!
Договор залога имущества, это ещё НЕ Договор займа.
Удачи вам Владимир Николаевич
г.Уфа 20.02.2015 г.
Вам помог ответ?
Да
Нет
8. Договор займа не подписан в заимодавцем. Договор в одном экземпляре. В договоре написано что факт передачи денег подтверждается РАСПИСКОЙ. А ее нет.. Каковы перспективы получения денег? Если заимодавец сейчас подпишет можно доказать по чернилам что сделано недавно. Каковы перспективы при таких двух косяках есть копия расписки и там подписи нет.
8.1. Для дачи полного ответа необходимо уточнить ряд вопросов, касающихся передачи денег. Пока шанс — максимум 50%. Нужна помощь — обращайтесь ко мне.
Вам помог ответ?
Да
Нет
8.2. В суде только экспертизы: почерковедческая и т.д, а также свидетели.
Вам помог ответ?
Да
Нет
9. Ситуация такая, я заключил договор займа. На следующий день должны были отдать мне эти деньги! Но по факту денег мне никто не принес! Спустя год, человек который хотел дать мне эти деньги, подает в суд с обращением о взыскание долга по договору займа. Но не каких расписок о получении денег я не давал, не каких документов удостоверяющих передачу мне этих денег нет. что мне делать в этой ситуации?
9.1. Если у Вас есть исковое заявление то нужно составить на него мотивированный ответ, можете сбросить его мне я составлю.
Вам помог ответ?
Да
Нет
9.2. Оспаривайте договор займа по безденежности. Подавайте возражения на иск (ст. 149 ГПК РФ)
Вам помог ответ?
Да
Нет
10. Можно взыскать долг по расписке если договора займа не было в расписке факт передачи денег не зафиксирован (сумма 9000 руб)?
10.1. Надо смотреть текст расписки.
Вам помог ответ?
Да
Нет
11. Обосновано ли обвинение группы лиц по ч. 4 ст. 159 УК РФ если был подписан договор займа под проценты, по которому срок платежа еще не наступил, потому что сразу же на встрече деньги были изъяты полицией. До денег принимающая сторона даже не дотрагивалась, запись с видеонаблюдения обрывается на моменте передачи денег. Но по факту ее не было. (Стерли)
11.1. При доказанности умысла, ответственность вероятно наступит за покушение на мошенничество, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от лица обстоятельствам.
Вам помог ответ?
Да
Нет
11.2. Мое мнение, Екатерина, Вам нужно срочно пригласить адвоката, а не задавать абстрактные вопросы в интернете. Звоните, — помогу.
Вам помог ответ?
Да
Нет
11.3. Если срок по договору займа еще не истек, то обвинение необоснованно.
Вам помог ответ?
Да
Нет
12. Что нужно сделать, есть договор займа с подписями, есть расписка но без подписей отправлена по эл. почте с ящика заемщика, есть смс переписка подтверждающая что заемщик должен денежную сумму. Как доказать что был факт передачи денег. Заранее спасибо.
12.1. Факт передачи только распиской.
Вам помог ответ?
Да
Нет
13. Мой бывший муж отказывается возвращать деньги моей маме, которые она перечислила ему на счет для погашения ипотеки. Устная договоренность была — возвращать по 30 тыс. в месяц, что он и делал несколько месяцев. Что правильнее — признать договор займа недействительным и требовать возврата денег или признать факт передачи денег договором займа, заключенным на определенных условиях? Документы о перечислении денег есть. Самого договора займа нет.
13.1. Можно попробовать взыскать в суде как неосновательное обогащение. Но перспективы очно нужно обсуждать.
Вам помог ответ?
Да
Нет
13.2. Чтобы вернуть деньги должен быть договор займа либо расписка о возврате денег, написанная заемщиком собственноручно.
Вам помог ответ?
Да
Нет
14. Сложилась обстановка по которой я был должен человеку 135 000 рублей. Человек меня вынудил написать расписку и договор займа (типо он дал мне наличными, на самом деле наличных денег не было) со сроком возврата, далее, за каждый день просрочки начислялся 1%.
Факта передачи займа не было. После у меня ухудшились условия жизни, а так же человек выкинул меня из квартиры, которую мы вместе снимали.
Возврат самого займа я готов произвести, но когда у меня на это буду возможности.
14.1. Артем, доказывать что расписка была написала под принуждением очень сложно, в вашем случае это вообще малоперспективно.
Если деньги были взяты, то не имеет значения — наличными денежными средствами или перечислением на ваш счет, или человек за вас платил за что-либо. Деньги вы должны, ваши личные взаимоотношения, в том числе связанные с совместным проживанием в квартире, к договору займа не имеют отношения. Деньги нужно отдавать в установленный срок, а не когда у вас они будут.
В вашем случае оспорить можно только высокие проценты, если кредитор подаст в суд на взыскание долга.
Вам помог ответ?
Да
Нет
15. Был заключен договор займа, но расписка о получении денег заемщиком отсутствует. По данному договору займа были подписаны договоры поручительства, которые были подписаны поручителями после того как деньги были переданы заемщику. Могут ли эти договоры поручительства выступать как доказательство факта передачи денег заемщику?
15.1. Оксана, здравствуйте.
Прежде всего, нужно смотреть сам текст договора поручительства. Но если там факт передачи денег не зафиксирован, и нет подписи должника — то в качестве доказательства он принят быть не может.
Шансы на успех в суде есть, при наличии свидетелей, видевших передачу денег и готовых подтвердить данное обстоятельство в суде.
Вам помог ответ?
Да
Нет
16. Необходима Ваша помощь. Был заключен договор займа, но расписка о получении денег заемщиком отсутствует. По данному договору займа были подписаны договоры поручительства. Могут ли эти договоры поручительства выступать как доказательство факта передачи денег заемщику? Спасибо за помощь!
16.1. Оксана, моё мнение, не могут, т.к. заем подтверждается договором-поручительства. А не наоборот.
Вам помог ответ?
Да
Нет
17. Скажите пожал. Если есть судебное решение о признании договора займа между двумя физ. лицами, могут ли возбудить уголовное дело по мошенничеству в отношении лица (ответчика), который не признавал факт передачи ему денег. Спасибо!
17.1. Михаил, добрый вечер.
Нет не могут, поскольку в данном случае отсутствует состав преступления (мошенничества), а присутствует гражданско-правовой спор.
Вам помог ответ?
Да
Нет
17.2. Михаил, решение суда является бесспорным доказательством и факты установленные судом по гражданскому делу считаются достоверными.
Вам помог ответ?
Да
Нет
18. С моим супругом год назад был подписан договор займа без моего ведома и согласия в присутствии нотариуса. Мой супруг является заемщиком. В договоре сказано «деньги переданы ранее», но факта передачи денег нет.
В случаи если судом по исковому заявлению где мой муж является ответчиком будет принято решение вернуть истцу деньги, каким образом это может коснуться моего финансового положения, если совместно нажитого имущества у нас нет и я прописана у своих родителей?
Заранее благодарна!
18.1. Решение суда принудительно исполняется через судебных приставов-исполнителей, они вправе арестовать и продать имущество вашего супруга, удерживать с его зарплаты. Вы не отвечаете за его долги и вас они ни как не затронут.
Вам помог ответ?
Да
Нет
Бесплатный вопрос юристам онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Источник
3. ПЕРЕДАЧА ЗАЙМА
Пункт 1 ст. 807, п. 2 ст. 808 ГК РФ
Условие о передаче займа определяет порядок передачи объекта займа заимодавцем заемщику, а также указывает документ (документы), подтверждающий факт передачи займа.
Договор займа является реальным и считается заключенным с момента фактической передачи объекта займа, а не с момента достижения соглашения о передаче (п. 2 ст. 433, абз. 2 п. 1 ст. 807 ГК РФ, Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 09.10.2013 по делу N А03-12279/2012). Существенное правовое значение для договоров данного вида имеют именно факт передачи заемных средств и его документальное подтверждение. Поэтому в интересах обеих сторон и во избежание возможных разногласий в процессе исполнения договора сторонам рекомендуется согласовать условие о порядке передачи суммы займа либо зафиксировать факт передачи объекта займа на момент подписания договора.
При согласовании условий о передаче займа сторонам необходимо учитывать, что в силу правовой природы договора денежного займа установленный сторонами порядок предоставления заемных средств необязателен для исполнения заимодавцем.
Договор займа является односторонне обязывающим договором, по условиям которого заимодавцу предоставляются права, но на него не возлагаются обязанности. Поэтому договором денежного займа не может быть предусмотрена ни обязанность заимодавца выдать заем, ни ответственность за невыдачу займа полностью либо частично. Подробнее об этом см. п. 1.3.2 “Отсутствие обязанности заимодавца по выдаче займа” настоящего материала.
В соответствии с п. 1 ст. 807 и п. 2 ст. 808 ГК РФ договор займа является реальной сделкой и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Поскольку все условия заключенного сторонами договора денежного займа вступают в силу после получения заемщиком объекта займа (п. 1 ст. 425, п. 2 ст. 433 ГК РФ), нарушение определенного договором способа передачи денег правового значения не имеет (Постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 22.10.2009 N 05АП-4804/2009 по делу N А51-3783/2009, оставленное без изменения Постановлением ФАС Дальневосточного округа от 11.02.2010 N Ф03-80/2010). Следовательно, заимодавец не несет ответственности за выдачу займа способом, отличным от указанного в договоре. В связи с этим включение в договор денежного займа санкций за нарушение заимодавцем порядка предоставления займа нецелесообразно.
Нарушение указанного в договоре порядка предоставления займа, выразившееся, например, в несоблюдении установленного договором срока передачи заемных средств полностью или в части, не может служить основанием для признания договора денежного займа недействительным (Постановление ФАС Северо-Западного округа от 22.01.2001 по делу N А56-20018/2000).
Таким образом, поскольку договор займа является реальным и вступает в силу после передачи заемщику объекта займа (п. 1 ст. 425, п. 2 ст. 433 ГК РФ), первоочередное значение для сторон имеет правильность оформления документов, которыми будет подтверждаться получение денежных средств заемщиком.
3.1. ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ ЗАЙМА
Пункт 1 ст. 807, п. 2 ст. 808 ГК РФ
Условие о порядке передачи объекта займа определяет, в какой форме, каким способом, в какие сроки и кому будет передан объект займа – наличные деньги или безналичные денежные средства.
Чтобы согласовать условие о порядке передачи займа, сторонам необходимо указать:
– форму (наличную или безналичную) передаваемых денег и способ их передачи;
– получателя объекта займа (заемщик или указанное им третье лицо);
– срок (график) передачи заемных средств и момент, который будет считаться моментом передачи займа.
Если фактическая передача заемных денег произведена до подписания договора или одновременно с его подписанием, сторонам следует учитывать, что указания на состоявшуюся выдачу займа в договоре может быть недостаточно для доказательства возникновения заемных отношений. Подробнее об этом см. п. 3.2.5 “Оформление факта предоставления займа в случае передачи заемных средств в момент подписания договора или до его подписания” настоящего материала.
Если порядок передачи объекта денежного займа не согласован
В этом случае заем может быть передан заемщику в любой форме (с учетом ограничений, установленных законом) и любым способом на усмотрение заимодавца.
В силу правовой природы договора денежного займа установленный сторонами порядок предоставления заемных средств не является обязательным для исполнения заимодавцем. Это связано с тем, что договор займа является реальным и все согласованные сторонами условия вступают в силу после получения заемщиком объекта займа (п. 1 ст. 425, п. 2 ст. 433, абз. 2 п. 1 ст. 807 ГК РФ). Поэтому, даже если стороны согласовали определенный порядок предоставления заемных средств, заимодавец вправе выбрать любой способ и любую форму передачи денег заемщику.
3.1.1. Передача наличных денег по договору займа
Если стороны намерены согласовать выдачу займа наличными деньгами, им необходимо учесть ряд требований, предъявляемых законодательством к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям при работе с наличными деньгами.
Ограничение размера расчетов наличными деньгами
Регулирование наличных расчетов различно в зависимости от того, кем являются участники расчетов.
Так, если хотя бы одной из сторон договора денежного займа является физическое лицо и заключение договора не связано с осуществлением данным гражданином предпринимательской деятельности, то заем может быть выдан наличными деньгами без ограничений по сумме (п. 1 ст. 861 ГК РФ).
Наличные расчеты между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями также допускаются действующим законодательством (п. 2 ст. 861 ГК РФ), однако ограничены размером платежей. Общая сумма наличных платежей в рамках одного договора не может превышать 100 000 руб. либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 руб. по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов (п. 6 Указания ЦБ РФ от 07.10.2013 N 3073-У “Об осуществлении наличных расчетов”).
При этом превышение сторонами установленного законом лимита при передаче займа не влияет на объем обязательств, возникающих из договора. Несмотря на нарушение порядка расчетов, договор является действительным, а за заимодавцем и заемщиком сохраняются права и обязанности, предусмотренные законом и договором.
– Судебную практику, подтверждающую, что заемщик, получивший от заимодавца наличные деньги в сумме, превышающей установленный предел, обязан вернуть заем и уплатить проценты в порядке и на условиях, установленных договором, см. в Путеводителе по судебной практике.
Порядок получения и выдачи наличных денег
Порядок работы юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с наличными деньгами на территории РФ определяет Банк России (ст. 34 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”). Согласно Указанию Банка России от 11.03.2014 N 3210-У “О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства” получение и выдача наличных денег юридическими лицами и гражданами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, осуществляются путем проведения кассовых операций.
Внимание! Заимодавец вправе расходовать на выдачу займа только наличные деньги, поступившие в кассу с его расчетного счета (п. 4 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У). Использование для этих целей наличных денег, поступивших в кассу за проданные товары, выполненные работы, оказанные услуги и полученных в качестве страховых премий, не допускается (п. 2 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У).
К взаиморасчетам по договорам займа, заключенным между физическими лицами, не осуществляющими предпринимательскую деятельность, указанные выше правила по смыслу п. 1 Указания Банка России от 11.03.2014 N 3210-У не применяются.
Согласование условия о порядке выдачи займа наличными деньгами
С учетом ограничений и правил, установленных законом, стороны, согласовавшие в качестве объекта займа наличные деньги, могут выбрать следующие способы их передачи:
– выдача денег заемщику (или его представителю) из кассы заимодавца;
– внесение заимодавцем (или его представителем) наличных денег в кассу заемщика.
По смыслу п. 2 Указания Банка России от 11.03.2014 N 3210-У место проведения кассовых операций определяется руководителем организации или индивидуальным предпринимателем и может отличаться от места регистрации организации или индивидуального предпринимателя, в связи с чем сторонам рекомендуется указать в договоре адрес места нахождения кассы, в которой будет происходить передача заемных денег.
——————————–
Примеры формулировки условия:
“Выдача заемных денег производится в кассе заимодавца, расположенной по адресу: г. ________, ул. _________, д. ____, корп. ___, оф. ___”.
“Передача объекта займа осуществляется путем внесения наличных денег в сумме, установленной п. ____ настоящего договора, в кассу заемщика, расположенную по адресу: г. ________, ул. _________, д. ____, корп. ___, оф. ___”.
——————————–
Если получателем денег согласно условиям договора является третье лицо, заем может быть выдан путем внесения наличных денег в кассу получателя.
——————————–
Пример формулировки условия:
“Заем выдается путем внесения наличных денег в кассу получателя, указанного в ст. ___ настоящего договора, расположенную по адресу: г. ________, ул. _________, д. ____, корп. ___, комн. ___”.
——————————–
Внимание! Принимая решение о выдаче займа наличными деньгами, стороны должны учитывать, что это может вызвать определенные неблагоприятные последствия для заимодавца. В случае банкротства заемщика для доказательства наличия заемных отношений заимодавцу будет недостаточно предъявления документа, которым оформляется передача наличных денег: расписки, расходного кассового ордера или квитанции к приходному кассовому ордеру.
– Судебную практику, подтверждающую, что по делам о банкротстве расписка или квитанция к приходному кассовому ордеру не является достаточным доказательством наличия между сторонами заемных отношений, см. также в Путеводителе по судебной практике.
Согласно указаниям ВАС РФ, содержащимся в п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 “О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве”, заимодавцу придется доказывать суду обстоятельства выдачи и использования займа. Так, он должен будет доказать, что на момент выдачи займа его финансовое положение (с учетом доходов) позволяло предоставить заемщику сумму, указанную в расписке или кассовом ордере. Также суд проверит, имеются ли сведения об использовании заемщиком суммы займа, отражалось ли получение денежных средств от заимодавца в бухгалтерском и налоговом учете заемщика. Если способность заимодавца предоставить указанную в документах сумму и использование займа заемщиком не будут доказаны, суд может посчитать, что деньги по договору займа фактически не передавались. При этом признание долга заемщиком не будет иметь правового значения. Согласно п. 1 ст. 807, п. 1 ст. 433 ГК РФ договор займа, по которому не был передан объект займа, является незаключенным, и обязательства по такому договору не возникают. В этом случае заимодавцу будет отказано во включении в реестр требований кредиторов долга по данному договору (Постановление ФАС Северо-Западного округа от 25.02.2013 по делу N А56-45610/2010).
В связи с риском возникновения указанных неблагоприятных последствий заимодавцу рекомендуется воздерживаться от предоставления займа наличными деньгами, если у него имеется возможность передачи заемных средств в безналичном порядке. Подробнее об этом см. п. 3.1.2 “Передача займа безналичными денежными средствами” настоящего материала.
Если заемщик не может принять от заимодавца безналичные денежные средства, стороны могут согласовать предоставление заемных средств третьему лицу по указанию заемщика. Рекомендации по согласованию такого условия см. в п. 3.1.3 “Получатель займа” настоящего материала.
Просмотров: 1918
Источник