Привет! В прошлых статьях я рассказывал об инвестировании в акции различных компаний, например в ТатНефть, Северсталь и другие, чтобы в итоге получать 100 000 рублей ежемесячно пассивным доходом в виде дивидендов. Также, я рассматривал инвестиции в иностранные компании, например в прошлой статье я разбирал пример с The Coca Cola Company.
В данной статье я постараюсь разобраться в создании облигационного портфеля, покупая облигации компании #газпром (Что такое «#облигация» и как ее покупать, можно узнать тут). Если коротко, облигации имеют намного ниже уровень риска, но и ниже доходность, чем обычные акции.
Важно: расчет не будет включать в себя налоговые, комиссионные и брокерские издержки и является исключительно примерным подсчетом.
Дисклеймер: я не профессиональный инвестор/трейдер/аналитик. Вся информация предоставлена исключительно из открытых источников и никак не нацелена на предоставления рекомендаций по инвестированию.
ПАО Газпром — государственная компания (более 50 % акций принадлежат государству). Занимается гео-разведкой, добычей, транспортировкой, хранением, переработкой и реализацией газа и других углеводородов.
В одной из моих статей, я разбирал инвестиционный портфель с компания Газпром, и сколько нужно инвестировать в компанию, чтобы получать $1000 в дивидендах ежемесячно. (
подробнее можно прочитать тут)
Для статьи будем использовать выпущенные облигации компании Сбербанк, а именно RU000A0ZZES2 (Газпром-22-боб). Данные взяты из открытых источников.
Статистика от rusbonds.ru
Кстати, если тебе интересно узнать, какие компании могут заработать тебе 100 000 рублей в месяц с минимальным вложением инвестиций, мы создали список из 20 компаний с высокими дивидендами на 2020 год. В данном Excel файле, ты получишь:
- Название компании
- Сектор
- Размер дивиденда в рублях
- Доходность выплат (в %)
- Сумма, которую следуют инвестировать в компанию, чтобы получать 100 000 рублей в месяц благодаря дивидендам. (+ с учетом налога)
Вернемся к нашей теме, предположим, что инвестор решил не рисковать вкладывать большие деньги в акции Газпрома, а выбрал вариант инвестиций с наименьшим уровнем риска — облигации.
Важно понимать, что каждый инвестор диверсифицирует свой портфель и не вкладывает все деньги в одну позицию. Например как это сделал я, можно прочитать в данной статье.
Диверсификация портфеля — важное решение для каждого инвестора. Тем самым инвестор минимизирует свои риски, инвестируя в различные, не так тесно связанные, индустрии. Иными словами, не кладем все яйца в одну корзину.
Цена за одну облигацию на 02/02/2020
Далее, используя открытые источники, можно спрогнозировать инвест-расходы и прибыль (купоны) при инвестировании в Газпром-22-боб, которая стоит 1 071.17 рубль за единицу.
Статистика по выплатам купонов от сайта moex.com
Примерная (неточная) прогнозируемая статистика по количеству облигаций
Сколько надо купить облигаций Газпрома, чтобы получать 75 000 рублей ежемесячно?
Важно понимать, что практически все облигации не выплачивают купоны ежемесячно, поэтому расчет основан на сумме выплат по купонам за год, поделенной на количество месяцев в году (пример — таблица выше). В данном случае, инвестору потребуется купить 11 141 Газпром-22-боб. Стоимость облигационного портфеля будет равна 11 933 905 рублей, который будет выплачивать 900 000 рублей в виде купонов каждый год (2 раза по 450 000).
- Таким образом, инвестировав 11 933 905 рублей в11 141 Газпром-22-боб, инвестор получит 900 000 рублей купонов ежегодно, что приравнивается к 75 000 рублям ежемесячно в виде пассивного дохода.
А на сколько будет прибыльнее инвестировать аналогичную сумму в акции Газпрома, можно узнать в данной статье!
Хочешь инвестировать в Газпром? Покупай акции, облигации, валюту, ETF без минимального порога. Открой брокерский счет в Тинькофф Инвестиции за 5 минут и начни торговать сегодня!
Есть что добавить? Напиши в комментариях!
Спасибо за прочтение! Подпишись на канал, чтобы быть в курсе событий и новых статей. Если же ты только подписался, то советую прочитать следующие статьи:
Источник
В этой статье я, как владелица нескольких облигаций Газпрома, поделюсь опытом приобретения ценных бумаг и их доходности. Тем, кому интересен долгосрочный вклад, будет полезна эта информация.
Особенности эмитента
Газпром – одно из крупнейших акционерных обществ России. Основное направление деятельности организации – добыча и реализация газа и нефти, а также продуктов их переработки. На рынке можно приобрести ценные бумаги компании, которые гарантируют держателям регулярный доход.
В 2018 году корпорация выпустила ценные бумаги в двух валютах:
- в евро – на сумму более миллиарда и сроками погашения 5 и 8 лет;
- в рублях – ну сумму более 40 миллиардов и сроками погашения 15 и 30 лет.
Особенности инвестиции
Облигация – ценная бумага, собственник которой имеет право получить от компании, выпустившей ее, номинальную стоимость в оговоренный срок. По своей сути – это кредитное обязательство. Держатель приобретает бумагу, и через некоторое время эмитент выкупает ее обратно и выплачивает компенсацию за использование денег держателя.
Газпром реализует облигации посредством кредитно-финансовых учреждений, к которым относится:
- Сбербанк;
- Газпромбанк;
- ВТБ.
Совершить покупку облигаций можно также через брокеров. Приобрести ценные бумаги могут как организации, так и физические лица с помощью денежных средств, хранящихся на брокерском счете. Это специализированный персональный счет, который предоставляет брокер физическому лицу с целью выполнения операций с ценными бумагами.
Облигации Газпрома надежно застрахованы, что дает владельцу уверенность в получении денежных средств в установленный период.
Как выбрать облигации?
Чтобы выбрать ценные бумаги Газпрома для физических лиц, рекомендуется учитывать следующие моменты:
- вид сделки;
- график выплат;
- наличие дисконтных или купонных выплат;
- возможность выкупа бумаг раньше установленного срока.
Выделяют следующие виды сделок:
- Отзывные. В данном случае Газпром в любой момент может выкупить облигации, закрыв все долговые обязательства перед держателем бумаг.
- Безотзывные. Здесь Газпром выкупает бумаги в один из установленных сроков, при этом владелец имеет право решить, когда именно продать облигации.
Доходность ценных бумаг
По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.
Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.
Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:
- размер купонных дотаций;
- разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.
Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:
- сумму и период выплат;
- размер спроса и предложения;
- уровень дохода.
Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:
- на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
- учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
- уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.
Как приобрести облигации?
Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:
- решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
- выберите валюту;
- откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.
После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:
- В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
- С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
- Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.
Заключение
- Газпром – корпорация, которая занимается добычей и реализацией газа и нефти, а также продуктов их переработки.
- Облигации Газпрома – кредитные обязательства корпорации перед владельцем бумаг.
- Чтобы выбрать облигации, рекомендуется учитывать вид сделки, график выплат и наличие дисконтных или купонных выплат.
- Доход будут приносить облигации с купонными выплатами.
- При подсчете прибыли по ценным бумагам, нужно учитывать их реальную и номинальную стоимость.
- Приобрести облигации Газпрома может организация или физическое лицо.
- Купить ценные бумаги можно несколькими способами.
Источник
Я давно покупаю инвестиционные продукты на фондовом рынке. Такой способ вложения денег выбрала, чтобы получать стабильный пассивный доход. Это не помогло разбогатеть, но такой депозит приносит регулярный доход.
За время работы на бирже поняла что нужно выбирать облигации надёжных компаний. К таковым относится и Газпром.
Я регулярно вкладываю средства в продукты предприятия. В данной статье расскажу, как купить облигации эмитента физическому лицу несколькими способами.
Заключение
- Газпром – крупная компания, которая для развития новых направлений привлекает средства инвесторов.
- Бонды организации отличаются надёжностью и хорошей доходностью.
- Процедура приобретения осуществляется через брокера.
- Чтобы купить ценные бумаги физическому лицу, потребуется брокерский счёт с положительным балансом.
- Вкладчик получает от инвестирования купонный и дисконтный доход.
Что представляет собой эмитент
Газпром – компания, занимающаяся реализацией природного газа, нефти, тепло- и электроэнергии. Деятельность организации контролирует правительство РФ.
Компания выпускает акции и облигации для привлечения средств инвесторов к реализации новых проектов. Активы пользуются популярностью у вкладчиков. Купить их можно физическому лицу на фондовой бирже через брокера.
Как выбрать надёжные бумаги
Преимущества бондов эмитента:
- активы организации составляют большую часть от общего объёма рынка и такая ситуация не меняется несколько лет, что говорит о надёжности инвестиций;
- возможность сформировать портфель из бондов с низкими рисками;
- получение прибыли каждые полгода.
Профессионалы рекомендуют начинающим трейдерам купить бонды с небольшим периодом действия.
Актуальные облигации Газпрома в обращении
Несколько лет назад в обращении находилось 60 серий продуктов организации, в число которых также входили ценные бумаги Газпромнефть и Газпромбанк. Среди бондов выделяют Газпром-19-боб. Можно купить и другие облигации Газпрома, представленные на фондовом рынке.
Как купить облигации Газпрома физическому лицу
Чтобы купить продукты организации физическому лицу, выбирают брокера, открывают брокерский счёт и пополняют его. Сделка выполняется четырьмя способами:
- через специальный терминал, устанавливаемый на компьютер, а данные для доступа в систему выдаёт брокер;
- с помощью самого брокера;
- через вложение в инвестиционный портфель, где уже собраны различные продукты;
- путём покупки пая в ПИФе.
Доходность облигаций Газпрома
Выделяют два вида доходности, которую могут принести активы – дисконтная прибыль и выплаты по купонам.
Информация о прибыли от вложения представлена на официальном сайте эмитента и фондовых рынках. Средний доход составляет 7-9% годовых.
Принципы подсчёта дохода
Чтобы рассчитать прибыль от вложения средств, рекомендуется придерживаться такого алгоритма:
- изучите информацию аналитиков о выбранном бонде;
- определите сумму, которую вы готовы вложить в актив;
- рассчитайте размер купонной прибыль на дату истечения срока действия бумаги;
- определите переплату, в зависимости от цены продукта организации на сегодняшний день.
Итоговая сумма – это и есть доходность от депозита.
Виталий Николаевич
Доброго времени суток! Меня зовут Виталий Николаевич, я руководитель проекта izich.info. Имею 2 высших образования юридического и экономического направления. Являюсь индивидуальным предпринимателем. В рамках проекта занимаюсь направлениями: мошенничество, экономика и политика. Будем рады за конструктивную критику и похвалу.
Оценка статьи:
(Пока оценок нет)
Загрузка…
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Источник
Какой выпуск лучше и как его выбрать
Среди основных биржевых выпусков я выделю «Облигации Газпрома серии Б23» с офертой в 2025 году, купонными выплатами в 8,1 % от номинала и текущей доходностью к погашению около 7,3 %.
Но помимо самих облигаций Газпрома я бы также отметил интересные структурные продукты от Газпромбанка.
Так, ГПБ предлагает инвесторам индексные биржевые облигации серии 002Р-12-GAZP_CALL_SPREAD, доход по которым напрямую привязан к динамике цен обыкновенных акций Газпрома.
Помимо этого, в активе Газпромбанка несколько видов ПИФов (паевых инвестиционных фондов). В их ряду представлены портфели из рублевых облигаций (корпоративных и ОФЗ) или валютных бондов. Цена одного пая, в зависимости от его типа, на сегодня составляет от 1800 до 3500 рублей. Однако первоначальные минимальные вложения в этот инструмент должны превышать 50 000 рублей.
Если вернуться к вопросу оценки стандартных облигаций, то инвестор при анализе обязательно должен рассматривать такие нюансы:
- финансовую стабильность и кредитоспособность эмитента;
- вид облигации (купонная / дисконтная / смешанная);
- степень ликвидности инструмента;
- размер купонных выплат и их периодичность;
- доходность к погашению (размер купона по отношению к тому, сколько стоит бумага на открытом рынке);
- валюта инструмента;
- наличие опциона (оферты);
- прочие дополнительные условия.
Плюсы и минусы
Положительные стороны корпоративных бондов Газпрома:
- высокая надежность заемщика;
- доходность больше, чем по облигациям федерального займа;
- хорошая ликвидность инструментов.
Среди отрицательных моментов выделю, что выплаты только 2 раза в год.
Доходность и выгодно ли вкладываться
Если сравнивать бонды Газпрома с ОФЗ, то вердикт скорее положительный. Рейтинги у компании одни из самых высоких. Государственные бумаги предоставляют возможность зафиксировать ставку 6,3–6,5 % с учетом похожего срока погашения, а долги Газпрома могут приносить доходность порядка 7,3 %.
Налогообложение
Корпоративные облигации, эмитированные после 1 января 2017 года и имеющие купонную ставку, не превышающую ключевую ставку ЦБ РФ более чем на 5 п.п., не облагаются налогом на купонный доход.
Почти все доступные к покупке бонды Газпрома подходят под эти критерии. Что касается налога с прироста курсовой стоимости облигации при продаже ее на открытом рынке, то с разницы полученного дохода необходимо будет уплатить НДФЛ по стандартной ставке – 13 %.
Отзывы
Лучше всего искать мнения не на официальных сайтах заемщиков, а на форумах трейлеров – встречается много интересного.
Как купить пошаговая инструкция
Облигации Газпрома котируются на Московской бирже и доступны для покупки любому физическому лицу.
Чтобы получить доступ на биржу, необходимо обратиться к лицензированному российскому брокеру для открытия торгового счета. Далее, следуя инструкциям финансового агента, установить нужный для подключения к биржевым торгам софт и совершить сделку.
Альтернатива
Среди альтернативы бондам Газпрома я выделил несколько долговых выпусков эмитентов из той же отрасли с похожими характеристиками инструментов и высокой надежностью заемщиков:
- Роснефть10;
- Роснефть09;
- Башнефть08;
- БашнфтБО9;
- Газпнф1P4R;
- ТранснфБО6.
Заключение
Подводя итоги, скажу, что облигации Газпрома можно держать как надежный инструмент, предоставляющий довольно консервативную доходность, но все же выше, чем по государственным бумагам.
Но стоит обратить внимание и на другие долговые инструменты, которые компания в той или иной мере предоставляет.
Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в соцсетях.
Источник
Обзор
Общая информация
Налоговый вычет
Аналитика
Купить онлайн
Инвестиционная идея
Фонд рекомендован клиентам, желающим получать прирост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любое время и получением текущей доходности. Задача фонда состоит в защите сбережений от инфляции и обеспечении текущего прироста выше средневзвешенной ставки по депозитам. Для достижения этих целей активы фонда размещаются в высокодоходные облигации. При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают наибольшую ожидаемую доходность при минимальном уровне риска.
Купить онлайн
Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости инвестиционного пая
Стоимость пая (РУБ.)
+ 0,05%
Стоимость чистых активов (РУБ.)
+ 0,2%
34 660 850 546.82
на 03.09.2020
34 592 948 325.15
на 02.09.2020
Получить консультацию
Изменение стоимости инвестиционного пая
Интерактивный график стоимости инвестиционного пая
+380.21 руб. (+24.55%)
Задать вопрос
Комментарий управляющего
Сергей Никитин
Российские облигации торговались в июле под влиянием двух факторов: ожидания очередного шага Банка России по смягчению монетарной политики и глобального спроса на риск. Банк России не только снизил ключевую ставку на 25 бп, но и обновил макроэкономический прогноз, предполагающий сохранение факторов, оказывающих сдерживающее влияние на инфляцию в 2020-2021 гг. Более того, регулятор пересмотрел справедливый уровень нейтральной ставки, что в дальнейшем может стать важным фактором поддержки долгосрочных государственных облигаций. Министерство финансов РФ объявило масштабные планы по заимствованиям в 3м квартале 2020 в объеме 1 трлн рублей, что сопоставимо с результатами исключительно успешного 2го квартала 2020. Значительный объем предложения на первичном рынке ОФЗ сдерживал рост российских государственных облигаций в июле, поскольку спрос на первичном рынке был умеренным. Минфин РФ провел 4 аукциона по размещению ОФЗ и привлек 225 млрд рублей. Характерной особенностью июля стало смещение спроса на ОФЗ с плавающим купоном, что позволило Министерству финансов РФ увеличить объем размещения ОФЗ данного типа до 60% от совокупного объема размещения. Корпоративные облигации в целом повторяли динамику государственных бумаг: на первичном рынке новые размещения наиболее качественных эмитентов размещались с премией 90-100 бп к ОФЗ, бумаги эмитентов второго эшелона – до 140 бп. В июле управляющий поддерживал дюрацию портфеля на уровне 2,6-2,7. В портфель приобретались как долгосрочные ОФЗ, так и среднесрочные корпоративные бумаги таких эмитентов как: ПАО «Сибур Холдинг», ПАО «ГТЛК», ПАО «ЧТПЗ», ОАО «РЖД», ВЭБ РФ, ПАО «АФК Система». В августе мы ожидаем умеренного продолжения ценового роста на российском долговом рынке.
Купить онлайн
Общая информация
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
Документы и отчетность
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
— сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
— предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
— срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
— в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ
Источник