Я (физ.лицо) выдавал денежные займы другим физ.лицам под залог недвижимости два года назад. При этом давал рекламу в газету (деньги в долг под залог недвижимости тел…). Сейчас один из бывших заемщиков написал на меня в отдел по борьбе с эконом. преступлениями (ОБЭП). Какая у меня может наступить уголовная ответственность? Как её избежать?
27 Октября 2013, 22:01, вопрос №271444
Иван, г. Ростов-на-Дону
Свернуть
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течение 15 минут
Задать вопрос
Ответы юристов (3)
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Статья 171. Незаконное предпринимательство
1. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции) наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо арестом на срок до шести месяцев.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Здравствуйте Иван!
В Уголовном кодексе РФ сказано
Статья 171. Незаконное предпринимательство
1. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо арестом на срок до шести месяцев.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
в) утратил силу
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
Если ваша деятельность была идентична банковской, у вас должна быть лицензия, на осуществление банковской деятельности.
Избежать уголовной ответственности, на данном этапе есть возможность, важно ещё были ли вы уже опрошены или нет. Ну как понимаете, выкладывать все тонкости сюда, сравни соучастию. Так что если есть желание то в чат.
Общаться в чате
Бесплатная оценка вашей ситуации
Доброго времени суток! На счет уголовной ответственности необходимо доказать факт того, что Вы действительно занимались незаконной предпринимательской деятельностью, действия которой подпадают под ст. 171 УК РФ, а для этого правоохранительным органам следует доказать, что Ваша деятельность принесла Вам доход от 1,5 миллионов рублей и более. А для того, чтобы это доказать ОБЭП необходимо будет собрать кучу документов, которые подтвердят прибыль свыше полутора миллиона рублей, а если таких документов нет, то и переживать не стоит. Можете быть еще привлечены к административной ответственности, если факт предпринимательской деятельности будет установлен.
Все услуги юристов в Москве
Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Источник
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
г. Ижевск 02 сентября 2015 года
Первомайский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в составе судьи Созонова А.А., при секретаре Остальцевой А.С., при участии ИП Тутулиной С.А.,
рассмотрев жалобу ИП Тутулиной СА, года рождения, уроженки г. Ижевска, проживающей по адресу: , на постановление мирового судьи судебного участка № Первомайского района г. Ижевска Удмуртской Республики от , по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56. КоАП РФ,
УСТАНОВИЛ:
В результате проведения проверки Прокуратурой Первомайского района г. Ижевска исполнения законодательства, регулирующего предоставление потребительских кредитов (займов) физическим лицам, установлено, что Тутулина С.А. являясь индивидуальным предпринимателем, в период времени с по при осуществлении предпринимательской деятельности по предоставлению потребительских займов по адресу: , заключила 5 договоров займа, чем нарушила требования ст. 4 Федерального закона от № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее по тексту — Закон № 353-ФЗ).
По данному факту заместителем прокурора Первомайского района г. Ижевска в отношении индивидуального предпринимателя (ИП) Тутулиной СА вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, действия индивидуального предпринимателя (ИП) Тутулиной СА квалифицированы по ст. 14.56 КоАП РФ как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.
Мировым судьей судебного участка № Первомайского района г. Ижевска вынесено постановление по делу об административном правонарушении, согласно которому ИП Тутулина С.А. признана виновной, в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56. КоАП РФ и ей назначено административное наказание, в виде штрафа .
ИП Титулина С.А., обратилась в Первомайский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики с жалобой на указанное постановление мирового судьи, указывая на то, что обжалуемое постановление является незаконным и подлежит полной отмене, а производство по делу об административном правонарушении — прекращению в силу отсутствие события административного правонарушения. Так, суд пришел к выводу, что в период времени с по год ИП Тутулина С.А., действуя через представителя ФИО11, заключила 5 договоров займа с физическими лицами: ФИО4, ФИО5, ФИО7, ФИО8, ФИО9 от своего имени и за свой счет. Таким образом, осуществляла профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, закрепленную в ст. 3 ч. 1 п. 5 Закона № 353-ФЗ от «О потребительском кредите (займе)». Однако, представленные в суд документы не свидетельствуют о том, что я, ИП Тутулина С.А., выдавала денежные займы от своего имени и за свой счет. Представлен агентский договор № от , заключенный с ООО «», которая является микрофинансовой организаций, в соответствии с которым я осуществляла деятельность по выдаче займов как агент за счет денежных средств принципала (ООО «»). Согласно п. 1.2. указанного договора ИП Тутулина С.А. — агент обязуюсь совершить следующие действия:
— агент обязуется по поступающим распоряжениям Принципала за вознаграждение заключать договоры займа с третьими лицами от своего имени, но за счет Принципала либо от имени и за счет Принципала, а также иные сделки в интересах Принципала.
— выдавать третьим лицам по заключенным договорам денежные средства Принципала;
— получать от третьих лиц денежные средства по заключенным договорам займа.
В соответствии со ст. 1005 ГК РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала. Представленные в суд договора займа с ФИО4, ФИО5, ФИО7. ФИО8, ФИО9, а также выписка из ЕГРИП от не свидетельствуют о том, что заявитель выдавала денежные средства за свой счет. Так, согласно выписке из ЕГРИП от вид деятельности — предоставление потребительского кредита, является дополнительным и до заявитель могла её осуществлять. Не исключение из ЕГРИП данного вида деятельности после не свидетельствует о том, что заявитель вела данный вид деятельности в период с по год и соответственно не является доказательством осуществления выдачи потребительских кредитов от своего имени и за свой счет. Также не представлено в суд доказательств, что денежные средства, выданные по договорам займа ФИО4, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 являются денежными средствами ИП Тутулиной С.А. Соответственно, обстоятельства, на основании которых было вынесено обжалуемое постановление, не доказаны. В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 30.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях при наличии хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьями 2.9, 24.5 данного Кодекса, а также при недоказанности обстоятельств, на основании которых было вынесено постановление, по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об отмене постановления и о прекращении производства по делу. Учитывая изложенное, на основании статей 30.1 — 30.8 Кодекса РФ об административных правонарушениях просит отменить полностью постановление мирового судьи судебного участка № Первомайского района г.Ижевска Удмуртской Республики от по делу об административном правонарушении, прекратить производство по делу об административном правонарушении в отношении ИП Тутулиной С.А.
Дело рассмотрено в отсутствии заинтересованного лица, уведомленного о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.
В судебном заседании:
— заявитель Тутулина С.А. поддержала доводы, изложенные в жалобе.
Исследовав материалы дела, выслушав заявителя, суд полагает необходимым постановление мирового судьи судебного участка № Первомайского района г. Ижевска от оставить без изменения, а жалобу заявителя без удовлетворения по следующим основаниям.
Согласно ч. 3 ст. 30.6. (Рассмотрение жалобы на постановление по делу об административном правонарушении) КоАП РФ — Судья, вышестоящее должностное лицо не связаны доводами жалобы и проверяют дело в полном объеме.
Из материалов дела (постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ; копии свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей; выписки из ЕГРИП от , согласно которой одним из дополнительных видов деятельности (ИП) Тутулиной СА является предоставление потребительского кредита; копии свидетельства о государственной регистрации физического лица (ИП) Тутулиной СА в качестве индивидуального предпринимателя; копии договора займа от , заключенного между (ИП) Тутулиной СА (заимодавец) в лице представителя ФИО11 и ФИО4; копии договора займа от , заключенного между (ИП) Тутулиной СА заимодавец) в лице представителя ФИО11 и ФИО5 (заемщик); копии договора займа от , заключенного между (ИП) Тутулиной СА (заимодавец) в лице представителя ФИО11 и ФИО7(заемщик); копии договора займа от , заключенного между (ИП) Тутулиной СА (заимодавец) в лице представителя ФИО11 и ФИО8 (заемщик); копии договора займа от , заключенного между (ИП) Тутулиной СА (заимодавец) в лице представителя ФИО11 и ФИО9 (заемщик); заявления ФИО10 о нарушении (ИП) Тутулиной СА законодательства о предоставлении займов, зарегистрированным в Прокуратуре Первомайского района г. Ижевска ; объяснения ФИО10 от ; объяснения Тутулиной С.А. от .), установлено, что Тутулина С.А. являясь индивидуальным предпринимателем, в период времени с по при осуществлении предпринимательской деятельности по предоставлению потребительских займов по адресу: , заключила 5 договоров займа, чем нарушила требования ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее по тексту — Закон № 353-ФЗ).
Оценка соответствующих обстоятельств приведена в оспариваемом постановлении. Оснований для переоценки указанных выводов у суда не имеется.
Согласно ст. 3 ч. 1 п. 1 Закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) — денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.
Согласно ст. 3 ч. 1 п. 5 Закона № 353-ФЗ профессиональная, деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемую за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемую не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных Законом N 353-ФЗ).
В силу ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В силу статьи 2 указанного закона законодательство Российской Федерации о потребительском кредите (займе) основывается на положениях Гражданского кодекса Российской Федерации и состоит из Закона № 353-ФЗ, Федерального закона «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», который направлен на совершенствование механизма защиты прав потребителей услуг микрофинансовых организаций и повышение эффективности госконтроля в сфере кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности.
Деятельность кредитных организаций регулирует Федеральный закон от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и предусматривает, что кредитная организация — это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.
Деятельность некредитных организаций регулируется Федеральным законом от 08.12.1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах». Все вышеперечисленные федеральные законы предусматривают деятельность указанных организаций в форме юридических лиц.
Согласно ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг, микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, ломбардов, и иную деятельность, предусмотренную данной статьей.
Таким образом, исходя из анализа вышеизложенных правовых норм, мировой судья пришел к правильному выводу, что профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут осуществлять исключительно юридические лица — кредитные организации (банки), а также некредитные финансовые организации (микрофинансовые организации, ломбарды, сельскохозяйствееные кооперативы и т.п.)
Согласно п. 2 ст. 11 Налогового кодекса РФ индивидуальные предприниматели — это физические лица, зарегистрированные в установленном порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, главы крестьянских (фермерских) хозяйств.
Следовательно, индивидуальные предприниматели, являясь физическими лицами, не относятся к числу лиц, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.
Из совокупности исследованных выше доказательств, признанных судом допустимыми и достаточными, установлено, что в период времени с по , индивидуальный предприниматель (ИП) Тутулина СА, действуя через представителя ФИО11, заключила 5 договоров займа с различными физическими лицами.
Указанная деятельность индивидуального предпринимателя (ИП) Тутулиной СА соответствует понятию профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, закрепленному в ст. 3 ч.1 п.5 Закона № 353-ФЗ, поскольку заключается в предоставлении индивидуальным предпринимателем (ИП) Тутулиной С.А. потребительских займов в денежной форме не менее чем четыре раза в течение одного года. Указанную деятельность индивидуальный предприниматель (ИП) Тутулина С.А. осуществляет на постоянной основе, поскольку данный вид деятельности внесен ею как один из дополнительных в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, и как указала сама (ИП) Тутулина С.А. суду она осуществляет выдачу потребительских займов физическим лицам на основании агентского договора, имеет несколько пунктов выдачи таких займов.
При этом сама индивидуальный предприниматель (ИП) Тутулина С.А. свою деятельность профессиональной не считает, однако эти ее доводы ни чем не обоснованы, и полностью опровергаются исследованными выше доказательствами.
Доводы ИП Тутулиной С.А. о том, что она действовала по агентскому договору были исследованы мировым судьей и нашли верную оценку при вынесении решения.
Выводы мирового судьи о доказанности вины ИП Тутулиной С.А. в инкриминируемом правонарушении являются обоснованными и подтверждаются материалами дела.
Следовательно, суд приходит к выводу, что вина ИП Тутулиной С.А., в совершенном административном правонарушении полностью нашла свое подтверждение, а потому в силу указанных обстоятельств оснований для переоценки выводов, содержащихся в постановлении, нет.
Суд вышестоящей инстанции принимает во внимание характер совершенного ИП Тутулиной С.А. административного правонарушения, а также личность нарушителя, однако отмечает, что санкцией статьи 14.56. КоАП РФ не предусмотрено иного наказания, кроме как назначение штрафа в размере .
На момент вынесения обжалуемого постановления срок давности привлечения ИП Тутулиной С.А. к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.
В силу этого доводы жалобы несостоятельны. Постановление по делу об административном правонарушении является законным и обоснованным, вынесенным компетентным органом, в соответствии с КоАП РФ, соответствует существу и цели закона.
Таким образом, при рассмотрении дела об административном правонарушении мировым судьей судебного участка № Первомайского района г. Ижевска правильно установлены юридически значимые обстоятельства, действия ИП Тутулиной С.А., правильно квалифицированы по ст. 14.56. КоАП РФ и верно назначено наказание, с учетом положение ст. 4.2.-4.3 КоАП РФ.
Оснований для удовлетворения жалобы нет.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.4- 30.8 КоАП РФ, суд
РЕШИЛ:
Постановление по делу об административном правонарушении от , вынесенное мировым судьей участка № Первомайского района г. Ижевска в отношении ИП Тутулиной СА, по ст. 14.56. КоАП РФ — оставить без изменения, а жалобу ИП Тутулиной С.А. — без удовлетворения.
Решение обжалованию не подлежит и вступает в силу с момента вынесения.
Судья — А.А. Созонов
Суд:
Первомайский районный суд г. Ижевска (Удмуртская Республика) (подробнее)
Иные лица:
Тутулина С.А. (подробнее)
Судьи дела:
Созонов Андрей Анатольевич (судья)
(подробнее)
Последние документы по делу:
Источник