Советы юристов:
1. Я предоставил заёмщику зам, зам был целевой-для строительства дома на земельном участке.
Имею ли я право взыскать с должника сумму долга за счет реализации земельного участка оставленного мне в качестве залога этим должником (договор залога зарегистрирован в регпалате), если супруга должника до оставления должником мне этого залога использовала мат. капитал для строительства дома на этом земельном участке?
1.1. Если должник не будет выплачивать вам долг то использование мат капитала при строительстве этого дома не является препятствием для реализации земли на основании договора залога.
Вам помог ответ?
Да
Нет
1.2. Если долг по договору займа не погашен, то подавайте в суд исковое заявления о взыскании долга и обращения взыскания на земельный участок.
Вам помог ответ?
Да
Нет
2. Можно ли с торгов реализовать заложенный в качестве обеспечения суммы займа земельный участок (договор залога регистрировался в рег. палате), если он принадлежит Залогодателю на праве аренды? Залогодатель-заемщик не платит платежи уже 4 месяца.
2.1. А каким образом был зарегистрирован залог, если имущество не принадлежит собственнику? Собственник вправе расторгнуть договор залога.
Всего хорошего.
Вам помог ответ?
Да
Нет
2.2. Интересный вопрос залогодатель в залог оставляет имущество которое ему на праве собственности не принадлежит а только на Праве аренды собственник земельного участка арендодатель вправе требовать том числе и через суд расторжение договора залога а также исключения данного имущества из описи арестованного.
Вам помог ответ?
Да
Нет
3. Можно ли дать займ физ. лицу на покупку земельного участка с одновременным залогом этого участка в пользу кредитора? И какие договора будут и пошаговая процедура?
3.1. Можете оформить договор займа в простой письменной форме, под залог участка. Составлен расписку в получении денежных средств целевую в простой письменной форме. Удачи.
Вам помог ответ?
Да
Нет
3.2. Можете конечно. Заключайте договор займа и договор залога одновременно, условия определяете самостоятельно.
Вам помог ответ?
Да
Нет
4. Как составить договор целевого займа с залогом земельного участка (ипотекой). заемщик жена, собственник зем. участка муж. муж должен фигурировать как созаемщик в договоре займа? На кого оформлять договор залога? На обоих или только на собственника участка?
4.1. На эти вопросы Вам лучше всего ответят в банке, они же и составят договор.
Вам помог ответ?
Да
Нет
5. Учредитель дал займ фирме для покупки зем участка на 1 год под залог приобретаемого зем участка. Участок купили, но деньги не возвращают по причине их отсутствия. В какой суд надо обратится физику-учредителю-москвичу к ООО Московской области с требованием возврата займа в натуре, в виде этого земельного участка. Сколько стоит исковое и куда надо подавать, в Москве, области, арбитраж, общий суд. Договор займа не был зарегистрирован, но фирма не отрицает его наличие и на все согласна. Спасибо.
5.1. Сергей.
Обращаться необходимо в суд общей юрисдикции по месту нахождения ответчика (по юридическому адресу, суду необходимо предоставить свежую выписку из ЕГРЮЛ).
Ориентировочная стоимость искового заявления — 7000 рублей.
Для определения точной стоимости, а также существенных для составления иска (и его последующего рассмотрения) обстоятельств необходима подробная очная консультация.
С уважением, юрист
Коршунова Юлия Геннадьевна.
Вам помог ответ?
Да
Нет
5.2. Подавать нужно в суд общей юрисдикции по месту регистрации фирмы (юр.адресу или фактическому, если он есть в выписке из ЕГРЮЛ)
Исковое заявление подаете о взыскании суммы займа и обращении взыскания на предмет залога — земельный участок…
Стоимость услуг по составлению у всех разная.. Если что — пишите в личку.
Удачи!
Вам помог ответ?
Да
Нет
6. Помогите с советом: моя хорошая подруга дает мне в долг под залог земельного участка наличные денежные средства. Обязательно ли регистрировать договор займа, написанного между нами в письменной форме (если я ей отдаю свидетельство на землю), в росреестре?
6.1. Елена.
Это гарантия для вашей подруги.
Вам помог ответ?
Да
Нет
6.2. Ваша подруга будет недалёкой женщиной, если согласится на такой залог.
Вы можете заявить об утере свидетельства о регистрации и получить дубликат.
—
Само обладание Свидетельством не даёт никаких прав собственности на участок.
Вам помог ответ?
Да
Нет
7. Мне необходимо составить договор займа под залог земельного участка. Заёмщик также готов продать мне этот участок, если не сможет вернуть сумму займа в установленный срок. Как правильно составить договор займа с залогом участка, чтобы впоследствии указать в договоре купли-продажи земли, что сумма займа является суммой сделки и уже получена продавцом?
7.1. Роман, грамотное составление документов — платная услуга.
Вам помог ответ?
Да
Нет
7.2. В таком случае, нужен предварительный договор.
Вам помог ответ?
Да
Нет
7.3. Обратитесь к любому юристу в личное сообщение.
Вам помог ответ?
Да
Нет
8. Расторжение договора займа с залогом земельного участка, у меня — заемщика были пропуски оплаты по займу, в настоящее время 13.05.2015 основной долг и проценты выплачены полностью. Срок действия договора с 17.11.2010 по 03.11.2015
8.1. Обращайтесь с иском в суд.
Вам помог ответ?
Да
Нет
9. Как корректно указать в договоре залога: залогодатель передает в залог в обеспечение суммы займа: объект незавершенный строительством и право аренды на земельный участок (на котором находится данный объект) или правильно будет указать: земельный участок с правом его аренды? Подскажите кто компетентен в этом вопросе, передается сам участок или право на его аренду? Чтобы не произошло приостановки в регистрации сделки.
9.1. Халява приди-блин не пришла.
Как корректно указать в договоре залога:-С помощью юриста, потратив некоторую сумму денег. Или учитесь-ГК РФ вам в помощь.
Вам помог ответ?
Да
Нет
10. Являюсь поручителем по договору зама. Заемщик-ООО. Т.к.ООО не погасило зам, то я погашаю за него зам, согласно исп. листа. Знаю, что у данного ООО есть в собственности земельные участки, которые сейчас стараются переоформить на частных лиц. Посоветуйте, что я должна сделать, чтобы они не смогли их переоформить. Участки в залоге не были, но ведь можно же принять какие-то меры?
10.1. Арест налаживается с обеспечением иска. Это инициатива исходит от взыскателя.
Вам помог ответ?
Да
Нет
10.2. Сообщите о данном имуществе приставам.
Вам помог ответ?
Да
Нет
10.3. Всю информацию о них передайте срочно в службу судебных приставов.
Вам помог ответ?
Да
Нет
11. Заключен договор займа под проценты под залог земельного участка. Я могу самостоятельно теперь его зарегистрировать в росреестре или необходимо обращаться туда совместно с заемщиком? Сумма займа 150 000 руб. Участок оценен в 250 000. Займ под 4% годовых.
11.1. А Вы заемщик или займодатель?
Вам помог ответ?
Да
Нет
12. Согласно договору предоставлен заем под залог земельного участка. При регистрации ипотеки выяснилось, что на предмет залога, согласно определению суда, наложен запрет на совершение сделок. Является ли это обстоятельство основанием для расторжения договора займа по инициативе заимодавца, с условием, что указанный договор не содержит никаких оснований для его расторжения.
12.1. Нет, не является основанием (ст. .450 ГК РФ)
Вам помог ответ?
Да
Нет
13. Как правильно составить договор займа суммы 560 т.руб. под залог земельного участка в 11 соток? На котором находятся дом площадью 18 кв.м, летняя кухня площадью 24 кв.м,гараж, сарай с погребом. Какие условия лучше всего предоставить заёмщику?
13.1. Составление документов — услуга платная. Обучать составлению в рамках консультации мы не в праве.
Всего доброго.
Вам помог ответ?
Да
Нет
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России
14. Год назад заключили договор займа с другим физ. лицом на сумму 350 000 руб. под залог доли в жилом доме + доля земельного участка. В договоре указано, что в случае невозврата недвижимость переходит к кредитору. У нотариуса договор не заверяли. Получилось так, что деньги отдать не смогла, готова передать недвижимость, кредитор согласен. Как правильно это оформить? Спасибо.
14.1. Ваш Договор займа должен быть надлежащим образом оформлен, а именно обременение на долю дома должно быть зарегистрировано в регистрационной палате. А в таком виде, он считается не действительным. Но так, как Вы пришли к договоренности просто составьте договор дарения, либо оформите куплю-продажу (но тогда Вам придется платить налог) — это на Ваше усмотрение. И зарегистрируйте договор в регистрационной палате. Удачи!
Вам помог ответ?
Да
Нет
Источник
ДОГОВОР ЗАЙМА
с залоговым обеспечением
г.
«» 2020 г.
в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Займодавец», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:
- В целях финансовой стабилизации Заемщика Заимодавец предоставляет Заемщику заем на сумму рублей, а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу указанную сумму займа в обусловленный срок.
- Возврат указанной в настоящем договоре суммы займа может иметь место по желанию Заемщика в течение по частям (в рассрочку), но не позднее «»2020.
- Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным, то есть за пользование им проценты (плата) не взимаются.
- Заимодавец перечисляет сумму займа поэтапно в следующие сроки:
- первый платеж в размере рублей — не позднее «»2020
- второй платеж в размере рублей — не позднее «»2020
- третий платеж в размере рублей — не позднее «»2020
- В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в пункте 2 настоящего договора срок, Заемщик предоставляет В залог следующее имущество: , именуемый в дальнейшем «Имущество». Договор залога устанавливающий обеспечение, является приложением к настоящему договору и вступает в действие не позднее одной недели с момента подписания настоящего договора.
- Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.
- Стороны договорились, что Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.
- При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.
- Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.
- Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.
- Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее дней с момента реализации.
- Во всем ином, не предусмотренном настоящим договором, применяется действующее законодательство.
- Настоящий договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем первого платежа, указанного в п.4 Заемщику или перечисления соответствующих денежных средств на его банковский счет. Настоящий договор будет считаться исполненным при выполнении Сторонами взаимных обязательств. Действие договора прекращается в случаях, предусмотренных действующим законодательством.
- В случае возникновения споров по вопросам, предусмотренным настоящим договором или в связи с ним, Стороны примут все меры к их разрешению путем переговоров. В случае невозможности мирного урегулирования споров они будут разрешаться в порядке, установленном действующим законодательством.
- Договор составлен в экземплярах.
- Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон:
ЗаймодавецЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:
ЗаемщикЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:
- Подписи Сторон
Займодавец _________________
Заемщик _________________
Источник
Займы с залоговым обеспечением — хорошая возможность взять солидную сумму денег на необходимые нужды. Основным условием является наличие у потенциального заемщика ликвидного имущества (недвижимость, автомобиль, ценные бумаги и т.д.). Договор займа предоставляемого под залог существенно отличатся от иных долговых соглашений.
В этой статье рассмотрим основные характерные особенности типового займа под залог, определим, какое имущество может выступать в качестве долгового обеспечения, а также узнаем, какие требования выдвигаются к сторонам сделки.
Характерные особенности
Договор займа с залогом — это предоставление займодавцем денежных средств или иных материальных ценностей на условиях возврата долга, обеспечением которого является любое имущество заемщика.
Так как в подобной сделке участвует собственность заемщика, то это накладывает свой отпечаток и формирует основные характерные особенности:
Законодательные акты
Основным законодательным актом, на который стоит ссылаться при составлении договора займа с залогом является Гражданский Кодекс Российской Федерации.
В этом документе дается не только определение займа (ГК РФ ст. 807), но и прописаны другие важные моменты:
- Момент вступления в силу долгового соглашения.
- Определение необходимости составления договора займа в письменном виде (для юридических лиц обязательно во всех случаях, для физических – при сумме, превышающей 10-кратный размер МРОТ).
- Возможность получения вознаграждения за предоставление займа (ГК РФ ст.809) и т.д.
Видео: договор займа и залога
Требования к сторонам сделки
Основные требования к сторонам сделки, в большинстве своем неизменны:
Также не менее важными требованиями являются:
- наличие документов, подтверждающих право собственности на предмет залога;
- документы, разрешающие ведение финансовой деятельности для займодавца (лицензия Центробанка, Устав и т.д.).
На что обратить особое внимание
Договор займа определяет количество денежных средств или иных материальных ценностей, которые займодавец передает заемщику на условиях полного возврат с уплатой процентов или без них.
С целью обеспечении выполнения своих долговых обязательств заемщик передает кредитору свое имущество, принадлежащее ему на праве частной собственности.
Если заемщик не может выполнить оговоренные условия, ему придется оставить свое имущество заемщику для дальнейшей реализации и передать его в собственность для покрытия долга и прочих убытков и издержек.
В связи с этим особое внимание при заключении сделки с залогом необходимо уделить следующему:
Кроме того, важно помнить, что существует несколько важных нюансов:
Образец договора займа с залогом
Типовой договор займа с залогом представляет собой стандартный документ, в котором основными пунктами являются:
Между физическими лицами
Несмотря на то, что законодательство разрешает физическим лицам осуществлять сделку заимствования в устной форме (при сумме займа менее 10 МРОТ – 75000 рублей), если займ планируется обеспечивать имуществом заемщика, оформление документов — обязательно (акт о передаче залогового имущества и т.д.). Это послужит дополнительной страховкой от возможных рисков для обеих сторон сделки.
Про понятие и природу договора займа читайте в статье: договор займа.
О заключении договора целевого займа между юридическими лицами, читайте здесь.
Между юридическим и физическим лицом
Образец договора займа между юридическим лицом и простым гражданином, кроме обязательных параметров гражданско-правового документа, в обязательном порядке должен включать в себя:
Какую информацию содержит
Договор займа с залогом содержит в себе следующие основополагающие данные о сделке:
Что можно заложить
Российское законодательство определило, что предметом залога может быть всякое имущество физических и юридических лиц, в том числе вещи и имущественные права (ГК РФ ст. 336).
Определим наиболее популярные виды:
Условия заключения
В большинстве случаев заимствования с залоговым обеспечением, стороны сделки имеют возможность влиять на ее условия.
Основными пунктами договора займа с залогом в таком случае становятся:
Кроме того, не стоит забывать, что договор займа с залоговым обеспечением регламентируется Гражданским Кодексом Российской Федерации, в соответствии с которым он вступает в силу с момента передачи денег или иных материальных ценностей.
Поэтому обязательным условием заключения сделки является определение даты передачи предмета договора и отражение этой информации.
Как правильно оформить документы
Договор займа с предоставлением залогового имущества является довольно серьезным финансовым мероприятием, поэтому требует максимально точного и скрупулезного заполнения нескольких видов документов:
Необходима ли регистрация
Договор займа с залогом подлежит обязательной государственной регистрации в органах Росреестра только в единственном случае. Для этого необходимо, чтобы в качестве обеспечения возврата займа выступало недвижимое имущество заемщика.
Действующее российское законодательство предусматривает, что любые сделки с недвижимостью подлежат госрегистрации. Соответственно займ, где временно права собственности на объект недвижимости передаются залогодержателю, не является исключением из правил.
Сведение к минимуму рисков
Заимствование с предоставлением залога уже само по себе сводит многие стандартные риски подобных сделок к минимуму. Залог в подобной ситуации является эффективным средством повышения ответственности заемщика, улучшения его платежной дисциплины и гарантией возврата денежных средств займодателю.
Что касается рисков заемщика в отношении собственного имущества, то существенно снизить риск поможет:
- Предварительная независимая оценка имущества.
- Адекватные требования к условиям сохранности и целостности имущества.
- Обязательства по не использованию залога сторонами сделки во время срока действия договора займа во избежание утраты или порчи.
Залог при оформлении договора займа повышает шансы заемщика на получение солидной денежной суммы и снижает риски займодавца. Главное условие успешной сделки – правильная оценка и планирование своих финансовых возможностей.
Внимание!
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
- 8 (800) 700 95 53
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Источник