Автор ПапаБанкир.ру На чтение 9 мин. Опубликовано 18 июля, 2019
Очень часто люди дают в долг большую сумму денег и при этом письменно не оформляют свою договоренность, доверяя друг другу. Кто-то может воспользоваться доверием и начнет тянуть с возвратом денег либо совсем откажется выплачивать долг. Бывают случаи, когда должник погибает и уже практически невозможно доказать факт передачи денег. Что же необходимо знать и как правильно оформить сделку, чтобы в последствии не попасть в сложную ситуацию? Постараемся ответить на возникающие вопросы в этой статье. Помните о том, что обезопасить себя можно только тогда, когда вы внимательны, осторожны и владеете нужной информацией.
Как доказать факт передачи денег: 7 верных способов
- Заключение договора. Обязательно оформляйте свою договоренность о займе финансовых средств в виде письменного договора. В тексте необходимо прописать все нюансы, при этом отнеситесь к этому очень внимательно. Следует указать и возможные форс-мажорные обстоятельства, а не только стандартные данные об обеих сторонах, сумме долга, способе оплаты, сроке возврата и процентов по займу.
Договор займа – это, по сути, вид отношений с обязательствами. В нем обозначаются стороны соглашения: займодавец (тот, кто выдает денежные средства) и заемщик (тот, кто получает деньги). Займодавец передает в собственность заемщику денежные средства или товары, которые обладают родовыми признаками, такими как объем, число или мера. Через определенный срок заемщик обязан вернуть оговоренную сумму денег или товар, эквивалентный по стоимости сумме займа.
Гражданский кодекс РФ в ст. 808 определяет необходимость заключения договора займа в письменной форме, если сумма займа превышает 10 МРОТ (минимальных размеров оплаты труда). Обязательная письменная фиксация сделки, независимо от суммы займа, происходит, если обе стороны являются юридическими лицами.
Чтобы подкрепить свою уверенность, можно заверить факт передачи денег по договору у нотариуса, хотя закон этого и не требует. Если сумма займа меньше 10 МРОТ, то достаточно и устного договора между физическими лицами. Такой договор также имеет юридическую силу.
- Составление расписки.
Договор займа вступает в силу и признается как заключенный, если есть документ, подтверждающий факт передачи денежных средств. Таким документом является долговая расписка. Суд не признает договор заключенным, если нет расписки, в которой непосредственно зафиксирован факт передачи денег. Такой договор можно оспорить по безденежности. Этот случай оговаривается в ст. 812 Гражданского кодекса РФ.Факт передачи денег доказывается только наличием расписки. Она намного важнее самого договора. В этом документе должны быть указаны следующие параметры: сумма займа, паспортные данные обеих сторон и срок возврата. В случае если в соглашении предусмотрены проценты за пользование денежными средствами, то также необходимо прописать размер процента и срок его возврата. Расписка заверяется подписями займодавца и заемщика и обязательно указывается дата составления документа.Рекомендуется использовать при составлении расписки следующие фразы, доказывающие факт случившегося: «действительно получил денежные средства», «передал денежные средства». Такие выражения, как «обязуюсь вернуть» и «обязуюсь передать», ничего не доказывают. - Письменная фиксация факта передачи денег. Возврат денег тоже должен фиксироваться на бумаге. В суде можно будет доказать передачу долга, только имея письменное подтверждение. Даже свидетельские показания, а тем более устные доказательства заемщика, не являются решающими на суде. Кредитор, получая деньги, пишет расписку, обязательно указывая дату, и ставит свою подпись. Такую расписку необходимо написать в 2 экземплярах. Для заемщика этот документ будет являться доказательством возврата долга.Если возврат финансовых средств происходил в несколько этапов, то в момент, когда сумма будет возвращена полностью, составляется итоговая расписка, а предыдущие можно просто уничтожить.
- Использование депозитной банковской ячейки. Этот способ предусматривает аренду небольшого сейфа в банке. Составляется дополнительное соглашение к договору, в котором определяются условия получения денег из банковской ячейки при возможном участии банковского служащего. Ключ от арендованного сейфа передается займодавцу в обмен на документ, который подтверждает факт займа. Конечно, этот способ имеет свои минусы: дополнительные траты на аренду сейфа, обязательная оплата страхового взноса и возможное требование залога на случай утраты ключа.
- Заключение аккредитива. Этот вариант используется при безналичном переводе денежных средств. Обязательства по переводу денег возлагаются на банк. При этом заключается соглашение между займодавцем и заемщиком об аккредитиве, где прописывается порядок оплаты, реквизиты сторон и другие необходимые условия. После оформления всех документов денежные средства от займодавца переводятся банком на счет, открытый заемщиком.Это наиболее безопасный вариант оформления сделки, но он не популярен из-за необходимости оплаты комиссии банку и кажущейся сложности.
- Депозит нотариуса. Один из самых безопасных вариантов ведения сделки. Займодавец переводит денежные средства на специальный нотариальный счет. Заемщик получает деньги после того, как нотариус подтвердит выполнение всех условий договора займа.
- Составление других официальных документов. Подтвердить факт передачи денег по договору займа (помимо расписки) можно и другими документами. Например, это может быть акт приема-передачи денег, квитанция или приходно-кассовый ордер.
Как лучше зафиксировать факт передачи денег: распиской или через нотариуса
Сначала необходимо определиться, будете ли вы оформлять сделку у нотариуса или обойдетесь без него. Гражданский кодекс РФ в ст. 161 определяет, какие финансовые сделки могут быть совершены без привлечения юриста в простой форме.
В случае если процесс передачи денег происходит в простой форме, необходимо, чтобы заемщик от руки написал расписку о получении определенной суммы денег от займодавца. Собственноручно написанный текст позволит впоследствии достаточно быстро и без проблем установить подлинность документа, если должник начнет утверждать, что не получал денег. Печатный текст расписки может не иметь юридической силы.
В расписке (если это планируется) также необходимо указать в отдельном пункте штрафные санкции в виде процентов, которые будут начисляться в случае просрочки платежа. Важно, чтобы заемщик внимательно ознакомился с текстом и полностью расшифровал все условия, прописанные в нем, а затем подписал этот документ.
Полностью обезопасить себя от возможных неприятностей после передачи денежных средств другому лицу можно, если обратиться к нотариусу. Он поможет юридически заверить сделку, оформив договор займа, который будет более надежным документом, чем долговая расписка. Конечно, без расписки будет труднее доказать факт передачи денег в суде при возникновении разногласий между заемщиком и заимодателем.
В любом случае письменная расписка является единственным документом, удостоверяющим передачу денег в долг от одного лица к другому или расчета по сделке. Необходимо помнить, что любые денежные расчеты должны осуществляться в полном соответствии с действующим законодательством РФ. Поэтому только правильно оформленная расписка может уберечь обе стороны от любых незаконных действий.
Рекомендуется как можно более полно указать необходимую информацию, чтобы, при случае, эффективнее отстаивать свои интересы в сделке. Поэтому вопрос о правильном составлении долговой расписки очень важен для тех, кто желает взять деньги в долг.
Как составить расписку, подтверждающую факт передачи денег
Прежде всего необходимо внимательно изучить паспорта и другие документы, удостоверяющие личность обеих сторон сделки. Заемщик, получающий определенную сумму денег, должен собственноручно написать текст расписки.
Чтобы правильно написать расписку, нужно знать определенную последовательность, которой необходимо придерживаться. Сначала прописывается полностью фамилия, имя и отчество заемщика, затем его паспортные данные и информация о регистрации по месту жительства. Далее можно в свободной форме, но достаточно подробно описать процесс передачи денежных средств от одного лица другому.
В тексте обязательно цифрами указывается передаваемая сумма денег, а затем и прописью. Цифры должны быть написаны очень точно и разборчиво, чтобы они легко читались и любому заинтересованному лицу было понятно, какая сумма указана в расписке. Но не только сумма должна быть прописана, но и валюта, в которой выдается заем.
Так как деньги выдаются в долг, необходимо указать точный срок, когда требуется вернуть их займодавцу в полном объеме. Если предусматриваются проценты за пользование денежными средствами, следует прописать и информацию о размере взимаемого процента. Также нужно указать штрафные санкции в случае нарушения обязательств по возврату денег заемщиком.
После того как вся описанная выше информация будет отражена в расписке, останется только поставить внизу документа свою подпись, а рядом расшифровку фамилии. Далее кредитор должен также поставить свою подпись с расшифровкой.
Рекомендуется в конце документа написать подобное заверение: «Данная расписка составлена мной совершенно добровольно, что подтверждают свидетели (несколько человек)». Соответственно, свидетели должны поставить свои подписи и указать паспортные данные под этой записью.
Если расписка будет составлена подобным образом, то она считается легитимным документом. Однако для большей надежности можно заверить сделку у нотариуса. Как правило, готовая расписка остается у займодавца. После того как долг будет полностью погашен, документ отдается заемщику.
Важные нюансы подтверждения факта передачи денег
Какими бы ни были обстоятельства, существуют важные нюансы при передаче денежных средств:
- обязательная фиксация на бумаге факта совершаемых с финансами действий, чтобы была гарантия полного и своевременного возврата денег;
- сделка должна совершаться непосредственно с лицом, с которым составлено соглашение. Если на сделке присутствует доверенное лицо, то его полномочия должны быть заверены нотариусом.
В договоре займа подробно описывают все условия сделки, а также оговариваются обязательства и ответственность сторон друг перед другом. Гражданский кодекс РФ (ст. 808) обязывает составлять письменный договор, если сумма займа превышает 10 тысяч рублей.
Даже если договор в письменной форме не был составлен, кредитор вправе требовать возврата денежных средств. В ст. 163 Гражданского кодекса РФ указано, что стороны не имеют права опираться на свидетельские показания факта передачи денег, если отсутствует письменное соглашение, но разрешается предоставлять другие письменные доказательства. Таким доказательством денежной сделки может стать правильно составленная расписка.
Если дело дойдет до суда, а в качестве доказательства не будут представлены ни договор, ни расписка, то подтвердить факт передачи денежных средств будет очень проблематично. Правда, окончательное решение суд принимает, учитывая в целом все имеющиеся аргументы, включая и косвенные.
Прочими доказательствами передачи денег может выступать переписка по вопросу долга по электронной почте, в СМС-сообщениях, в социальных сетях. Весомым аргументом также может стать аудио- или видеозапись разговоров.
Источник
Еще факт передачи денег от меня как возврат долга частичный я фиксировал расписками, я ее печатал сам, что гр такой то получил от такого то юр лица, в лице директора такого то сумму в размере… в качестве возврата части долга по договору займа номер такой то от такого то числа, и давал ему, он просто своей рукой писал фио и ставил роспись, правильно ли это？ или ему надо было собственноручно весь текст писать.
Доброго вам дня. Есть расписка в принципе составлена правильно, и все в ней прописано, то это расписка имеет юридическую силу. Удачи вам.
в качестве возврата части долга по договору займа номер такой то от такого то числа, и давал ему, он просто своей рукой писал фио и ставил роспись, правильно ли это？ или ему надо было собственноручно весь текст писать.
Правильно. Просто, когда сам все пишет, надежнее, так как еще и почерк есть, кроме подписи.
Заключил договор займа и не взял с человека расписку. Является ли данный договор действующим? В пункте договора займа указано, что факт передачи денег подтверждается распиской, написанной клиентом собственноручно. Смогу ли я по данному договору забрать деньги?
Здравствуйте, Сергей
Конечно нет. У Вас нет документа, подтверждающего передачу денег. Договор это договоренность, но не передача денег
Желаю Вам удачи и всех благ!
Добрый день! Сергей, доказать факт передачи денег можно, например, квитанциями о переводе, если это безналичный перевод. Кроме того, доказать факт передачи заемщику денежных средств можно и иными доказательствам: электронной перепиской, СМС-перепиской, аудиозаписью. Конечно я не гарантирую Вам успех, но попробовать можно.
Здравствуйте, Сергей!
Сложновато будет, но если есть, например,
1. Звукозапись на телефон, или диктофон, где будет слышен отчетливо голос ваш и заемщика, сумма долга, срок возврата.
2.видеозапись передачи денег
3.электронная переписка (смс, почтовая переписка, социальные сети)
хоть что-нибудь.
Пишите на почту, попробуем разобраться.
Является ли действительной расписка, выданная в присутствии 3 х свидетелей, которые письменно подтвердили факт передачи денег по договору займа. Расписка и договор составлены в произвольной форме в присутствии свидетелей, которые поставили свои подписи свидетелей на расписке и договоре займа. В договоре займа указаны паспортные данные заёмщика и заимодавца, и паспортные данные свидетелей?
Надо ли такой договор регистрировать у нотариуса?
Здравствуйте. Является действительным при наличии собственноручной подписи заемщика с расшифровкой. Нотариус не нужен.
Она была бы действительна и без свидетелей. Зачем были нужны такие сложности?
Расписка действительна даже без свидетелей. Обязательного нотариального заверения договора займа и расписки не требуется.
Если Акт приема-передачи физ. ическими лицами денежных средств по договору займа не был составлен, но договор между физ. лицами подписан, в суде можно опротестовать тот факт что передачи денежных средств не было? Тем более так оно и было. Вначале подписали договор а денег так и не увидели. Поверили родственнику.
Игорь. Можно оспорить если акт является приложением к договору.
Наличие зарегистрированного в регпалате договора залога недвижимости доказывает факт передачи денег по договору займа, на основании которого заключался договор залога?
Уважаемый Антон г. Москва!
Договор залога имущества, это ещё НЕ Договор займа.
Удачи вам Владимир Николаевич
г.Уфа 20.02.2015 г.
Любой документ, как правило, убеждает не фактом своего существования, а своим содержанием. Кто же кроме вас знает, что в этом договоре залога написано? Само по себе «наличие» совершенно ни о чем не говорит.
Сумма задатка является доказательством заключенности основного договора, но залог нет. Доказывайте, что передали деньги.
Договор займа не подписан в заимодавцем. Договор в одном экземпляре. В договоре написано что факт передачи денег подтверждается РАСПИСКОЙ. А ее нет.. Каковы перспективы получения денег? Если заимодавец сейчас подпишет можно доказать по чернилам что сделано недавно. Каковы перспективы при таких двух косяках есть копия расписки и там подписи нет.
В суде только экспертизы: почерковедческая и т.д, а также свидетели.
Для дачи полного ответа необходимо уточнить ряд вопросов, касающихся передачи денег. Пока шанс — максимум 50%. Нужна помощь — обращайтесь ко мне.
Ситуация такая, я заключил договор займа. На следующий день должны были отдать мне эти деньги! Но по факту денег мне никто не принес! Спустя год, человек который хотел дать мне эти деньги, подает в суд с обращением о взыскание долга по договору займа. Но не каких расписок о получении денег я не давал, не каких документов удостоверяющих передачу мне этих денег нет. что мне делать в этой ситуации?
Оспаривайте договор займа по безденежности. Подавайте возражения на иск (ст. 149 ГПК РФ)
Если у Вас есть исковое заявление то нужно составить на него мотивированный ответ, можете сбросить его мне я составлю.
Обосновано ли обвинение группы лиц по ч. 4 ст. 159 УК РФ если был подписан договор займа под проценты, по которому срок платежа еще не наступил, потому что сразу же на встрече деньги были изъяты полицией. До денег принимающая сторона даже не дотрагивалась, запись с видеонаблюдения обрывается на моменте передачи денег. Но по факту ее не было. (Стерли)
Если срок по договору займа еще не истек, то обвинение необоснованно.
Мое мнение, Екатерина, Вам нужно срочно пригласить адвоката, а не задавать абстрактные вопросы в интернете. Звоните, — помогу.
При доказанности умысла, ответственность вероятно наступит за покушение на мошенничество, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от лица обстоятельствам.
Что нужно сделать, есть договор займа с подписями, есть расписка но без подписей отправлена по эл. почте с ящика заемщика, есть смс переписка подтверждающая что заемщик должен денежную сумму. Как доказать что был факт передачи денег. Заранее спасибо.
Факт передачи только распиской.
Мой бывший муж отказывается возвращать деньги моей маме, которые она перечислила ему на счет для погашения ипотеки. Устная договоренность была — возвращать по 30 тыс. в месяц, что он и делал несколько месяцев. Что правильнее — признать договор займа недействительным и требовать возврата денег или признать факт передачи денег договором займа, заключенным на определенных условиях? Документы о перечислении денег есть. Самого договора займа нет.
Чтобы вернуть деньги должен быть договор займа либо расписка о возврате денег, написанная заемщиком собственноручно.
Можно попробовать взыскать в суде как неосновательное обогащение. Но перспективы очно нужно обсуждать.
Сложилась обстановка по которой я был должен человеку 135 000 рублей. Человек меня вынудил написать расписку и договор займа (типо он дал мне наличными, на самом деле наличных денег не было) со сроком возврата, далее, за каждый день просрочки начислялся 1%.
Факта передачи займа не было. После у меня ухудшились условия жизни, а так же человек выкинул меня из квартиры, которую мы вместе снимали.
Возврат самого займа я готов произвести, но когда у меня на это буду возможности.
Артем, доказывать что расписка была написала под принуждением очень сложно, в вашем случае это вообще малоперспективно.
Если деньги были взяты, то не имеет значения — наличными денежными средствами или перечислением на ваш счет, или человек за вас платил за что-либо. Деньги вы должны, ваши личные взаимоотношения, в том числе связанные с совместным проживанием в квартире, к договору займа не имеют отношения. Деньги нужно отдавать в установленный срок, а не когда у вас они будут.
В вашем случае оспорить можно только высокие проценты, если кредитор подаст в суд на взыскание долга.
Необходима Ваша помощь. Был заключен договор займа, но расписка о получении денег заемщиком отсутствует. По данному договору займа были подписаны договоры поручительства. Могут ли эти договоры поручительства выступать как доказательство факта передачи денег заемщику? Спасибо за помощь!
Оксана, моё мнение, не могут, т.к. заем подтверждается договором-поручительства. А не наоборот.
Скажите пожал. Если есть судебное решение о признании договора займа между двумя физ. лицами, могут ли возбудить уголовное дело по мошенничеству в отношении лица (ответчика), который не признавал факт передачи ему денег. Спасибо!
Михаил, решение суда является бесспорным доказательством и факты установленные судом по гражданскому делу считаются достоверными.
Михаил, добрый вечер.
Нет не могут, поскольку в данном случае отсутствует состав преступления (мошенничества), а присутствует гражданско-правовой спор.
С моим супругом год назад был подписан договор займа без моего ведома и согласия в присутствии нотариуса. Мой супруг является заемщиком. В договоре сказано «деньги переданы ранее», но факта передачи денег нет.
В случаи если судом по исковому заявлению где мой муж является ответчиком будет принято решение вернуть истцу деньги, каким образом это может коснуться моего финансового положения, если совместно нажитого имущества у нас нет и я прописана у своих родителей?
Заранее благодарна!
Решение суда принудительно исполняется через судебных приставов-исполнителей, они вправе арестовать и продать имущество вашего супруга, удерживать с его зарплаты. Вы не отвечаете за его долги и вас они ни как не затронут.
Источник
